TheBlock:十项发展巩固了加密货币的未来

The Block通过实时数据仪表板追踪的几项关键新记录。

一、破纪录的一年

据The Block的合法交易量指数显示，从2019年到2020年，中心化交易所的年度加密货币现货交易量增长了125％，而12月的交易量则比2019年12月增长了700％。

12月现货交易，正式达到历史最高水平，超过2017年12月和2018年1月设定的月度水平

在7天移动调整后，整个比特币区块链的交易量在2020年也达到了3年年度高点，达到76亿美元

2020年比特币的链上交易量增长了42%，从$672B到$960.7B

2020年以太坊链上交易量增长了190%，从2019年的$132B到2020年的$386B

比特币的哈希率是一项关键的安全指标。随着越来越多的哈希计算能力进入网络，交易继续突破新高。网络中的散列（计算）能力越强，其安全性和对攻击的总体抵抗力就越大。

二、稳定币：2020年的突破性应用

2020年，稳定币总供应量从59亿美元增长到270亿美元以上，增长350％

交易额从2480亿美元增长到超过1万亿美元，增长316％

地址持有量从284k到843k美元，增长200％。

交易的每日数量由98K到436K美元，同比增长343％以上

三、DeFi的兴起

2020年，去中心化金融（DeFi）生态系统见证了治理令牌的兴起，收益农业的兴起，多个DeFi项目的总价值超过10亿美元（通过智能合约）“存入”协议。

现在，DeFi的价值已达数十亿美元，目前DeFi生态系统中存储的抵押品价值超过130亿美元。

尽管DeFi协议花了两年半的时间才使总价值达到10亿美元，但该行业花了不到一年的时间就增长到100亿美元。这种快速增长可能归因于2020年普及的单产农业趋势，在该趋势中，DeFi协议提供了代币奖励，以激励其平台上的流动性提供者。

DEX引起了集中交易所的注意

2019年，DEX的总贸易额为30亿美元。到2020年，这一数字已跃升至1,040亿美元以上，其中936亿美元（占90％）是从8月开始的。

Uniswap是一种非监管的自动做市商交换协议，目前在DEX总量中占主导地位，市场份额超过60％。实际上，The Block Research收集的市场数据显示，9月份Uniswap的月交易量首次超过了加密货币交易所Coinbase。（154亿美元（Uniswap）和136亿美元（Coinbase））

随着多年的研究和开发，2020年见证了以太坊2.0的第0阶段的发布（12月1日），下一代以太坊区块链的成果越来越接近实现。

阶段0进行了大量工作，其中包括多个测试网和审核。最终结果是：启动信标链，这是一种基础链，可在此基础上构建更广泛的Eth2。

到目前为止，已经在Eth2合同中投入了超过200万个以太坊（价值约14亿美元），是启动信标链所需数量的4倍以上。高额存款反映了ETH持有人对Eth2的承诺，距离全面开发还差很多年。

尽管取得了重大进展，但在信标链中并没有多大用处，除了为在Eth2合同中存入资金的人兑现奖励之外。仅在Eth2的1.5阶段上线时才能撤回奖励。

总体而言，Eth2升级结合了第二层扩展技术，旨在长期解决以太坊的扩展问题。

四、加密零售和商户的访问范围增大

Square已证明加密产品可以转化为底线的实质利润。Square是美国第一家在2018年初通过Cash App提供比特币买卖/提现功能的上市公司;?现在正在获得先发优势的好处。该公司现在已经在11个季度中售出了价值超过34亿美元的比特币，其中75％来自2020年的前两个季度（20年第二季度和20年第三季度）。Square在其2020年《投资者函》中指出，现金应用程序的重新设计（包括股票交易）在重新设计后的30天内帮助推动了现金应用程序中首次使用比特币的买家数量大约“翻倍”。 Square在2020年第三季度通过其Cash App的比特币销售产生了3200万美元的毛利润；占该季度公司总利润的4％以上。尽管对利润的贡献仍然相对较小，但该业务在2020年实现了惊人的增长。2020年第三季度，比特币销售额增长了11倍，而比特币销售的毛利润同比增长了15倍。

10月，PayPal确认将在2020年提供加密的“购买，出售和持有”功能，并在Venmo中进行集成，并在2021年1H之前为超过2600万商家提供“在结帐时使用加密支付”功能。

