福布斯透漏，币安想通过子公司“太极拳”逃避加密货币监管机构

据认为由其高级管理人员创建并由《福布斯》获得的一份文件显示，全球最大的加密货币交易所Binance Holdings Limited构想出一种精心设计的公司结构，旨在故意欺骗监管机构并从美国的加密货币投资者中秘密获利。

总部位于开曼群岛的Binance当前每天负责约100亿美元的加密交易，其创始人兼首席执行官Changpeng“ CZ” Zhao是为数不多的知名加密货币亿万富翁之一。

2018年文件详细说明了一家尚未命名的美国公司的计划，该公司被称为“太极拳”，这是对中国武术的暗示，该武术的方法是建立在“屈服和克服”原理之上，或者是利用对手自身的力量来对抗他。虽然币安似乎已经通过建立合规的子公司Binance.US来遵守美国法规，但显而易见的是别有用心。不像它的创造者Binance，对美国投资者开放的Binance.US不允许高杠杆的加密货币衍生品交易，这种交易在美国受到监管。

泄露的太极拳文件，据信是币安高级管理人员看过的幻灯片，是执行诱饵和转换的战略计划。当时未具名的实体在美国设立了运营机构，以分散监管者对合规的浓厚兴趣，同时将采取措施以许可费的形式将收入转移给母公司Binance，并将更多收入转移给母公司。一直以来，在技术解决方案到位的情况下，将向潜在客户学习如何规避地理限制。

福布斯就泄露的文件与Binance创始人CZ及其首席合规官Samuel Lim取得了联系，但未收到对我们问题的答复。Binance.US CEO凯瑟琳·科利（Catherine Coley）和哈里·周（Harry Zhou），也被认为是创建文件的人，也没有发表评论。

[在文章发表后，CZ回复了几条推文，声称故事不正确，并且该文档不是由现任或前任雇员创建的。他进一步写道：“财务一直在法律的范围内运作。”编者提示：首席合规官林（Lim）先前已向福布斯（Forbes）发送电子邮件，确认周某曾是Binance员工。]

该文件的来源（我们尚未同意透露其身份）表示，该文件于2018年第四季度由Binance并购经理Jared Gross首次提交给CZ。福布斯认为，该律师实际上是交易所的总顾问。消息人士称，该文件是由Binance的前雇员Harry Zhou创建的，他是一位连续企业家，他是Koi Trading的共同创始人.Koi Trading是Binance的一部分，总部位于旧金山，是一家加密货币交易所。该文件名为“演示文稿2”，因此可能正在考虑其他策略。尽管如此，对该文档的分析显示，其中概述的许多细节已经到位。

“减轻美国执法力度”

该战略文件包含四个主要组成部分：

目标，拟议的公司结构，监管机构参与计划和长期许可计划。第一个目标是缓解执法，旨在最大程度地降低美国法规的影响。它明确提到有必要破坏“反洗钱和美国制裁措施”发现非法活动的能力。更具体地说，它描述了分散美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）和外国资产控制办公室（OFAC），证券交易委员会（SEC），商品期货交易委员会（CFTC）和纽约金融服务部（NYDFS）。为此，该文件提倡参加美国国土安全部（DHS）基石计划，以发现金融系统中的弱点。该部代表告诉《福布斯》Binance.US确实参与了Cornerstone计划，这是成为货币服务业务过程的标准部分，但拒绝进一步评论。

有趣的是，Binance本身现在是由DHS资助的CipherTrace的客户，该公司位于加利福尼亚州门罗帕克，是最早采用专门设计用于调查交易所自己的加密货币的链上交易的技术的安全公司之一。CipherTrace的另一个客户是美国证券交易委员会，该委员会今年7月与CipherTrace签署了为期一年的交易。

尽管SEC拒绝评论其参与CipherTrace是否属于对Binance或Binace.US的大规模调查的一部分，但合同明确指出，选择CipherTrace的主要原因之一是“它是“唯一已知的区块链取证”以及可以支持Binance代币（BNB）和Binance网络上所有代币的风险情报工具。”

“使币安与美国执法部门隔离”

拟议的公司结构部分以一个大胆的要点开始：“关键币安人员将继续在美国以外的地方开展业务，以避免执行风险。”在同一部分中，文件详细说明了太极拳实体将如何吸引监管机构的询问，并且应乐于“接受名义罚款以换取执法宽容。”该文件显示，尽管总部设在开曼群岛的控股公司将与一家未具名的特拉华州C股份公司和单独的太极拳实体（请参见上图）建立联系，但该文件显示，如何将美国业务的收入汇回给母公司Binance。该文件指出：“美国服务公司向币安支付的许可和服务费在功能上是美国来源的交易费。”

