银行如何集成加密反洗钱软件以实现合规性

随着传统银行和金融机构暴露于加密资产以及所涉及的所有风险，以及政府机构不断向银行建议整合加密风险管理系统，有哪些可用的解决方案？

为了与当前的监管标准保持一致，进入数字资产领域的银行和金融机构，无论是直接还是间接服务提供商，都必须遵守反洗钱和了解您的交易或KYT的要求，这是更广泛的“了解您”的一部分客户流程。 为此，他们需要能够有效监控与区块链交易相关的风险。 没有内部设置来满足此要求，银行如何解决这个问题？ 他们可以使用什么解决方案来满足尽职调查标准？

截至2020年，银行对加密货币的敞口有所不同，但大多数都以某种方式敞口。 目前，有两类暴露于加密货币的银行：

根据对银行进行审慎监管的主要全球标准制定者巴塞尔银行监督委员会的说法，“银行的加密资产资产风险管理框架应完全整合到整体风险管理流程中，包括与反金钱有关的流程洗钱 […] 并加强了欺诈监控。” 该委员会还建议及时更新具有加密资产敞口的银行的风险概况和风险评估。

传统的银行和金融机构合规程序（针对法令）由以下阶段组成：

银行需要找出一种将加密交易监控和风险分析纳入其程序的方法。 随着多种加密软件解决方案的可用性，现在可以将所有三个阶段集成到一个涵盖了KYT（作为KYC合规性程序的一部分），AML和数字资产案例管理解决方案的多合一工具中。

加密货币AML合规软件解决方案如何工作？

加密合规性平台可作为自动化风险分析器，对区块链实体的互动进行评分并观察与其他实体的潜在联系。 该软件依靠算法和行为模式以及历史因素来创建风险概况。

这些解决方案的主要优点之一是，根据银行是直接还是间接与加密货币打交道，银行可以配置适合自己的监控系统。 同样的原则也适用于其他服务提供商，例如加密货币交易所。 客户配置了风险参数后，便可以将警报系统安装到位。

由于所有交易均由系统自动，实时和24/7监控，因此，通常需要将了解资金来源所需的额外手工工作大大减少。 许多通常的入职和培训时间也被最小化。 由于银行不再只监视通常的法定对法定交易，因为它们现在也关注加密对法定和法定对加密交易，因此它们需要研究交易所基于的区块链技术。

但是，对于银行和金融机构来说，必须优先考虑数据机密性和安全性，尤其是考虑《金融行动特别工作组的旅行规则》的问题之一是如何使用第三方合规性软件确保数据安全性。 一种潜在的解决方案是通过托管的专用服务器，其中所有数据都保存在银行自己的公司服务器基础结构中。

区块链技术和数字资产的法规正在不断发展，加密合规软件开发需要跟上这些变化。 与传统或纸质程序相比，该技术的优势在于，它高度适应不断变化的动态变化。 但是，只有通过银行和金融机构的积极使用，我们才能充分了解当前正在开发的技术的优点和难点。 与任何进步一样，测试将是改进的关键。

加密合规软件解决方案的一个选项是Crystal Blockchain，这是一个分析平台，可为银行和金融机构提供安全，自动化的交易和资金流监控，并不断进行更新以满足FATF和5AMLD的要求。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/how-banks-are-integrating-crypto-aml-software-for-compliance

原文作者：Cointelegraph By Kathryn Reynolds

编译者/作者：wanbizu AI

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