 区块链、数字货币、资金盘传销骗局 项目深度分析 都在鉴查院 这是区块链鉴查院第179篇原创文章 2654亿元！ 神秘又强大的电信诈骗产业链 最近的10来年，随着互联网的飞速发展、智能手机的普及，电信诈骗的技术手段也在不断升级，甚至在2017年左右，骗子们已经开始利用大数据技术来实现精准诈骗。   图片来源：四川南充市反电信网络诈骗中心还有图中这种群控技术来大大降低骗子的人力成本。  总之一句话，只有你想不到，没有骗子做不到的。 而伴随着诈骗技术的发展，一个成熟的电信诈骗产业链也随之形成。  整个产业链条非常复杂而且紧密，各个环节之间的配合如行云流水一般顺滑。 鉴叔先给大家解释一下链条中几个重要角色的分工，然后再告诉你们他们之间是怎么彼此协作的。 金主就是整个诈骗团伙的幕后老板，通过给诈骗团伙提供源源不断的资金，解决诈骗成员的招募及吃喝拉撒的所有事情。 料商负责给诈骗团伙提供个人隐私信息，比如手机号、银行卡号、身份证号、购物记录、贷款记录等等，所以，我们平时经常说的隐私数据泄露，就是被料商给搞去了。卡商负责给诈骗团伙提供手机卡、银行卡，也这就是我们平常所说的“两卡”，一般没个几千张卡，都不好意思说自己是干诈骗的。警方去年10月开始开展的“断卡”行动，就是针对的这一环。 车手就是专门负责在ATM机提取赃款的犯罪分子，只是个小马仔，他根本就不知道幕后的金主是谁，所以你也就不难理解，为什么警方通过银行监控定位到了取赃款的人，却依然离破案还有十万八千里了。 话务员是大家最熟悉的一个角色，也就是每天拨打诈骗电话的人，其实不过是诈骗团伙雇佣的“工具人”，也跟大家一样有严格的上下班时间，很多年轻人被骗到缅北，做的就是话务员，干最累的活，拿最低的工资。 台商是负责提供诈骗软件和平台的，比如一些钓鱼网站就是由台商批量化生产出来的。 线路商负责提供话务技术支持，解决诈骗电话的线路问题，比如他们会提供专业的多卡多待设备，最终实现一根网线就能让256张电话卡联网，不仅方便了话务员拨打诈骗电话，还加大了警方追查的难度。 说完了这些角色分工，那么他们之间怎么协作呢？ 首先是金主“招兵买马”组建整个诈骗团队，然后从料商那里买到受害人的个人信息，比如假冒火币客服的诈骗团伙，就会买到你的手机号、火币交易所实名的名字、最近交易订单等等，从卡商那里*到电话卡，***，再通过台商和线路商提供的诈骗设备对受害人发起诈骗。 总的来说，整个电信诈骗链条分工非常精细，而且相互之间并没有过多联系，以至于警方打掉除金主外的任何一个环节，对于整个诈骗集团来说都不是什么大事情，所以，别再嫌警方破案进度慢了，侦破一个案件远比我们想象的复杂和困难。 说了这么多，你如果细心一点应该会发现，鉴叔还没有分析“水房”这个角色，那么，到底“水房”又是何方神圣呢？ 大家可以想想，对于诈骗分子来说，他们最终想要的是什么？ 毫无疑问，那就是钱。 所以，对他们来说，怎样把骗到的钱安全落入自己的口袋成为了最重要的环节。 因此又催生出了专业的洗钱集团，他们的黑话就是叫水房。 很明显，水房的职责就是通过各种手段把骗子骗来的钱给洗白，逃避警方的追查。那为什么需要洗钱这个环节呢？ 举个简单的例子，如果骗子是用自己实名的卡来收取诈骗到的钱，然后傻愣愣得拿着卡到ATM机上把钱取出来，那警方还不是分分钟就把这个骗子给逮着了？ 所以，专业的事情就得交给专业的人来做，鉴叔给大家看一张图就能明白洗钱团伙有多么专业和狡猾了。  一旦受害人把钱转到了骗子提供的银行卡里，洗钱团伙就开始干活了，他们按照一级卡、二级卡、三级卡、四级卡的顺序，逐级把钱分散到N张卡中，最后让车手在境外通过ATM机把钱取走，整个过程耗时不超过30分钟。 为什么看上去还挺复杂的流程，骗子实施起来可以这么迅速呢？ 