银行家对检测与加密货币相关的付款的信心如何？

根据区块链分析和加密货币情报公司CipherTrace的说法，只有22％的银行家和金融调查员对检测与加密相关的付款充满信心。

在“加密货币情报如何应对2020年制裁规避规模”网络研讨会上，来自各个金融机构的500多名与会者被问及是否对检测流过其机构和/或调查的与加密货币相关的付款充满信心。

资料来源：CipherTrace

但是，不到四分之一的受访者表示有信心检测与加密相关的付款。 在这里，应该指出的是，这个问题已经存在了一段时间。 实际上，一年多以前，CipherTrace本身已经为其银行客户推出了一种加密风险情报产品。

目前，每年大约有20亿美元与加密相关的交易在一家典型的美国前十大银行的支付网络上流动，其中十分之八在不知不觉中藏有非法的加密MSB。 实际上，一些报告表明，甚至可能无法检测到金融机构内超过90％的与加密货币相关的实际交易。

然后怎样呢？ 好吧，显而易见的下一步包括加大力度以提高银行中反洗钱计划的有效性。 正如Cipher Trace确认的那样，到2021年，银行评估员和FinCEN（金融犯罪执法网络）在评估银行（反洗钱）反洗钱计划的有效性时，将专注于虚拟货币敞口。

展望未来，金融机构应能够识别与虚拟货币相关的机构和点对点交易，并了解其机构如何与新兴的虚拟资产服务提供商（VASP）互动。

实际上，在今年早些时候，FinCEN总监肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）通过评论说，解决了与虚拟货币相关的风险，

这些风险并非货币服务业务或虚拟货币兑换商所独有； 银行也必须考虑其加密货币敞口。 这是您的审查员和FinCEN会在评估AML计划的有效性时询问您的领域。”

FinCEN还于今年10月提出了一项规则更改，将涉及美国金融机构的所有跨境付款的旅行规则信息共享和保留门槛从3,000美元降低至250美元。

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原文链接：https://ambcrypto.com/bankers-confident-crypto-related-payments

原文作者：Samyuktha Sriram

编译者/作者：wanbizu AI

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