加密货币DeFi 代币庞氏骗局，50亿美元没了；以太坊项目的现状问题

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今日主题内容简介：

加密货币DeFi 代币庞氏骗局，50亿美元没了

以太坊项目的现状问题

加密货币DeFi 代币庞氏骗局，50亿美元没了

提到庞氏骗局，可能大家脑海立即闪现出来的就是传统金融。似乎觉得只有传统金融才能有庞氏骗局，没想到的是币圈DeFi在短时间内，其庞氏骗局现象几乎已是泛滥成灾。今天我们就来聊聊这个话题。

在一个经典的庞氏骗局里，骗子会向人承诺一个很高的收益（比如本金的30%），并用后来者的本金支付前人的利息。这个骗局走着走着就会到一个临界点，因为后来的人不够，项目就没钱支付前人的利息，然后就崩盘了（当然，MMM开创了“重启”这一说法，可以说是庞氏骗局2.0）。

在DeFi的“庞氏设计”里，规则是流动性提供者（LP）提供A和B的流动性，项目每个时间段里给所有LP一定数量的C做回报。

一开始C的价格很高，所以网站上显示的浮动年化收益（APR）看起来就很高，但随着参与人数变多，C的价格会变得很低，以至于无法弥补你在提供A和B的流动性上的损失，提供流动性的人就会变少，然后达到新的平衡（对有些项目而言就是凉凉了）。

但和庞氏骗局不同的是，项目方会一直给所有LP约定数量的C——哪怕C此时已经一文不值。

当规则明确，并且按约定的规则执行的时候，你是不能说别人在骗你的。每个参与其中的“农民”（去中心化金融家）都应该理解这些规则。这就是为什么我认为现在火热的DeFi流动性挖矿在性质上应该更准确地被归为“庞氏设计”而不是庞氏骗局。如果是纯粹的庞氏骗局，就低于我的底线了。

以上是一网友对DeFi庞氏骗局的观点看法，他认为现在火热的DeFi流动性挖矿在性质上应该更准确地被归为“庞氏设计”而不是庞氏骗局。

而另一网友却提出了三点不同看法：

1.设计的创新也是金融创新的一部分。
2.奖励c而不是拿AB去奖励，保证了ab安全和游戏可持续。
3.c特别关键，如果c能成为权益代表。则c的价值就有支撑。

对此其他网友们也是争议不休，各说不一：

硅谷王川也认为DeFi就是庞氏骗局，只不过他觉得这种骗局似乎比传统庞氏骗局还要人性化点，至少还有空投可给投资者， 而传统庞氏骗局是什么都没有的。另外他还有一种逆向思维，就是能具有发大财机会的，可能恰恰就是最让你气急败坏、恼羞成怒的新技术，因为其背后肯定是有某种巨大的，难以逾越的竞争壁垒。

他在一篇推文里是这么说的：

区块链和 DeFi 里面乱糟糟的骗局很多，要想去研究彻底搞清楚是不太可能的，尤其是为了搞清楚一个最终让你亏一块钱的花里胡哨的骗局而去化十块钱的精力去研究，完全是得不偿失。

但是可以有一个简单粗暴的标准来界定: 就是说如果某个项目，出道三年后不仅没有消失垮掉，反而越战越勇，市值达到新高，那这背后大概率存在某个新的独特的逻辑，支撑它可以自给自足的发展。

当然它仍然可能失败或者还是骗局，但是有个三年以上的运营历史，已经足够把绝大部分低级骗局给自然淘汰了。这时候再投入大量精力去研究，会有的放矢的多。

如果因为 fomo 担心进得太晚而丧失机会的人，很容易成为针对这种心态定制的骗局的牺牲品。真正的好东西，肯定不会只是发展三年就停止增长了。微软1986年上市，今年仍然股价创新高。

识人也是如此，有哲人说，"了解一个人至少需要三个夏天"。 如果三年下来经过各种风雨，大家还可以友好的相处，那么至少可以打下继续深入交流合作的基础。 凡是上来就甜言蜜语要和你掏心掏肺的，sushiswap 就是前车之鉴。

