一线揭秘“冻卡”真相，恐慌？大可不必！

比特币等加密货币诞生后，洋溢着技术光辉的同时也沾染上了黑产的污浊。

暗网黑市的流通货币，黑客攻击的勒索金，3M旁氏的传销标的，比特币以一种不那么阳光的姿态进入大众视野。

然而，随着区块链被广泛接受，加密货币被主流关注，黑暗正在逐渐被驱逐，金融科技的阳光正在播散。

不过，即使是在加密货币市值已经3000亿美金，各种基础设施日臻完善的当下，黑产依旧存在并侵扰着加密货币投资者。如果说暗网交易、黑客勒索离普通用户较远的话，那么有意或无意的洗钱行为正在加密货币OTC市场滋生蔓延。

导致的后果就是用户银行卡遭冻结，甚至招来更大的麻烦。

如何打击黑产，让“冻卡”事件不再上演，作为加密货币交易最重要的一环，交易所的作用至关重要。

据了解，近期火币OTC采取了“雷霆手段”来打击黑产和洗钱行为，其目的也十分明确：誓要将黑产拒之门外，解决用户担忧的“冻卡”问题。

1.黑产侵袭，“冻卡潮”风波

今年6月份，关于“币圈冻卡潮”的新闻迅速传播开来，让众多加密货币投资者人心惶惶。“冻卡”这一直接关系到用户切身利益，牵动用户神经的事件，使得长久潜伏在加密货币OTC交易背后的痼疾浮出水面。

在传统金融领域，OTC交易被称为柜台交易市场或场外交易市场，是指在证券交易所以外的市场进行的股权交易。

在加密货币领域，OTC的存在主要是解决数字货币和法币之间的兑换问题，是用户获取数字货币的重要方式。

彭博社此前曾报道称，如果加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元，那么全球OTC的交易量可能在150至300亿美元之间，这个数据对比，足以显示出场外交易的市场规模。

然而，由于加密货币领域的OTC交易是用户端对用户端的行为，整个过程缺乏必要的约束和监管，因此往往容易牵涉到黑产洗钱等，导致乱象横生。

“冻卡潮”事件出现，有分析人士表示，最直接原因就是，不断有黑钱通过场外交易进行洗钱，特别是USDT，甚至成了电信诈骗涉案资金的洗钱重灾区。

而国内有关部门近年来对于电信诈骗的打击愈加严厉。

就在前些时候，南方都市报报道称，广州白云警方发现并打掉了一个借助“**”平台进行数字货币交易，从而为电信诈骗“洗钱”的团伙，抓获涉案嫌疑人9人，缴获作案手机、银行卡等涉案物品一批。

不过，虽然OTC交易存在弊病，虽然警方对于电信诈骗和“洗钱”重拳出击，但此前所谓的涉及4000张银行卡的“币圈冻卡潮”或许只是消息传播中的夸大和以讹传讹。

据了解，实际上“3亿人民币”、“4000余张卡”是此次电信诈骗和资金盘严查中涉及的总量，由黑产团伙持有，并非是币圈用户的“冻卡”数量。

不过，往往真相还没有穿上衣服，谣言就跑遍了大街，“币圈冻卡潮”确实也引发了市场上的恐慌情绪

对于“冻卡”，火币相关负责人表示，真正意义上的冻卡，是涉及黑产、黑钱的，这些才会被冻卡（半年以上）。用户应远离一切形式的帮人代买、“**”等违法活动，避免参与传销、资金盘、小平台法币搬砖等交易，同时在交易过程中一定要做好KYC，拒绝接受非实名转款。

不过，虽然存在夸大和讹传成分，但不得不承认的是，OTC交易中长久以来存在问题且在当下更加不容忽视。

2.火币上线最严风控

在加密货币市场中，交易所作为流量池和资金池，角色十分重要。同样在OTC交易的约束和规范方面，交易所依旧起着关键作用。

让黑产远离加密货币投资者，让用户无“冻卡”之忧考验着每一个交易所。

近期，火币率先出击，要用“雷霆手段”来解决上述困扰用户的问题。

据了解，Huobi OTC完成了本年度耗时最长的一次系统升级，本次系统升级优化了底层架构，并且更新了多条风控策略。

8月5日，火币表示，对风控策略进行更新后，将全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。

具体的处置措施包括：OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反洗钱C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置。