PayPal现在加入了越来越多的更广泛的金融科技经纪人和财富管理应用程序列表，它们已经将比特币视为客户获取工具和收入增长机会

提供加密货币交换产品

无产品，后期采用

五、金融服务标志年

2020年是加密和数字资产金融服务发展的标志性一年，因为一些世界上最大的金融公司已加快了扩展加密功能或公开推出2021年探索新数字资产产品的意图的战略愿望。

2020年2月

1.Cash App：“活跃的比特币”用户增长2-3倍

2020年5月

1.Visa申请“数字法定货币”专利申请书指向CBDC用例

2.Visa首席执行官阿尔弗雷德·凯利（Alfred Kelly）表示，他将以法定货币为后盾的加密货币视为新兴的支付技术

2020年7月

1.美国OCC表示国家银行可以托管加密货币

2.PayPal透露它正在通过Paxos开发加密货币买卖功能

3.Revolut与Paxos合作在美国推出加密购买服务

4.万事达卡宣布扩大加密货币业务，与Wirex签署卡交易

5.PNC和美国银行回复OCC信函，希望进一步澄清加密货币托管和服务

6.中国金融科技巨头蚂蚁集团推出新的区块链品牌“ AntChain”

2020年8月

1.2020年第二季度，CashApp产生了8.75亿美元的比特币收入和1,700万美元的比特币毛利，分别同比增长600％和711％

2.高盛任命新的数字资产全球负责人，高管对与法定货币挂钩的令牌显示出兴趣

2020年9月

1.美国OCC确认银行可以在稳定币后保留储备存款

2.Square建立了一个财团，通过创建一个开源专利库来扩大对加密技术的访问

3.万事达卡推出可定制的CBDC测试平台

2020年10月

1.加密交易所Kraken在怀俄明州成立了一家加密货币银行，作为特殊目的存托机构（SPDI）

2.PayPal确认在由Paxos支持的应用程序和现场添加加密交易支持。针对1H21的Venmo集成和商户付款接受

3.怀俄明州的Avanti从怀俄明州监管机构获得银行宪章，并获得批准的商业计划，其中包括称为Avit的代币化美元

4.JP Morgan重塑了IIN网络的品牌，并开始将JPM Coin商业化；该银行还与数字资产公司合作进行加密托管

5.新加坡最大的银行星展银行（DBS）宣布将启动加密货币交易所。该银行还正在部署机构托管解决方案

2020年12月

1.Figure宣布已从美国OCC申请国家银行章程

2.据说西班牙银行业巨头BBVA将推出加密交易和托管服务

3.Visa与Circle合作，让机构整合USDC付款功能

4.首席执行官表示，花旗正在与“一些政府”合作创建加密货币

5.渣打银行与Northern Trust合作推出加密货币托管业务“ Zodia”

6.瑞士证券交易所明年将启动“机构数字资产网关”，以使银行进入加密货币

7.首席执行官表示，富达的比特币托管业务“非常成功”

8.Cboe的数据交易为各种新型加密市场产品和新指数的潜力奠定了基础

9.杰出的稳定币供应量超过$ 26B（同比增长+ 240％），年度交易量超过$ 1万亿（同比增长+ 300％）

六、将更多资金投入数字资产

数字资产行业继续带来更高水平的资本形成。2020年，分配给加密货币和区块链公司的风险资金价格上涨，并且记录了该行业历史上最多的并购交易。

2020年，约有31亿美元的风险资金分配给了加密区块链项目。

2020年，在83笔交易中进行了超过6.91亿美元的并购交易。

迄今为止，区块链/加密垂直行业内的并购活动主要采取了现有行业参与者之间合并的形式，很少有外部公司参与。

但是，随着2020年下半年金融服务公司加速发展加密产品，更多成熟的金融服务和支付公司可能最终将在2021年的并购领域中扮演更大的角色。

七、比特币是一种可行的宏观投资

现在有3家上市公司在MicroStrategy的领导下，其资产负债表上总共持有超过9万个比特币

同时，几家私人大型资产管理公司和一家拥有170年历史的人寿保险公司在20年第四季度为公司和机构比特币的购买打下了标题。

八、CBDC的崛起

2020年将为新的中央银行数字货币（CBDC）对话，研究，伙伴关系和试点的高级阶段奠定基础。

到2020年，有关CBDC的研究和文献激增，2020年学术论文中对“ CBDC”的提及是2017年的5倍以上。

除文献之外，诸如中国的DC / EP（数字货币电子支付系统）等项目正处于在中国多个城市试行CBDC的后期阶段。截至11月初，CBDC系统已完成了超过400万笔交易，交易额超过3亿美元。

