“我想在某某网买点儿币屯起来，3年以后再看，想听听你的建议”

“我想在火币网买点儿币屯起来，3年以后再看，想听听你的建议”。

这是一个网友昨天问小蜜蜂的问题。小蜜蜂今天想聊一聊这个话题。

?三年?

首先，小蜜蜂觉得能提问“三年”，就说明这个朋友对币市不够关注。

应该是因为BTC每4年发生一次产量减半，BTC的价格波动是每4年一个周期，带动着币市波动也是每4年一个周期。

上一次减半是2016年，趋势是上涨。

而在2017年，发生了爆涨。

而2018年进入了熊市，几乎全年处于一路下跌的趋势。

2019年上半年是牛但下半年仍然是熊。

直到2020年，再次进入了牛市，并且在9月，牛市暂时结束。

如果按照这个历史，2016-2020，分别是牛、牛、熊、猴、牛，那么2021-2023年，应该分别是牛熊猴。

那么这位朋友想拿三年，结果就是进入了猴市。如果按现在的时间算，拿三年是到2023年的10月，如果和2019年一样，下半年应该是熊。

当然，历史未必会完全一致。但是拿三年未必是最佳选择。下一次BTC减半是2024年，所以拿到2024年，牛市的概率或许更大一些。

?财富自由?

小蜜蜂第一反应是BTC。但是他认为，BTC太贵了，连1个也买不了。小蜜蜂和他讲了BTC的4年周期以后，他的回答是这样的：

所谓BTC太贵，1个也买不了，不是这位朋友的真心话。毕竟，对于上涨幅度都是50%的BTC和某altcoin，买0.1个价值10000美元的BTC，是毫无差别的。

他的回应，才是他真实的心理。BTC在3-5年内，应该不会有十倍、百倍的涨幅。但是其他altcoin中，可能会有些币有如此涨幅。

?贪心是万恶之源

小蜜蜂不知道还有多少人怀着财富自由的心理游走在币圈。

要知道，这种心态是非常可怕的。适当的贪心，本质上是进取心，过度的贪心就会被利用。而这位朋友表示，他在2016年还曾经买过著名的维卡币……

有人说“谁不是怀着暴富的梦想在币圈”

小蜜蜂可以很坦然的回答：“我”

不在正规的交易平台，给我画再大的饼，我也不会去买。

不了解的项目，即使再高的回报，我也不敢长期拿着，至多短时间内买点（还不敢多买）。

维卡币，全球最著名的加密传销资金盘。既不在正规平台销售，也没有技术优势和落地应用。是什么能让人投资它？猜测一下，大部分都是为了高额回报吧……

?暴涨只在一瞬间

币圈还能不能有十倍币、百倍币了？

如果说短时间内达到的币价高度，几十倍的币应该会有。但是，长期来讲，稳定的成长几十倍的币，恐怕很难会有。

如果是短线投资者，并且成天盯着K线看，有可能捕捉到币价的高点。

但如果是长线投资者，在长期的成长中，未必能遇上瞬间的高点。即使长线投资者看到自己持有的币最近有好的表现，在那个时间段去关注，也未必就能看准最高点。

要知道，那些上涨猛烈的币，往往下跌时更猛烈。

?经典与爆涨之缘浅

币市有过几轮泡沫：

第一轮是币市总体泡沫，发生在2017年底到-2018年初，无论是主流山寨还是什么，都在疯狂的上涨。这种情况恐怕不会再有了。

第二轮是公链币泡沫，发生在2018年上半年，EOS和波场主网上线，但是EOS也不过是从30元左右涨到140元，这显然有泡沫，但是却并不是很高的涨幅，应该也不能让人财富自由。

第三轮是平台币泡沫，发生在2019年上半年，以币安为首的交易所发起了IEO发币的模式。当时BNB从6美元涨到了近40美元。同样是涨幅比较有限。

第四轮是defi泡沫，就发生在今年年中。老牌Defi项目mkr几乎没怎么上涨。反而是新项目借贷挖矿的comp上涨的很多。而上涨最多的是流动性挖矿项目。

什么意思？

总体的泡沫大概率不会再有了。局部的泡沫往往会发生在某一领域的风口中。

并且，在这个风口领域中，上涨最猛的都不是最经典的项目，反而是新兴的山寨会在短时间内有更大概率的爆涨。

我们提前3-5年能埋伏的币，经过3-5年的发展，要么是没落了、没发展起来。要么是像mkr这种经典项目，往往也不是最能爆涨的币。

所以，埋伏3-5年，选好币，是有可能赚钱的，但是不能财富自由。

?通胀?