如果分析火币的风控处置措施的话，可以发现，其几乎把可能存在风险点的地方都考虑在内了，有一种让黑产无所遁形的意思。

那如果有人明知故犯呢？

在火币最新更新的《OTC交易规则》里有这样一条：对于明知自己收到的币/钱为黑币或者黑钱但仍将该币/钱流入到本平台其他用户的账户，本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户的全部功能。

通过这条细则足以看出火币对于黑产和黑钱的打击力度。

不过，或许会有用户发问，如此严格的风控会不会给大家的交易带来不便？

如果仔细去看的话可以发现，火币OTC主要瞄准的是黑产和黑钱等违规行为。部分用户在特定的场景下会触发某些风控策略，导致被限时限额提币。但除此之外，其他功能或服务，例如币币交易、杠杆交易、合约、划转等均不受影响。

另外，作为交易平台，火币自己也很清楚，对黑产和黑钱的规避和严厉打击，反过来也是对正常的，合规的用户的一种负责态度。

毕竟没有人愿意在交易过程中卷入黑产、洗钱当中。

3.把风险装进笼子里

火币的这次重拳出击其实并非完全因为所谓的“冻卡潮”。一直以来火币都对于黑产、黑钱等风险有着严格的把控。

2018年7月，火币就启动研发链上数据分析系统，该系统在2019年9月顺利开启内测，今年4月份正式推出。

整套系统其实就是为了打击恶意、暗网、混币服务等有风险的资产，实现主动追踪、流入平台自动处置、关联分析横向打击的效果。

当然，除了平台自身做好风控外，火币也一直在协助有关部门来打击黑产。

2019年，中央电视台《法治在线》栏目曾报道了一起新型的电信诈骗案。报道称，诈骗嫌疑人在电信诈骗得逞之后，并没有采用传统的“多级卡”的洗白方式，而是先从加密货币交易所购买比特币等数字货币，再通过卖出比特币来将诈骗获得钱款洗白。

不过，由于加密货币的匿名性，以及存在一定的技术门槛，导致资金流向不好追踪，给警方破案造成了困难。在火币的协助下，警方成功追踪到了犯罪嫌疑人所使用的数字货币账户和交易过程，从而最终锁定犯罪嫌疑人并将其抓获，成功破案。

同样的事，今年也发生过。5月18日，吉林延边警方反馈了一起电信诈骗案，受害人共计被骗28.14万元。火币协助警方梳理案件调查发现，犯罪嫌疑人在火币购买比特币用于洗钱。 6月9日犯罪嫌疑人被抓获，前期共追回12万元左右的赃款，目前案件还在进一步审理中。

“打击黑产是对正常用户的保护。通过完善的风控和与公检法司的强力合作，火币尽最大可能减少黑产进入平台，从而大大减少正常用户接触被污染资产的可能性，降低冻卡情况发生几率。”

关于黑产及其带来的冻卡，火币全球站CEO七爷表示，打击黑产，火币的态度是坚决而持续的，并表示不会要这种交易量和收入。

对于平台方而言，打击黑产是保护用户资产安全，树立平台良好形象的事情。为了一些流量和收入却将平台用户置身“险境”，得不偿失。

对于用户而言，OTC交易是加密货币市场中的高频行为，选择一个靠谱的OTC平台至关重要。

作为头部交易所的火币，其在OTC领域一直占据优势地位。对OTC商家的尽职调查和反洗钱合规审查方面十分严厉，蓝盾商家的安全性也在业内也享有盛誉。

如今火币又铁腕重拳出击打击黑产，这在某种程度上可以看作是对外界担忧的回应：火币OTC安全靠谱。

比特币诞生至今不过12年，加密货币交易市场兴起时间更短。在通往更加稳定、健康、繁荣的市场的道路上，需要将风险装进笼子里，需要每一个平台和用户的努力。

火币采取“雷霆手段”迈出了第一步，但还需要更多的个人和机构参与进来。

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编译者/作者：深链财经

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