理财规划师如何选择CFP、AFP、CHFP三大理财证书？

2003年各种理财证书考试开始火热起来，有CFP、AFP、CHFP等，面对这么多的理财证书，很多从业人员都搞不清楚，更别说普通投资者了。为了让大家更好的区分，小编为大家分别介绍下这些证书，希望对报考理财规划师的考生们有帮助。

CFP

CFP资格认证制度最早是在美国，2002年中国开始引进CFP职业证书的认证，CFP考核严格，考核涵盖了多达106门学科的内容。候选CFP需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核，即可获得CFP证书。

AFP

AFP金融理财师资格认证是CFP资格认证的第一阶段。AFP是CFP的“低配版”。在早期CFP/AFP都属于银行内部工作人员必考的一个资格证书，后来因为这两个证书难度确实比较高，不太符合国内理财人员的需求。考取这两个证书的从业者开始不断减少，银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者，想要获得理财的“从业证”，一般都会考虑CHFP，因为这个证书同样是国家所认可的，并不逊色于CFP的理财证书，而且根据目前理财行业的需求，CHFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

CHFP

CHFP理财规划师是国内目前较主流的职业资格证书。

2018年，国家人社部简政放权，将理财规划师等职业证书认证资格下放给到专业协会，中国技能职业培训协会继续肩负CHFP理财规划师等职业证书认证工作。

目前CHFP理财规划师分为初级理财规划师、中级理财规划师、高级理财规划师，每年有两次考试，分别是5月跟11月。考试合格后获取证书，编号唯一，官网可查。

CHFP从业持证率越来越高，CHFP证书已经成为从事理财规划工作必备敲门砖，随着工作能力的提升，理财规划师的客户层级也会提升，理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力，在同行竞争中脱颖而出。

七大课程系统学习

现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

十大专业能力精准提升

现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、指导与创新。

就业选择前程无忧

银行：彰显专业价值，升职加薪的重要依据；

保险：提高客户信任度、提高KPI的重要保证；

证券：树立个人品牌，助力高薪和高职；

基金：拥有强大的专业能力后盾；

信托：金融业四大支柱之一，在个人理财方面有着其独特的优势，专业性的保障；

第三方理财：开拓市场，赢得中高净值客户的信赖，打通人脉圈；

独立执业：随着市场日益多元，投资者需求日益提高，机遇凸显。

CHFP理财规划师是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，CHFP的七门课程，基础理论是帮助大家掌握基本的理财概念，而投资规划、教育规划、保险及退休规划、税务及遗产规划，则是分别解决专项理财目标。

专业能力项目里的综合理财规划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为个人/家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，CHFP理财规划师课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

目前在全球，CHFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准，企业招聘时，也将CHFP作为一个衡量要素。

人社部简政放权后，CHFP理财规划师由中国职业技能培训协会等业内权威协会担负起发证资格，专业证书需要经过技能培训+全国统考才能获得，终身有效。考生们可自行前往中国职业技能培训协会官网了解详情。

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编译者/作者：中大互联在线

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