随着各方面的迅速发展，庞氏骗局现象可说是越演越烈，币圈今年兴起的DEFI热潮，这类骗局就更不用说了。 不是今天这个崩盘，就是明天那个跑路，不是今天这个被割，就是明天那个被骗，几乎就没有清静的时候。

这不2020年最新的庞氏骗局出来了

造成直接损失超过50亿美元

时间：2020-08-20

来源： 百度搜索更多类似文章,点击进入>>>

2020年最新庞氏骗局，损失超过50亿美元，来自公安部的中国最高警察局已经逮捕了27名关键嫌疑人，这些嫌疑人被认为是负责实施人民币400亿元（合58亿美元）PlusTokenPonzi计划的负责人。在警方调查追踪并逮捕了另外82名被认为是该计划核心成员的人之后，此次逮捕使与金字塔计划有关的人数增加到109人。

犯罪嫌疑人将PlusToken作为高收益加密货币投资来运营，并通过专门针对不熟悉加密货币概念或投资的人群而在中国和韩国赢得了广泛关注。

一、庞氏骗局损失超过50亿美元

该计划吸引了超过200万人，并使用包括比特币，以太坊和EOS在内的多个资金渠道，创建了3000多个层次。在长期拖延和客户投诉之后，去年6月30日开始为客户带来红利的麻烦。然后，Plus令牌声称交易在比特币网络上延迟，从而欺骗了客户。

后来，当一些交易恢复时，诈骗者通过在交易中附加信息来傲慢地告知其“投资者”他们已经经营了，从而逃离了该国。中国金融新闻媒体的报道说，诈骗者共损失了400亿元人民币，约合57亿美元。

庞氏骗局的逮捕标志着中国对加密货币计划的最大打击。去年7月，前6名赛跑者被捕，并被引渡回中国，其中包括当时在江苏被起诉的领队。自那时以来，庞氏骗局一直在将大量资金转移到不同的加密资产中。今年6月，与庞氏骗局相关的1.88亿以太坊在维持近六个月的状态后通过两项交易进行了转移。

庞氏骗局上一次尝试转移资金是在2019年12月19日。这两次ETH交易是在EOS区块链上进行的另一笔重大转移之后，转移了6700万美元的EOS代币。根据中国区块链安全公司Peckshield副总裁分享的推文，2月初，与骗局令牌链接的1.17亿比特币被转移到两个冷链地址。

二、最大的加密相关庞氏骗局

直到2019年8月，PlusTokenPonzi方案和中国以外的世界才知道该方案或其规模，直到区块链安全公司CipherTrace在其加密盗窃和反洗钱报告中提到了该方案。在成功设法欺骗投资者超过29亿美元之后，PlusToken被认为是最大的加密货币相关骗局。

正如ZyCrypto在5月报道的那样，警方发现了在中国很常见的其他类似的加密货币庞氏骗局，有些人与一个以上的计划有联系。

既然加密货币庞氏骗局越来越多，那么是不是所有的DeFi都是庞氏骗局呢？

下面我们就看听听一位区块记作者的坦言：

来源： 区块记
作者：区块记
时间：2020-08-27

一家公司做了坏事，其股价就会下跌，股东就会起诉。
一家公司发生了不好的事情，但不是管理层的错。
股东起诉他们没有揭露导致坏事发生的风险......
一切都是证券欺诈。

这与对DeFi最新的指责相吻合：一切都是庞氏骗局。
Ampleforth及其分叉项目YAM，最近被加密货币纯粹主义者列为庞氏骗局。
AMPL的经济学设计是以重奖早期投资者的方式进行的，这引起了许多声讨者的愤怒。

像Synthetix、Maker，甚至Ethereum这样的DeFi重量级产品也被称为庞氏骗局，只是因为为早期投资者带来了令人惊人的回报。

这样的定义太过宽泛，那什么不是庞氏骗局？

根据上述定义，任何通过新投资者的资金流入来奖励早期投资者的投资都可以被归为庞氏骗局。而恰好，有史以来的每一项成功投资都符合这一标准。

从1982年到1987年，苹果公司的股票在进行股票分割调整后，交易价格在0.22美元到1美元之间。任何以这些价格投资并坚持持有其股票的人，今天至少上涨了500倍。由于需求和供给的运作方式，我们知道苹果股价从那时到现在爆炸式增长的唯一原因是新的投资者向该公司的股票投入了数千亿美元。


