DeFi七点钟社区|强势登陆HecoConverter.Finance如何造就挖矿收益新巅峰

3月31日晚七点，DeFi七点钟社区迎来第63期嘉宾Jason Chan，Converter.Finance COO?，分享主题：强势登陆Heco，Converter.Finance如何造就挖矿收益新巅峰

DeFi七点钟社区，DeFi国内第一社区；

目前分群建设1000+，覆盖20万＋行业用户，150家区块链行业媒体宣发报道；

由区块链技术的多位大咖共同发起成立；

目的是学习DeFi区块链知识，推进区块链技术在各个行业的落地和应用。

以下为嘉宾分享实录：

Q1:请您简单介绍下Converter项目和团队背景？

首先，Converter是一个杠杆收益聚合和杠杆流动性提供协议。Converter旨在帮助用户优化理财收益率，并且会在投资风险较低的情况下帮用户投资增加杠杆以达到增加投资收益的目的。

回到团队来讲，Converter的首席开发者之前在matrixport&bit.com任CTO，而团队成员都来自数字货币交易所，在行业内沉淀时间均超过5年，所以可以说我们的团队在技术和交易上的认知都算是比较深的。

基于团队的背景，我们认为选择做DeFi的创业会比较有优势：

DeFi对于金融行业的是革命性，DeFi是开放且透明的

DeFi产生的价值，AMM模型已经改变了交易的生态，借贷可以让全世界人都可以无限制的使用借贷服务

合约的可交互性，传统的金融世界里面，大家之间的交互是一个很大的难题，需要背调和授信，而在DeFi世界里面只需要符合合约的规则，就可以自由的使用，这在传统的金融世界里是不可能出现的

区块链是下一代的金融基础设施，而DeFi是区块链最大的应用，他具备了区块链的所有优点，开放，透明，自由使用且成本较低，当团队看到DeFi在迅速发展的时候，就决定要参与DeFi里来。

Q2:Converter是Heco上第一个杠杆收益聚合协议，您能介绍下Converter的优势和创新点吗？

我认为从团队到产品上，我们现有的一些同类型产品还是有不一样的地方。

－首先是团队本身具备交易能力。机枪池需要找到合适且风险可控的可交易标的，团队过往积累的交易能力和交易经验，确保了我们的理财策略的原创性和最优化。

－其次是团队的技术工程实施能力。在DeFi领域中，不但需要懂交易，还需要懂区块链和智能合约。我们团队成员中，曾成功主导过公链的开发，交易所系统的自主开发等，具备非常强的工程技术能力，能够把交易策略在智能合约上实现。

－产品的经济模型设计。我们研究了大量的DeFi协议，发现很多在经济模型设计上都存在一些不足，我们吸取了这些教训，把代币经济设计成一个内循环体系：平台通过代币激励能够吸引资金进来，协议从资金理财收益中提取一定比例作为平台收入，收入部分的99%用于对代币的回购销毁，同时代币的分发每30天减产。这样的设计一方面能够稳定币价，另一方面是整个流通量的通缩。

Converter不同于其他收益聚合协议的最大特点就是在“杠杆”两个字，正如你所说的，Converter是Heco上首个可以加杠杆的收益聚合协议，在投资风险较低的情况下会帮助用户增加杠杆扩大收益。

Q3:DeFi收益聚合平台最值得关注的是其安全性，那么Converter是如何保证用户资产安全的呢？

安全问题分为两个部分1. 合约部分的安全 2.其它服务的安全

一般情况下我们指的DeF里的安全问题还是指合约的安全，这个是最难的，因为合约只有一次部署的机会，而且合约上会存放用户大量的资产。对于合约的安全，我们需要在研发的时候就针对业务模型做好安全设计，包括常见的安全问题，权限的控制，二是需要大量的review和自动测试来保证，我们团队要求测试的覆盖率要达到95%以上，另一个就是找优秀的安全审计团队，安全团队在审计过程中非常认真，而且给我们提了很多有价值的建议，我们表示非常感谢。

合约安全是一个非常大的难题，因为DeFi的所有的业务逻辑都是放在合约上，用户交互的页面和数据统计属于额外的服务，当然这些额外服务的安全工作也是非常重要的，这部分不会涉及到合约和业务的安全，这个只需要做到常规的安全服务。

Q4:能否跟我们简单说下Converter的代币CON的经济模型，以及Converter的发展情况？

我们的代币分发中，5%是对团队贡献的激励，5%是对外合作运营费用，5%是早期投资者。剩余的85%则是用于流动性激励和DAO基金。我这里细分阐述一下85%这部分的具体分配，首先6%－12%用来激励con代币的流动性挖矿（俗称2池激励），其余部分用于激励用户参与理财行为（俗称1池激励）。这里需要指出的是DAO基金部分，这部分同样来自流动性挖矿产出，类似于征收“矿税”。自第一次减产开始，从流动性挖矿产出中提取1%归属到DAO基金，每减产一次，提取的比例增加1%，直到提取比例达到20%的时候不再增加比例。DAO基金是实现生态治理的重要组成方式，持有CON的用户可以参与Converter生态治理，DAO基金的使用由社区发起并且由社区投票决定。此外，代币的分发都是按照区块的产出而分配，团队无预留和预挖，总供应量为4880万个，每个块会产出2.6个CON，每30天减产7%，减产到每个区块产出0.26个CON时不再减产

