FinCEN档案泄漏表明大型银行转移了非法资金

美国FinCEN文件泄漏表明，许多主要银行允许罪犯洗钱交易金额超过2万亿美元。

2020年9月21日| AtoZ市场–BuzzFeed等媒体周日援引各银行向美国政府提交的机密文件称，尽管有关于资金来源的红旗，但在近二十年的时间里，几家全球银行仍转移了大笔据称的非法资金。

媒体报道是根据银行和其他金融公司向美国财政部金融犯罪执法网络（FinCen）提交的可疑活动报告（SAR）泄露而得出的。

SAR报告由BuzzFeed News获得，并已与国际调查记者协会（ICIJ）和其他媒体组织共享，报告报道的编号为2100多个。

ICIJ总共报告说，这些文件包含了1999年至2017年间价值超过2万亿美元的交易信息。这些交易被金融机构的内部合规部门标记为可疑。 SAR本身并不一定是做错事的证据，ICIJ报告的泄露文件仅是FinCEN提交的报告的一小部分。

FinCEN文件中的哪些存储区泄漏？

六家全球性银行最常出现在文件中-汇丰银行，摩根大通追，德意志银行，渣打银行，巴克莱银行和纽约梅隆银行，ICIJ报道。 特区在全球制止洗钱和其他犯罪的努力中提供了关键情报。 周日的媒体报道描绘了一个系统的图片，该系统允许大量非法资金通过银行系统流动。

根据美国财政部货币监察长办公室的数据，从首次发现可报告交易之日起，一家银行最多可以有60天的特别行政区（SAR）。 ICIJ的报告说，在某些情况下，银行直到处理完数年后才报告可疑交易。

报告还说，特区特别行政区还显示，银行经常向在英属维尔京群岛等离岸避难所注册的公司转移资金，而他们并不知道该账户的最终所有者。 它说，主要银行的员工经常使用Google搜索来了解谁在进行大笔交易。

FinCEN文件显示了什么？

德意志银行，被CFTC罚款多次以及针对AML错误的欧盟机构，则占泄密事件中可疑付款的一半以上。 这家德国银行通过犯罪分子，贩毒者和恐怖分子的帐户推钱。

汇丰银行报道称，即使在监管机构警告说，有数百万美元的赃款已在其帐户中转移，庞氏骗局。

巴克莱银行允许俄罗斯亿万富翁Arkady Rotenberg避免制裁，阻止他在西方使用金融服务。

渣打银行报告了用于资助国际恐怖主义的阿拉伯银行账户之间现金的流动情况。

摩根大通提交的搜救报告显示，有超过10亿美元通过位于伦敦的帐户进行了过滤。 根据FinCEN文件，该银行不知道谁拥有该帐户。 后来发现它可能属于FBI最高通缉名单上的某人。

“我希望这些发现能促使政策制定者采取紧急行动，进行必要的改革，”国际贸易组织国际金融研究所（Institute of International Finance）首席执行官蒂姆?亚当斯（Tim Adams）在一份声明中表示。 “正如今天的报告所指出的，金融犯罪的影响不仅限于金融部门，而且对整个社会构成严重威胁。”

银行对泄密的评论

此后在泄密中提到的银行已发表声明，以明确表示他们已试图改善其流程。 汇丰银行在给路透社的声明中说：

“ ICIJ提供的所有信息都是历史性的。 该银行表示，截至2012年，“汇丰银行开始了长达数年的旅程，以全面改善其在60多个司法管辖区打击金融犯罪的能力。”

渣打银行在给路透社的声明中说：

“我们非常认真地打击金融犯罪，并为我们的合规计划投入了大量资金。”

BNY Mellon告诉路透社，它无法对特定的SAR发表评论。 该银行表示：“我们完全遵守所有适用的法律和法规，并协助当局进行重要工作。”

摩根大通表示，“有数千人和数亿美元致力于这项重要工作。” 该银行在一份声明中说：“我们在反洗钱改革中发挥了领导作用。”

德意志银行在周日的一份声明中表示，ICIJ“已报告了一些历史性问题”。

该银行表示：“我们投入了大量资源来加强控制，我们非常专注于履行我们的责任和义务。”

FinCEN文件泄漏如何影响银行业

由于市场对泄漏事件做出反应，周一上午银行业股票下跌。 周一上午，巴克莱银行，汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股票均下跌。 与此同时，香港汇丰银行的股票下跌逾4％，至1995年以来的最低水平。

我们不知道泄漏和监管机构的任何后续反应将如何影响银行在反洗钱系统和欺诈检测技术上的支出。

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一方面，随着监管机构开始严厉打击，导致合规工具上的更多支出，我们可能会看到银行的监管要求变得更加严格。 另一方面，即使在被标记为可疑甚至被列入国家制裁名单后，银行仍继续与可疑客户合作的观念将使人们问起为什么他们首先在这项技术上花了这么多钱。

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原文链接：https://atozmarkets.com/news/fincen-files-leaks-show-big-banks-moved-illicit-funds/

原文作者：Samson

编译者/作者：wanbizu AI

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