在股票拆分后，微软的股价是0.10美元，在互联网泡沫期间，其甚至涨到最高60美元。

在上市后才买入股票并在泡沫高峰期卖出的投资者，将不知情的散户投资者作为退出流动资金。因此，早期投资者直接从新投资者的资金中获利。

那么苹果和微软是庞氏骗局吗？
不完全是。

合法投资与庞氏骗局的区别在于是否有欺诈的意图。
麦道夫并没有从客户的账户上诈骗650亿美元。
Bitconnect不是一个误算了所宣传的收益的善意公司。

事实上，众所周知，麦道夫和Bitconnect都是存心诈骗无辜的人。

但YAM并没有试图欺骗参与者。
他们没有把从后来的投资人那里收来的钱给前面的几个投资人，从而夸大投资回报率。
项目的第一次迭代是因为一个漏洞 － 团队经常提及这个风险。

如果你在1987年投资了苹果，你并不是买了世界上最具创新力的科技公司的一部分。
你买的是一家非常有风险的公司，它在挑战现状，并且有相当大的失败概率。

为了承担这种风险，你应该得到那500倍的投资回报率。
那些在2020年买了苹果股票的人却不该得到。

DeFi的处境非常相似。
很难低估它有多大规模，崩溃的风险有多大。
美国证券交易委员会的一个声明就可能引起巨大的抛售。
以太坊或MakerDAO的一个重大漏洞就会让DeFi的声誉受损。

现在投资DeFi的每个人都是在冒重大风险，可能会有回报，也可能不会有回报。
如果DeFi成功，它将导致一代人的财富转移，数万亿美元将流入这个行业。
那些在这段不确定时期投资的人将获得新的投资者进入这个行业的回报。

这并不表示DeFi是一个庞氏骗局。
这意味着早期投资者在承担别人不会承担的风险时得到了补偿。

从该文中

我们了解到不是说所有的DeFi都是庞氏骗局，只是针对部分借助DeFi这股风，想趁机混水摸鱼的项目而言。

只是目前DeFi 平台锁定的总价值已经超过了 60 亿美元，这无疑给以太坊网络以及它的支持者们带来了比较大的麻烦。

因为大多数 DeFi 平台都是建立在以太坊之上的，这也就意味着 DeFi 平台上的活动都是通过以太坊网络流转的。因此由于以太坊上交易活动的不断增加，也导致了以太坊平均交易费的飙升（目前为 3.16 美元），同时也暴露了以太坊智能合约容易遭受攻击的缺陷。


那么对于部分DeFi 是一个彻头彻尾的庞氏骗局这个问题。其实以太坊开发人员早就已经知道的，假如他们要是发行一个 DeFi 代币的话，那成千上万的投资者，出于想快速变现为目的，一定会投资这个 DeFi 代币的。

这些投资者中就包括了 BitMEX 的首席执行官亚瑟·海斯（Arthur Hayes），他曾经就明确表示过，“DeFi‘ 狗屁’代币给他带来了不错的回报，他正打算投资更多的 DeFi 项目。”


针对 DeFi 协议的漏洞攻击方面，2020 年也是一直在增加，至今已遭遇了七次漏洞攻击。为了赶上蹭热，大多数 DeFi 项目都是没有经过审核就匆匆上线的，这就貌似给 DeFi 协议留下了很大的漏洞空间。

比如最近，我们看到 的YAM 协议就损失了近 75 万美元，就是因为该协议的代码未经审核，存在一个严重漏洞，这一漏洞阻止了平台进行正常运行。今年以来，我们已经看到有 7 家 DeFi 平台遭到攻击，损失金额高达数千万美元。

因此DeFi尽管是趋势所向，但毕竟也是在初期阶段，其系统技术还在摸索，实践过程中，被钻空子也是在所难免的。尤其对一些价值项目来说，受到牵连也是必然的。所谓大浪淘沙，最终价值体现留存下来的，必定未来也会是春光一片。