Converter是一个帮助用户的理财并获取收益的平台，平台的盈利主要来自理财收益的手续费分成，Converter会从整体理财收益中收取30%作为平台手续费收入。需要指出的是，平台收取的这部分费用，99%将会用户回购CON代币并销毁，剩下的1%作为风险保证金和保证理财策略持续运作的各种运营成本，例如公链的gas fee。

团队的收入主要也是CON的代币，用来激励团队持续对Converter进行开发。

Converter上线15天，锁仓量5000万U，每日交易金额达到80万U，活跃地址数接近2万个。同时我们跟Dogeswap、TokenPocket、BXH达成战略合作，全球最大的行情收录网站Coingecko也对CON代币进行了收录，这些都极大鼓舞了团队。此外，上线以来，项目已经实施4次回购销毁，累积销毁191，000枚CON。

Q5:能具体讲一下Converter.Finance的挖矿规则吗？

我这里先跟大家简单说明一下Converter的策略原理，这样大家就方便理解Converter的挖矿规则了。

Converter现在主要支持Mdex平台、BXH平台的流动性挖矿和借贷平台的单币质押挖矿，其原理都是吸收用户的代币，到对应的平台上进行复投，帮助用户获取挖矿收益。我们以MDEX平台MDX/USDT的LP挖矿为例。

1.首先用户需要去Mdex平台添加mdx－usdt的流动性，获取LP Token，然后到Converter平台找到对应的MDX/USDT的资金池，存入（Deposit）LP token，获取了平台的Cmdx-usdt， 然后进行质押（stake）操作。

需要指出的是，存入的LP Token 和 cToken 的兑换率不是1:1的，cToken 是抵押份额凭证：每一个 cToken 拥有单位净值（类似基金的单位净值）。当从资金池里取出 LP 时，cToken 可足额兑换回 LP token（本金） + LP token利息收益。利息收益的具体数额根据新的 cToken 单位净值决定。

2.当平台获得了用户存入的 MDX/USDT LP 之后，首先会通过系统的金库存储，并自动转移到 对应的MDX/USDT挖矿盈利策略金库（Vault）。

3.这个策略库会在MDEX平台质押LP获取MDX代币。

4.平台的策略会不定期的 do-ear-harvest 收菜，将挖矿奖励的 MDX 通过 Mdex 进行卖出操作，此时会获得相应的利润。根据现有策略规则，利润的70%将重新重复上面的第三部操作，换取更多的LP，将本金和利息进行累积；同时30%的利润以“矿税”的方式作为平台收入，用于对其代币CON的回购。

5.以上操作每5-10分钟进行一次，也就相当于每天进行非常多次的复利操作，能够有效的对用户投入的资金做到最大化的增值。同时，平台会按照用户在对应资金池中质押cToken的份额占比获取平台币CON收益。

6.而当用户用持有的 cToken 去赎回 LP 操作的时候，因为平台不断操作上述三步，所以系统的在 MDX/USDT 上的资产不断变多，最终使得用户手中的 cToken 能够兑换资金池里面更多的LP 。用户可在Mdex平台去凭LP 提取流动性，可获得对应的mdx 代币和 usdt 代币。

综上所述，Converter给用户带来两大部分的收益，第一部分是对应LP 的复投收益（这部分的收益平台会收取30%的矿税），第二部分是CON的收益，这部分平台不会进行复投，也不会收取矿税。

Q6:请您介绍一下Converter的下一步计划以及未来的目标？

未来主要有3个方面的规划：

1.优化产品体验：产品上线以来整体运行比较稳定，但是在很多体验细节上还存在不足，我们接下来会重点把这些体验进行优化，让用户更便利的使用，更清晰的了解收益获取情况。

2.持续的策略上线和运营。收益聚合器需要不断的为用户提供更高收益的策略，我们会持续上线新的策略，例如我们最近在跟bxh.com合作在上更多他们的策略，也在规划dogeswap上的策略池。

3.杠杆功能的开发。我们产品定位是融合杠杆的收益聚合器，杠杆的功能是我们的重中之重，我们杠杆的合约已经接近完成，接下来是审计工作，预计4月上旬可以推出。可以给大家透露的是，杠杆策略会大幅度提高理财收益，我们测算了单币的年化收益率可以达到60%。

至于更长远的目标，我想先等我们tvl达到5亿USDT的时候再去考虑，现在远没达到，就是埋头把这个锁仓量做成。

风险警示：七点钟所有文章都不能作为投资建议或推荐，投资有风险，投资应该考虑个人风险承受能力，建议对项目进行深入审查，慎重做好自己的投资决策。

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编译者/作者：sky110

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