但是，与一家实际的子公司（其母公司可能会因违反监管规定而承担责任）不同，太极拳实体将仅具有合同关系，进一步“从美国执法机构中引进了币安”。从本质上讲，这将是一个诱饵。

2018年文件中图解的结构于2019年8月启动，当时特拉华州注册的BAM（Binance America）贸易服务公司注册为C-corp，并使用Binance.US作为替代名称。该文件描述了BAM Trading如何从Binance许可交易和钱包技术，但据BAM Trading首席执行官Catherine Coley称，与Changpeng Zhao的Binance没有所有权关系。尽管Coley确认CZ是公司董事会成员，但她拒绝评论谁是公司的真正所有者。她说：“我们不对BAM交易中的所有权权益发表评论。”

2018年文件列出了其新子公司在至少30个美国辖区最初符合FinCEN的计划。已注册为BAM Trading的Binance.US已超出该目标，目前在美国59个州和辖区的FinCEN中注册了货币服务业务或MSB。

“ ...没有成功的希望。”

在泄露的Powerpoint标有“监管机构参与计划”的一部分中，它表明Binance.US有望与证券交易委员会，商品期货交易委员会和纽约金融服务部合作，但重要的是它明确指出不会期望获得任何人的认可，而是反复使用“不期望成功”这一短语。

就NYDFS而言，币安（父母）确实获得了在2019年向美国投资者提供美元稳定币的许可。但是，该许可因没有完整的BitLicense而停止，这可能只是该计划的一部分。

“考虑加入自律组织...”

其他监管机构参与计划包括加入加密货币的各种自我监管小组，以“证明合规意愿”。具体提及的是Tyler和Cameron Winklevoss的虚拟商品协会，这是一个自律组织，但太极拳实体Binance.US尚未加入。但是，它也加入了其他几个非营利性贸易协会，包括设在华盛顿特区的数字商会和芝加哥Defi联盟。

八月份，Binance.US加入了非营利性区块链协会，该协会将自己描述为“区块链和加密货币行业的统一声音”。几乎立即，区块链协会的创始成员Coinbase（币安的强大竞争者）辞职，理由是对该组织的信誉感到担忧。虽然Coinbase从未公开提及Binance.US是其退出的原因，但Coinbase的代表证实，松懈的审查促使其退出了该协会。具体来说，Coinbase担心Binance.US在获得FinCEN的MSB许可证之前与美国投资者开展业务。区块链协会通过一条推文回应了Coinbase的离职，该推文对损失感到遗憾，并强调了它所描述的“中立会员标准”

“ Binance对***使用的策略性处理，以最大程度地降低经济影响”

值得注意的是，该文件明确要求“策略性”使用虚拟专用网（***），以掩盖交易者的位置，以逃避SEC和NYDFS的监管审查。除了在Binance网站上使用***的指南之外，CZ还多次提倡使用***作为掩盖用户位置的一种方式。在2019年6月的一条推文中，他写道***是“必需品，而非可选”。

在加密货币交易所中，币安以其执行速度，独特的激励机制以及愿意违反惯例而闻名。Binance于2017年夏季由现年44岁的赵昌鹏（Changpeng Zhao）在中国成立，他曾在比特币钱包提供商Blockchain LLC和加密货币交易所OKCoin任职。他告诉福布斯，CZ出生于中国江苏，在1980年代后期因其教授父亲被指控为“资产阶级知识分子”而移民加拿大。

在2018年。他在东京证券交易所和彭博社的《交易簿》上建立了一个匹配高速交易者订单的系统后，他使用类似的界面创立了Binance。像其他加密货币交易所一样，该公司通过收取交易费，保证金利息费，期货费以及存款和取款费来赚钱。与其他加密货币交易所不同的是，币安制作自己的数字货币BNB硬币。

在币安于2017年7月正式启动的前几天，该交易所通过出售BNB筹集了约1500万美元，这反过来可以用来支付费用，并被赠予推荐新币安交易者的激励措施。币安的新颖方法在某种程度上让人联想到安利式的多层次营销组织，它在客户之间建立了忠诚度，并解决了许多交易所在保留方面的烦恼问题。该公司积极控制其浮动汇率的数字货币现在价值44亿美元。

尽管现货交易加密货币的全球市场相当容易获得，但衍生产品使投资者可以利用其高达125倍的投资来进行投资，而衍生产品在美国和其他地区受到严格监管，竞争对手很少。交易者涌向币安，部分原因是他们可以利用杠杆作用。币安独特的加密货币交易模式取得了巨大的成功，尤其是在亚洲。它的增长是如此之快，以至于推出后仅一年，CZ就跻身《福布斯》加密货币最富有之列，估计财富在1.1美元至20亿美元之间。