以太坊项目的现状问题

关于以太坊项目的现状问题，Barstool Sports 的创始人戴夫·波特诺伊（Dave Portnoy）也发表过看法。他在一次直播中说到：“我喜欢在加密货币市场炒高再抛售是因为这样操作是受鼓励的……我在股市中可不会这样做，因为那些 SEC （美国证券交易委员会）的家伙……但在加密货币市场中，你可以全天炒高再抛售，所以在我这么做之前，我不会告诉你我要做什么。”这次直播后不久，他发布了一条关于 ERC-20 代币交易代码的推文。

即便不是全部，但仍然有许多代币是建立在以太坊上的，因为只有在以太坊区块链上，支持者不必在意其网络的未来或者其技术的局限。原因是，以太坊的支持者对非法证券销售更感兴趣（这种销售可以给他们带来每日数千美元的收入），而对于建立存续 5 年的长期业务并无兴趣。

鉴于以太坊区块链和 DeFi 的现状，互联网上的货币 / 代币骗子明显增多，像戴夫·波特诺伊那样的“托儿”们，会鼓励他人把钱投到“托儿”已经买入的货币 / 代币中，以便他们在市场上抛售这些货币 / 代币。

目前，为了使用去中心化金融产品，以太坊上的DeFi项目BTC锚定币总值已经突破10亿美金，其中有近一半是集中在上个月出现的。这一数字相当于在4个月前以太坊DeFi领域的总锁仓价值。

据DeFi Pulse数据显示，目前被锚定在以太坊上的比特币数量已经达到了约98300枚，为目前DeFi总锁仓量的12%。

这一里程碑可说是，显示了产生被动收益的以太坊DeFi产品，在BTC用户群中的流行度越来越高。因为在6月初的时候，当时BTC锚定币的价值还才仅仅占据DeFi总锁仓价值的4.7%，到现在也不过才3个半月，BTC锚定币的比重居然已经增加了150%。

而在2018年3月上线后的Lightning网络，一共也才吸引了1100枚比特币，总价值约合1150万美金。

原因就在于今年6月份，由于大部分BTC锚定币都是以Wrapped Bitcoin的形式存在的。后来随着REN更多去中心化虚拟机的上线和其它更多草根项目的频繁出现，从而致使在以太坊DeFi生态中的BTC呈加速增长的态势。

BTC锚定协议的作用

就是让用户锁定比特币，然后对一些ERC-20代币进行挖矿，实现BTC和ETH的跨链操作。

目前，该领域的头部项目就是WBTC，从2018年11月底开始，WBTC就已经累计锁定了56800枚比特币，其总价值达6.05亿美金。而今年5月从REN上线以来，就一共累计锁定了21500枚比特币，总价值为2.3亿美金。

在过去的30天中，REN和WBTC这两大平台的BTC锚定币数量都实现了850%的翻倍增长：

WBTC上BTC锚定币从28360枚 增加到了56850枚

Ren上BTC则从10000枚增加到了21510枚

在6月19日时，WBTC和Ren上BTC的数量分别都是5839枚和155枚。

而Curve Finance则是锁定BTC锚定币最多的项目：

目前有27600枚BTC锚定币，总价值达2.95亿美金；

Aave排名第二：

目前有17,800枚BTC锚定币，总价值达1.9亿美金；

Balancer排名第三：

目前有9,500枚BTC锚定币，总价值达1亿美金。

这三个项目总共就锁定了以太坊上一半以上的BTC锚定币。而目前以太坊上存在的BTC锚定币却仅仅占到了BTC总发行量的0.47%，占比量何其之少。况且在未来的发展过程中，很可能还会有更多的BTC迁移到以太坊或其它公链的DeFi领域去。

如此一来，那以太坊的未来又将会是什么样呢？ 我们不难想象。

篇后语：

股神巴菲特三条铁律：

第一：尽量避免风险，保住本金；
第二：尽量避免风险，保住本金；
第三：坚决记住第一、第二条。

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编译者/作者：执着探索

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