什么是Aave？ 这就是为什么Aave是领先的DeFi协议之一的原因

5分钟前| 彼得比较

主要亮点：

Aave是许多去中心化金融（DeFi）项目之一，但作为最复杂的去中心化加密货币借贷服务提供商之一，它在竞争中脱颖而出。 基于以太坊区块链的智能合约系统监督了对Aave的借贷过程，从而消除了对诸如银行之类的受信中介机构的需求。

Aave的故事是如何开始的？

Aave最初是ETHLend，这是一个开创性的DeFi项目，也是芬兰法律专业学生Stani Kulechov于2017年开发的第一个以太坊贷款应用程序。Kulechov很快意识到他的概念证明项目主要集中在将贷款人和借款人连接到一个对等原则并未针对广泛采用进行优化。

因此，该公司于2017年进行了首次代币发行（ICO），通过出售10亿个LEND代币筹集了1,620万美元，用于开发集合借贷解决方案。

随着产品即将面世，该公司更名为Aave，在芬兰语中表示“幽灵”。 如今，AAVE以22亿美元的市值跻身前20大加密货币之列。

与Aave借贷

Aave平台基本上是一组借贷池以及直观的用户干扰（UI），当前使用户能够借贷近20种不同的加密货币，包括但不限于：

与几乎所有其他借款服务一样，借款人必须先抵押品，然后才能从Aave的资产池借款。 对于高度动荡的资产，贷款必须超额抵押。 为什么有人会比您可能会问的那样贷款？ 好吧，例如，借款人可以在DAI中发布抵押品，并在ETH中借款，从而使他可以立即拥有其他加密货币的敞口，而无需完全拥有它们。

另一个流行的用例是获得额外的流动性，而不必抛售您的加密资产。 将资产存放到协议中时，令牌会转换为“ aTokens”。 这些是Aave发行的代币，与原始存放的代币的价值挂钩，可以使贷方获得其存款利息。

快速贷款的概念

在其短暂的整个生命周期中，Aave定期向其平台引入新功能。 这样的强大功能之一称为“快速借贷”。 此功能利用了区块链的独特设计特性，可提供立即发行和结算的非抵押贷款。

在区块链上，仅当交易包含在称为区块的信息束中并且该区块被网络识别为区块链的正式延续时，交易才能最终确定。 每个区块链都有其自身的特征，虽然在比特币上开采一个新区块大约需要10分钟，但在以太坊（Aave协议的基础区块链）上的那个时期只有大约13秒。 因此，Aave快贷发生在那13秒的时间窗口内。

原则上，借款人可以向Aave要求资金，并在同一区块内向Aave偿还资金，外加0.09％的费用。 如果借款人无法偿还贷款，则整个交易都将被取消，这意味着没有资金被发送给借款人。 这为Aave平台提供了相对无风险的收入来源，并允许借款人完全不用抵押即可取得贷款。 借款人主要利用这种短暂的流动性增长来利用交易机会（例如自动做市商）或从其他基于以太坊的应用程序中获取最大利润。

然而，快速贷款的确有一定的风险，因为该功能以前曾被利用来对贷款系统执行攻击，有时会从DeFi协议中流失价值数十万美元的加密货币。

什么是加密闪存贷款？

使用AAVE令牌的好处

为了促进借贷活动，Aave发行两种类型的令牌：前面提到的用于贷方的aToken和平台的本机AAVE令牌。 可以想象，该平台为使用本机AAVE令牌的用户提供了多个优势。 例如，如果借款人借出以AAVE计价的贷款，则无需支付费用。

此外，以AAVE作为主要抵押品的借款人可以获得费用折扣以及增加的贷款上限。 自2020年10月以来，当Aave的核心开发人员对协议的未来给予社区控制时，AAVE也是治理令牌。

为什么要使用Aave？

Aave是一个有吸引力且已经建立的DeFi借贷平台，该平台允许用户无需受信任的中介就可以进行借贷–用户仅需信任Aave的代码。

此外，该平台在2020年实现了天文数字的增长，截至2020年7月，DeFi借贷协议的存款总额为1.58亿美元，而今天这一数字已经接近20亿美元，这充分说明了这一点。 专家将这一显着增长归功于Aave的各种抵押支持和2020年12月发布的Aave V2，其中包括天然气优化，信贷委派和流动性挖掘。尽管如此，加密货币市场的总体增长和DeFi的日益普及是不可忽视的方程。

除了该平台的用户外，AAVE在那些不愿意借出加密货币或不需要借贷的人中也很受欢迎。 这些投资者和交易商正在购买AAVE代币，作为一种投机性押注的形式，它认为分散贷款将继续普及。 此外，Aave希望通过将其DeFi贷款服务引入机构来进行扩展。 为此目的，该公司于2020年10月筹集了2500万美元。如果事实证明，对机构的推动成功，或者DeFi借贷空间继续看到这种增长，AAVE无疑是最有趣的替代币之一在2021年

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原文链接：https://coincodex.com/article/10388/what-is-aave-heres-why-aave-is-one-of-the-leading-defi-protocols/

原文作者：Peter Compare

编译者/作者：wanbizu AI

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