今年，代表世界上一些最大经济体的中央银行做出了明确的推动，要求它们走上餐桌，并在前进的道路上进行合作。年初，英格兰银行和国际清算银行宣布将对另外五个银行进行监管，加拿大银行，日本银行，欧洲中央银行，Sveriges Riksbank（瑞典）以及瑞士国家银行（Swiss National Bank），共同探索CBDC。

发达经济体从历史上看，各央行在CBDC研究中采取了更为公开保守和谨慎的态度（离群地区为中国及其DC / EP体系），但到2020年，该组在2021年之前将变得更具建设性（美国和欧洲，欧洲央行）。

九、加速市场结构成熟

比特币期货的每月未平仓头寸接近90亿美元，年初至今增长近240％

比特币期权的未平仓头寸总额在12月超过60亿美元，几乎是2019年12月总未平仓头寸的22倍。

10月共有100多家应报交易员持有至少25个BTC

CME比特币未平仓合约也以约15亿美元的名义价值收尾

该交易所打算在2月上市以太坊（ETH）期货产品，等待监管部门批准。

十、关键法规发展

2020年的关键监管发展为2021年定义年奠定了基础

一组具有里程碑意义的监管行动和针对数字资产生态系统中一些最系统性参与者的拟议法案，在年底结束，这提醒人们监管行动需要时间，但监管机构已充分参与并为最终目标而努力：

2020年2月

1.FinCEN发布了对加密的新要求，比特币ETF被关闭

2.Hester Peirce表示反对SEC拒绝比特币ETF。杰伊·克莱顿（Jay Clayton）下台，为新人铺平道路

3.海斯特·皮尔斯（Hester Peirce）为加密货币初创公司建议3年安全港期

2020年3月

1.印度最高法院取消了针对加密货币的印度储备银行禁令，印度计划禁止加密货币交易，但仍然非常灰暗

2020年6月

1.电报法律斗争以TON被取消而告终

2020年7月

1.美国OCC发出解释性信，表明特许银行可以托管/服务加密货币，将储备资产保留在稳定币之后

2020年8月

1.国会议员敦促国税局制定积极的税收政策以获取加密股份奖励

2020年9月

1.欧盟委员会正式提出加密资产和稳定币的监管框架

2020年10月

1.美国司法部发布了由AG Cyber-Digital Task Force发布的加密执行框架

2.BitMEX被指控洗钱和操纵市场。最终，CFTC和DOJ对交易所和高管提出诉讼。

2020年11月

1.美国从丝绸之路暗市中没收了超过10亿美元的比特币

2.中国警察从PlusToken Ponzi镇压中查获了42亿美元的加密货币

3.OKEx无限期暂停取款，因为其私钥持有者之一正在与公共安全局合作进行调查，10月16日之后，OKEx比特币采矿池几乎失去了所有哈希值，取款仅在11月26日恢复。

2020年12月

1.新的国会法案，《稳定法案》（STABLE Act）表示，未经联邦批准，发行稳定币、提供任何与稳定币有关的服务是“非法”。将要求发行人获得银行宪章和FDIC保险或将储备金保留在美联储

2.FinCEN为涉及“无托管或其他担保钱包”的银行或货币服务业务的交易提出KYC规则。该规则要求增强“了解您的客户”（KYC）的要求，以便向大于3,000美元的无托管钱包提款。对于超过10,000美元的交易，公司必须向FinCEN报告。

3.SEC起诉Ripple和两名高管，指控该公司带来了超过13亿美元的正在进行中的未经注册证券出售

毫不奇怪，2021年该行业最大的感知风险（根据The Block Research 2021 Investor调查）是过度监管和或紧急监管。超过70％的调查受访者将其列为2021年的首选风险。

来源：The Block

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编译者/作者：悦财经

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