2020年美国监管机构涉足加密货币的次数是其的七倍

随着2020年数字资产向主流地位迈进，现任金融系统的监护人一直在努力将其整合造成的破坏降至最低。 在美国，全年的监管和执法干预措施使一些项目停业，使传统参与者有能力仔细研究加密货币，并向全球的加密货币服务提供商发送了明确的信息。 自然，加密空间的稳定合法化和扩展导致监管机构比以往任何时候都参与其中。 以下是美国监管机构和执法机构参与的最大案例，可以说是在2020年塑造加密产业与国家权力之间关系的最重要原因。

SEC与电报

尽管美国证券交易委员会（SEC）于2019年10月首次与Telegram达成代币销售协议，但直到2020年夏天，这一具有里程碑意义的案子才得以解决。 Telegram开放网络最初旨在将亿万Telegram的Messenger用户吸引到基于全球区块链的金融生态系统中。

整个2018年，TON通过向合格投资者出售与该系统的本地代币Gram相关的合同筹集了约17亿美元。 考虑到与美国证券监管机构的潜在冲突，Telegram的老板遵循了一个称为“未来通证简单协议”（SAFT）的框架。 该过程的第一阶段需要在网络上线和何时上线时出售购买代币的合同权利。 这些合法权利以证券形式出售-在这种情况下，根据豁免条例。 D-理论上，结果令牌不是。

在Telegram案中，SEC表示不同意。 该委员会的反应是在联邦法院对Telegram和Telegram开放网络采取紧急行动。 监管机构认为，分两阶段的代币分配计划仍构成未注册证券的出售，法院最终维持了这一立场。 最终的和解包括处以1850万美元的罚款，以及向投资者返还12亿美元以上的义务。 TON从未最终上线，而它与SEC的斗争失败了，这可能是ICO时代的最后举动。

OCC加密货币托管授权

货币主计长办公室是美国财政部内的一个独立局。 OCC的工作是对国家银行和储蓄协会进行特许和监督。 寻求在全国范围内运营的美国金融机构必须与OCC进行广泛的审查程序。

2020年7月22日，OCC发布了一封解释性信，授权联邦特许银行提供加密货币托管服务。 该机构从未禁止在其权限范围内运营的组织代表其客户持有数字资产，但是由于缺乏指导和法律上的明确规定，许多信贷机构的服务无法扩展到数字资产领域。 对于那些对提供托管服务的银行感兴趣的客户，这些银行可以说“现在风险太大了”。

这封信将加密密钥托管服务等同于资产的物理保管。

监管机构对数字货币的前瞻性做法可能与以下事实有关：代理货币的主计官Brian P. Brooks在本任命之前曾担任Coinbase首席法律官两年。

司法部没收数十亿美元的BTC

有了总检察长办公室提供的一组新准则，美国司法部在秋季的大部分时间里加大了对与加密货币有关的参与者的执法力度。 该过程最终导致在11月初没收了价值10亿美元的比特币和BTC叉子。 据信，这笔资金是由一个不知名的黑客拥有的，该黑客以前是从现已不存在的在线黑市“丝绸之路”盗走的。 在追踪破纪录的数字财富时，政府调查人员在很大程度上依赖于区块链分析公司Chainalysis的协助。

随着比特币价格的飙升，到2021年，执法部门可能会被激励投入更多的精力和资源，以寻求在先前备受瞩目的抢劫案中被盗的加密货币。 区块链情报公司肯定会为您提供帮助。

司法部和CFTC与BitMEX

加密货币衍生品平台BitMEX的命运说明了那些疲于耐心的美国监管机构的人会发生什么。 BitMEX成立于塞舌尔，长期以来一直怀疑其服务于美国的客户，因此该交易所必须遵守美国的反洗钱和衍生品交易法规。

两方面的回报是在2020年10月上旬，当时美国司法部对平台的创建者提起了刑事指控，称其“故意未能建立，实施和维持适当的反洗钱（AML）计划”，而商品期货贸易委员会提起民事诉讼，指控该公司便利于美国居民进行未经注册的交易。 BitMEX被迫对其高级管理人员进行紧急变更，并调动首席合规官。

SEC专员Hester Pierce恰当地阐述了这个故事的关键要点，他称BitMEX案对全球加密行业是一个明确的信息。 她说：“当产品或服务有美国用户时，将要执行美国法律。”

FinCEN诉自托管钱包

圣诞节前一周，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一项长期监管的提案，旨在提高交易的透明度，使数字资金从集中交易转移到私人钱包。 如果未更改采用该规则，则该规则将要求交易所在一天之内转移的金额超过10,000美元或单笔交易的金额超过3000美元的情况下，从发件人处收集有关钱包所有者的个人信息。

除了承诺为加密货币交易所进行大量额外工作外，拟议的规则还可能对私有，对等加密货币交易的概念产生另一冲击。 但是，一些观察家认为，对于那些希望回到假名交易领域的人来说，将持有的东西从FinCEN记录在案的钱包中简单地转移到新的就足够了。

SEC与XRP

不像Telegram开放网络（美国证券交易委员会（ETC）在其可能起飞之前就对其予以拒绝）不同，Ripple的XRP代币已经交易了将近7年，而在SEC被敲门的那一天，它被市值排名为第三大加密货币。 。

由于这些资产的去中心化性质，在委员会代表的声明中始终将市值排名的第一和第二常数（比特币和以太币）一贯地予以废除，但围绕XRP是否存在的问题一直存在一些悬念。货币或证券。 XRP供应的很大一部分由一家公司Ripple Labs整合。

2020年12月下旬，SEC提起诉讼，声称XRP是证券，令牌的发行等同于提供投资合同。 这一消息使XRP价格陷入混乱，并促使一系列主要交易所退市。 尽管此案甚至需要等待数月才能审理，但很明显，SEC的举动将深刻改变加密领域的力量平衡。

国库与BitGo

在2020年的最后几天，美国财政部的另一个分支机构-外国资产控制办公室-提醒与美国有联系的加密货币企业更多的监管审查来源：遵守各种制裁计划。 加密货币保管人和监管机构就BitGo在2015年至2019年间明显违反了财政部的183项制裁达成了98,000美元的和解。该公司的违法行为导致未能阻止居住在受制裁管辖区（例如克里米亚，古巴，伊朗，苏丹和叙利亚）的用户使用BitG??o在线钱包。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/seven-times-that-us-regulators-stepped-into-crypto-in-2020

原文作者：Cointelegraph By Kirill Bryanov

编译者/作者：wanbizu AI

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