埋伏3-5年，我们就必须要考虑这样一个因素那就是——通胀。

币市的大部分项目的币都是增发的，包括BTC。持续的增发就有可能带来通胀。

ETH、EOS都是没有上限的公链币。ETH由于创新能力比较强，一方面在底层公链技术上，正在测试ETH2.0，拉高了市场预期；另一方面，ETH生态又创新了Defi，提高了ETH的需求和使用。所以ETH的币价表现很好。

但是，EOS，在底层公链上没有突破性的进展；在应用上，只有一款社交应用voice落地，体验尚可，但不足以拉升对EOS的需求。所以EOS处于通胀之中。

所以目前，没有通胀的币小蜜蜂了解到的、不完全的类型，包括POW公链币、交易所平台币和预言机代币。

?POW公链币

POW公链币，虽然也是增发的，但是它增发是发给矿工的，而矿工购买矿机和运行矿机需要不少成本，所以这个增发的币是有成本支撑的。所以POW公链币的通胀比较小，或者不通胀。当然，这个前提是要有足够的成本流入其中，也就是有很多矿工在挖矿。这里有一个标准，就是51%攻击。像BTG、ETC这样不止一次受到51%攻击的，说明这两个公链的全网算力不高，也就是成本不高，所以通胀还是存在的。像BTC、BSV、BCH从来没有被成功攻击过，这样的公链算力高、成本高，几乎是不通胀的。

?交易所平台币

交易所平台币，交易所有明显的盈利模式，所以交易所平台币的通胀率也很低，或者不通胀。

?预言机

预言机代币，预言机代币的通胀率也很低，因为预言机是有需求的，以defi项目为主的区块链应用，需要购买预言机服务来获得链外数据，需要使用预言机代币进行支付。所以预言机代币的通胀率比较低。

最高收益率的方式绝不是长期投资。相反，在一个币爆涨之前买上，然后爆涨以后卖掉。你别管它有没有用、有没有通胀、有没有泡沫，就是找热点买，涨了就卖，这是收益率最高的方式。当然，也是风险最高的方式。

长期投资也不是风险最低的投资方式。很简单，夜长梦多，这个古话我们都知道。时间越长，不确定性因素也就越高，风险也就越高。

虽然长期投资既没有最高的收益，也没有最低的风险，但是却是一个风险和收益组合比较好的选择。因为长期投资可以避免短期投资中的不理性因素的影响，避免因频繁操作带来的不利影响。长期投资不是在冒险中获得收益，而是在获得货币的时间成本补偿。

经过时间的检验，会有一些项目脱颖而出，给投资者带来更多的回报。

所以，小蜜蜂的建议是：

第一，选择没有爆发过的版块，比如公链、defi已经有过泡沫，应该不会再有第二次巨大的爆发了，即使有应该也不会像第一次那么猛烈。所以最近币市的热点转成了NFT，以及NFT+Defi。除此以外，暂时小蜜蜂还没有发现什么新的潜力版块。

第二，选择非通胀的币种。BTC（激进一些的朋友也可以考虑BSV和BCH）、平台币、预言机，可以适当的配置一些。毕竟非通胀的项目，币价下跌的空间比较小。一旦有利好，比如BTC减半、交易所创新、对预言机有需求的其他版块爆发，都会使这三种币上涨。这些币应该不会让投资者财富自由，但是会在低风险的概率下让投资者有所回报。（当然，像Key这种通胀如果你能参与进来，获得通胀的的币，也是可以买的。）

BTC还是要配置的，长期来看，任何版块的利好，BTC都会有一定的联动。甚至是区块链在私有区块链领域的应用发展，都是在肯定BTC的创新。

第三，虽然是长期投资，但也应该关注动态。一方面，适时调仓。比如像特朗特冠状病毒检测结果阳性，影响币市短期下跌，此时可以加仓。有利好的消息，瞬间上涨可以适当减仓。这样可以让持币成本降低。另一方面，当币价上涨时，要了解上涨的原因和环境，关注币价变化，适时止盈。

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编译者/作者：TVB

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