AOFEX观察：数字货币领域合规之路

近年来，数字货币领域在全球经济格局中日趋成熟，但其合规之路依然阻碍不断。尤其在网络犯罪以及金融犯罪方面，数字货币备受争议。在今年10月1日，就有报道称司法部美国国防部对一些交易平台发起了刑事指控；此外，商品期货交易委员会也对交易平台部分人员提出了民事诉讼，诉讼理由是他们违反了反洗钱法规。美国总检察长的网络数字任务组曾发布“加密货币执法框架”报告用以指导司法部在许多关键领域的政策制定，包括网络安全，跨部门，边界数据传输和保护，新兴技术以及数字货币领域监管。其中，也发出了相对积极的信号，承认了数字货币的几种合法用途。

今年，欧盟在研究了数字货币的最新发展，并解决了其主要监管风险后，欧盟委员会发布了一项针对金融部门的数字运营弹性的拟议法规以及一项新的拟议指令，该指令对件现有欧盟金融服务立法，加强数字业务弹性和加密的资产提供法律清晰度。其后，该委员会发布了《欧盟数字金融战略》，其中确定了未来几年欧盟金融部门进行数字化转型的关键优先事项，以及有关分布式账本技术市场基础设施试点制度的拟议法规。后者将在管辖范围内为管理分布式分类账技术的全面，统一的立法提供详细的规则。

在中国，人民数字货币在已陆续在深圳、苏州、成都、雄安新区等四地进行测试，也将继续在更多地方进行测试。其次，10月21日，在金融科技与创新暨第二届成方金融科技论坛上，北京市委副书记、市长陈吉宁对数字货币领域也较为正面的发言；他表示“将从政府的角度，重点突破底层和通用技术的科技突破，持续深化监管沙箱试点，推动建设法定数字货币实验区和数字货币金融体系，依托央行贸易金融区块链平台，推动建设贸易金融区块链标准体系，把维护金融安全各项工作抓实抓紧，搭建既保安全，又利创新的金融科技发展生态。”从政府的层面来说，这对数字货币领域都是一个积极的认可态度。

虽然目前各界对数字货币领域都释放的积极的信息，但是完全合规之路还较为漫长。当下，世界各国对利用数字货币进行的违法行为都加大了执法力度，多家交易平台都受到了相关机构的调查，中国国内也出现大规模的冻卡潮；对数字货币合规进度蒙上了一层阴影。交易所作为目前数字货币领域流动平台最大提供者，在对用户资金安全上有着不可推卸的责任。

AOFEX是全球领先的数字金融衍生品交易所，拥有百万用户；对保障用户资产安全，一直采取最高级别安全措施。AOFEX通过引入了世界顶尖的传统银行金融风控系统，采用多重底层安全技术，建立内部监管预警制度，设置风险储备金机制，为用户提供了最安全的加密数字货币交易环境。

AOFEX在安全合规上，出台了一系列反洗钱（AWL）保障措施，配合国际政府间反洗钱金融行动特别工作组（FATF）即将出台的新政，实现反洗钱KYC与大额交易分析，识别出一批疑似涉及洗钱的账号，并对其进行处理。并在2020年2月10日正式获得美国MSB牌照，与3月27日获得了新加坡MAS服务豁免许可。在安全风控上，AOFEX交易所采用双因子账户验证系统、云盾探测预警系统、冷热钱包分离加密、双数据库交叉验证4大技术保障数据安全。采用风险储备金机制、风险预警机制、大单交易风控这3种风控制度保障资金安全。

数字货币领域合规化是大势所趋，AOFEX秉持安全至上、用户第一的原则，致力于推动区块链行业良性发展。AOFEX加速布局海外市场，积极申请更多国家和地区的牌照，并计划在美国、日本、韩国等地开设全球分站，建立本土化团队，推动全球事业的发展。未来随着AOFEX底层技术和风控制度的进一步完善，都将赋能AOFEX的全局发展。

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编译者/作者：A网_AOFEX

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