母公司Binance目前以开曼群岛为基地，但该交易所首次在上海成立。后来，随着中国政府打击加密货币交易，该公司将总部迁至日本，然后移至马耳他。2020年5月，捷克中央银行告诉《福布斯》前职员劳拉·辛（Laura Shin），币安的总部就在他身在何处。他的回答不一定是逃避，而是对区块链分散动力理想的一次集会呼声。他说：“我认为这就是区块链的美。”

“就像比特币办公室在哪里？因为比特币没有办公室。”

去年四月，Binance推出了一个分布式交易所，即DEX，旨在直接交易中的交易对手，而无需Binance或任何其他中间人的直接参与。该交易所直接建立在Binance自己的名为“ Binance Smart Chain”的区块链上，类似于比特币，因此更难（或更不可能）关闭。可以将其视为没有人和所有人拥有的管道。因为该交易所建立在公共区块链上，所以美国投资者或其他任何人都可以使用它而无需透露其位置或个人身份信息。目前处于起步阶段的DEX，每天的交易额为340,000美元。

尽管币安禁止美国居民在其主要交易所进行交易，但许多币种已经是客户，从而规避了目前实行的“地理围栏”限制。有关操作方法的说明很广泛，包括在行业新闻网站CoinDesk上的帖子。该交易所在美国人中的普及促使其于2019年9月创立了更合规的Binance.US（又名太极拳实体）。推出后一年多，它现在的每日加密货币交易量仅为1870万美元，也许正好足以分散监管者的注意力。相比之下，根据CoinGecko的数据，母公司Binance每天交易27亿美元的加密货币现货交易和每天77亿美元的衍生品。美国最大的竞争对手Coinbase Pro的每日现货交易量为4.49亿美元。

在9月，日本交易所Fisco向加州北部地区提起诉讼，提倡Binance避开了美国监管机构，此举使Binance成为“洗钱被盗加密货币”的首选地点。为了确立该地区的管辖权，该诉讼声称Binance用于存储其大部分加密货币的离线计算机位于加利福尼亚，并且该交易所用于其云存储的Amazon服务器也位于该州。币安尚未回应我们对此案的置评请求。在提起诉讼的同一天，自律金融行动特别工作组（FATF）发布了一份报告，着重指出，经常更换总部的做法是洗钱的一个关键“危险信号”。

太极文件的所谓作者哈里·周（Harry Zhou）以创立美国公司的中国版本而闻名。2018年，周在火币的美国分部HBUS担任总顾问，这是另一家在美国开设合规商店的中国加密货币交易所。Zhou是Koi Trading Systems的联合创始人，该公司成立于2018年8月，并获得了Binance风险投资部门的300万美元投资。币安表示，周不再是雇员，而是Binance.US的初始文件。美国将Koi Trading列为共享地址。

福布斯了解到，太极文件目前正在律师事务所，会计师事务所和与Binance相关的其他机构中流传，并且有猜测称FBI和IRS可能正在调查。当通过电话联系时，位于华盛顿特区现场办公室的FBI特工最初否认对Binance的了解并挂断了电话。后来，代理商正式发表了“不发表评论”。

在币安周围盘旋的问题很难在更糟的时候出现。比特币已经超过牛市苹果，亚马逊，谷歌和Facebook的年初至今涨幅，质疑全球最大的加密货币交易所信誉的新闻将不被交易者欢迎。本月初，交易所巨头BitMEX的四名高级管理人员因涉嫌违反《银行保密法》而被美国司法部起诉。在另一种情况下，加密货币交易所OKEx与一位据说正在与中国政府调查合作的高管失去联系后，暂时关闭了运营。BitMEX收取的所有费用均已脱离日常工作。联合创始人本·德洛（Ben Delo）说，他将“大力捍卫这些指控。”BitMEX发表声明说：“我们强烈不同意美国政府提出这些指控的强硬决定，并打算大力捍卫这些指控。”

到目前为止，Binance.US一直是美国企业公民的典范，既与监管机构打成一片，又凭借一系列慈善事业赢得了光辉的声誉，其中最重要的是Crypto Against Covid筹集了近500万美元来对抗2019冠状病毒病大流行。Binance和Binance.US是在CoinGecko的新信任度评分中获得最高评级的五个交易所中的两个，该评分衡量了交易所报告交易量的可靠性。

至于太极拳文件，战略计划中列出的最重要目标也许是在其中一页底部插入的指令。它说，该实体最终应由其创建者消费：“以象征性价格收购美国业务，并在达到其宗旨后重新安排其领导地位。”因此“克服”，实现了古代武术的第二条原则。

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编译者/作者：窃格瓦拉

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