银行如何识别加密货币中的洗钱活动？

加密反洗钱合规性对于金融机构而言非常重要，因为这是法律。 银行和所有其他金融机构在法律上必须遵守所有法律和法规指导，以打击洗钱，逃税和恐怖主义融资。 这些法律还有助于管理银行防范非法金融活动的风险。

每个合法的金融机构和银行都将监管合规性和风险管理整合到其短期和长期业务计划和策略中，这是必要的。 因此，在处理加密货币时，他们还必须纳入加密货币合规性。

银行如何理解客户的加密活动

在防止传统法令中的洗钱问题上，银行需要一定数量的信息，以保证它们可以管理促进交易的任何可能的风险。 同样的情况也适用于加密货币。

信息是使组织能够减轻各种间接暴露于加密货币的风险的力量。

如果银行直接面对加密货币，可能会遇到挑战，但如果其中一位客户正在使用数字资产进行交易，则银行也可能会面临间接挑战。 多项检查可以帮助银行管理AML风险：了解客户行为，了解您的客户，了解您的合作伙伴以及了解您的付款。

考虑到银行每天可以处理的交易量，有必要确保监控过程是完全自动化的，以减轻可疑活动落入网络的可能性。

金融机构如何才能最大程度地降低涉及加密货币的风险？

银行和所有金融机构都需要具备实时跟踪交易和联系的能力，以及几乎即时评估其风险水平的能力。 因此，需要灵活高效的案件管理以及审计解决方案。

考虑到所涉及交易的速度和数量，他们还需要有一个警报系统，该系统可对可能的非法活动提供自动更新，并提供数据以供进一步调查。

在学习如何以合规的方式进行操作时，组织一定不能蒙混过关。 金融行动工作组（FATF）发布了各种各样的危险信号指示器，可以帮助提高人们对某人可能是错的认识。

由于存在技术挑战，许多全球司法管辖区和交易所采用FATF指南的步伐相当缓慢。 但是，存在一些旨在实现此目的的工具。

限制加密风险的实用解决方案

与交易相关的危险信号指示器可以显示少量支付，甚至重复支付的数量都在报告阈值以下。 如果将资金发送到新创建或先前未激活的帐户，也可以发出警报。

考虑到FATF创建的洗钱危险信号指示器指南，这是一个理想的起点。 交易模式也可能引起怀疑，主要是因为所存入的资金与客户的个人资料完全不一致。

其他指标可能会影响发送者和接收者，资金或财富来源方面的违规行为以及与地理相关的可疑问题； 如果客户的资金来自或汇至交易所：

“未在客户或交易所所在的司法管辖区中注册的。”

该准则非常全面和详细； 他们还提供了一些案例研究，这些案例研究有力地显示了金融机构应寻找的情景类型。

区块链分析软件如何为暴露于加密货币的金融机构运作？

它们使并支持对所有主要区块链上的交易进行监控； 24/7和实时。 可以确定传入和传出事务带来的风险。 它涵盖了高价值支付，涉及许多数字资产和帐户的转账以及似乎没有逻辑业务解释的交易。

通过从在特定时间范围内进行频繁转移的实体收集情报，也可以随时间收集清晰的图片。 像Crystal Blockchain这样的合规软件公司可以检测到各种可疑模式，并使金融机构可以理解财富和资金的来源。

至关重要的是，它们还可以通过确定转移到钱包或从钱包转移的硬币是否已与混合器或P2P服务集成来帮助识别交易中使用的加密货币是否被怀疑是欺诈或被盗。

—-

原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2021/04/07/how-can-banks-identify-money-laundering-activities-in-crypto/

原文作者：John Wanguba

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。