因为一级卡到四级卡的分账操作，全都可以通过软件在线上完成，而且由专人负责，而车手则是拎着空的钱袋子，骑着摩托车，在街头等待取钱信号，一旦有钱转入了四级卡，他们就立马到附近的ATM机上取钱走人。  所以，往往受害人还没反应过来，钱已经进入骗子的口袋了。 而自从去年10月开始，公安部在全国范围内开展了“断卡”行动，严厉打击利用银行卡洗钱的违法犯罪行为，卡商和洗钱团伙都受到了重创，一度出现了“卡荒”。 狡猾的洗钱团伙就开始琢磨用更隐蔽的方式来完成洗钱。 这时候他们盯上了币圈，利用虚拟货币来进行洗钱。 我们都知道，虚拟货币具备去中心化、匿名性、全球性、抗审查等特征，交易过程又无需金融机构参与，这给洗钱提供了天然的屏障。 参与虚拟币洗钱的人被叫做“币农”，诈骗团伙先在网上以“刷单”、“刷流水”等名义招募币农，然后将赃款转给币农，币农再到虚拟货币交易市场购买虚拟货币，接着按照诈骗团伙的要求，将那些虚拟货币在多个钱包地址及多个交易所中来回转移，最终再转移到犯罪团伙指定的账户地址中，由他们自己完成最后的变现。  然而，这其实还只是一个简化的骗子洗钱流程，他们在真正运作的时候，还有非常多其他的手段，并且也有很完善的配套平台来帮助他们完成洗钱，比如鉴叔之前分析过的USDT**就是骗子们常用的洗钱方式之一。  这样一通操作下来，警方想要追查到整个资金流转链路以及抓到背后的诈骗团伙，真的比登天还难。 写在最后 看到这里，相信你一定不会再觉得现在的骗子很简单了，他们的专业化程度已经完全不亚于一家互联网公司，他们会研究最前沿的技术，会通过研究心理学、研究人性设计出更有效的骗术，他们还有非常强的反侦查意识，懂得如何隐藏自己的真实身份，每一通看似简单的诈骗电话背后，都有着整个诈骗产业链中各个环节的通力配合。 而如今的跨境诈骗，又给警方增加了不少麻烦，很多东南亚国家对电信诈骗睁一只眼闭一只眼，我国警方在当地又没有执法权，因此想要在别人的地盘把诈骗分子抓回来，不仅需要花很大力气跟当地政府紧密沟通，还要克服非常多的困难，比如当地的道路、网络等基础设施相对比较差，有些国内先进的侦查技术很难派上用场，这都会给破案带来很大的阻碍。 但魔高一尺道高一丈，骗子再狡猾再专业，警方也不会任由他们逍遥法外，自2020年10月以来，全国公安机关就联合检察、法院、通讯、金融等部门，开展了“断卡”行动，并组织了多次收网，共打掉了1.5万个专门*卖电话卡、***的犯罪团伙，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家，从源头上全力遏制了电信网络诈骗的高发态势。 针对猖狂的跨境诈骗分子，公安机关还组织了多次专案行动，联合移民管理部门打掉了西南边境偷渡团伙456个，抓获“蛇头”13**名，查获境外回流人员10.1万名，破获案件8287起，甚至在强大的攻势之下，先后有1.6万名境外诈骗窝点嫌疑人主动停止作案，回国投案自首。 所以，警方在这么努力跟骗子斗智斗勇，我们更需要不断提高认知，才能在识别骗局的时候有更清晰的大脑，除了要警惕被骗子骗走钱财，我们还一定要警惕，不要为了一点点蝇头小利成为了骗子的帮凶，比如给骗子*****，**卡，虚拟币账户等方式参与洗钱，这是会构成帮信罪的。 只有对法律心存敬畏，我们才能做到行有所止！ 特别鸣谢四川省反电信网络诈骗中心南充市反电信网络诈骗中心南充市公安局刑侦支队新型违法犯罪侦查大队 —- 编译者/作者：区块链鉴查院 玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。 |
2654亿元！是什么支撑着这个千亿级的“大生意”？
2021-07-27 区块链鉴查院 来源：区块链网络
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