Defi：五层「蛋糕」 在本文中，我想更深入地了解 Defi，因为 Defi 区块链的工作原理及其真正含义非常复杂。
什么是Defi？
Defi或去中心化金融是一种基于区块链的金融系统，与中心化金融机构相对。
Defi是一个5层「蛋糕」
这不仅仅是去中心化的特征。由于其技术设计，Defi 有五层堆叠在一起。
五层分别是结算层、资产层、协议层、应用层和聚合层。
图片来源：https://www.researchgate.net/publication/340061422_Decentralized_Finance_On_Blockchain-_and_Smart_Contract-based_Financial_Markets 结算层
它是去信任执行区块链层的基础层，用作解决和争议解决层。由于其廉洁，它提供了一个充当仲裁者的生态系统。
此类层的示例是比特币区块链或以太坊区块链。它们都经过测试并且运行良好。他们是安全的，能够公正地处理。它就像中央银行及其商业银行系统。 资产层
顾名思义，该层运行代币。由于第 1 层解决了任何争议，因此处理代币的空间较小，这可能会拖慢支付交易的速度。相反，代币在第 2 层上运行。它也被称为可扩展性层，仅用作代币交易。它开辟了另一个新世界，让额外的代币在这一层上发行和运行，而不是使用比特币或以太坊等第 1 层代币。它增加了另一个安全层，以防止第 2 层代币被盗，总是有第 1 层代币来备份资产。
这就像中央银行发行的法定货币，例如美元，在国内流通。 协议层
协议层或应用层给了 Defi 一个执行层来处理规则和智能合约。在这里可以构建交易市场或任何使用第 2 层代币的金融产品。这就像股票市场交易上市股票一样。 应用层
顾名思义，在这一层中可以构建一个面向用户的应用程序，以便用户可以使用这一层进行交互。简单地说，这一层就像 Robinhood 应用程序，供用户访问交易。 聚合层
这是应用层的扩展，用于增强应用功能。它使应用程序更加用户友好和易于使用。例如 Robinhood 应用程序的 UX/UI 设计，以便用户可以轻松交易他们的股票，而无需经常参考用户手册。
以 Uniswap 为例
Uniswap 是流行的 Defi 之一。使用我们的 5 层分析，可以发现：
结算层：以太坊区块链
资产层：ERC-20 代币或 Uniswap 代币
协议层：去中心化交易所（DEX）
应用层：流动性提供者（LP）、自动做市商（AMM）
聚合层：Uniswap v3 具有白皮书中描述的几个新功能
总之,了解了这 5 层之后，就可以轻松了解每个 Defi 是如何设计和工作的。它确实可以帮助你深入了解 Defi 并遵循白皮书，了解哪些功能改进可能对你有益。 Cake DeFi 这篇评论是该研究 Cake DeFi 的成果，我希望它也能帮助你做出明智的决定并了解使用 Cake DeFi 投资的风险。重点主要放在 Cake DeFi 业务上，在我们深入了解这篇评论的细节之前，来快速浏览一下 Cake DeFi 的优缺点。 Cake DeFi 的优点和缺点 优点
1.他们有自己的区块链。
2.该平台由一家正式注册的公司提供支持，并由知名且可验证的人创立。
3.促进透明度并努力达到标准。
4.提供有吸引力的 APY 和多种赚钱机会。
5.可持续的商业模式。他们的回报和奖金是合理且可持续的。
Cake DeFi 维护着一个名为「秘密饼干存储（SCS）」的紧急保险基金，以保护用户资金免受黑客攻击、漏洞利用等造成的任何潜在的未来损失。 缺点
1.他们的营销系统开始听起来类似于庞氏骗局和 HYIP 所使用的系统。
2.众所周知，创始人之前曾参与过一些有争议的项目。
3.为了赚取他们宣传的高 APY，你必须投资他们的代币并参与锁定。
4.Cake DeFi 并非在所有司法管辖区都可用。要检查该平台是否支持你所在的国家/地区。
5.Cake DeFi 的基本贷款年利率低于行业标准。
6.与类似平台不同，你不能在 Cake DeFi 上借用 Cake。
7.支持数量非常有限的代币。 什么是 Cake DeFi？ Cake DeFi 是一个中心化（托管）加密货币平台，使用户能够通过借贷、流动性挖掘、抵押和其他投资机会存入他们的加密货币并获得高额的 APY 回报。该平台支付 5% 到 100% 的 APY，具体取决于你参与的投资计划（抵押、借贷、流动性挖掘等）以及存入的加密货币。
Cake DeFi 由 Cake Pte Ltd 拥有，该公司是一家总部位于新加坡的公司，注册号为 201918368M。该公司声称是新加坡金融科技协会 (SFA) 和新加坡加密货币和区块链企业和初创企业协会 (ACCESS) 的成员。在 SFA 网站上进行简单搜索即可证明该事实是正确的 (+1)。 Cake DeFi 团队 Cake DeFi 由 Julian Hosp（首席执行官）和 U-Zyn Chua（CTO）于 2019 年初共同创立。Julian 是一名专业的医生、多才多艺的作家、连续创业者和国际公认的区块链和加密货币专家。他之前共同创立了 Lyonness 和 TenX（前身为 OneBit），这两个公司都是围绕他的名字产生负面影响的主要因素。但是，他并未因任何刑事犯罪而被起诉。这意味着大多数指控只是宣传或无法证明的事实。
在共同创立 Cake DeFi 之前，U-Zyn 是 Zyesis 的区块链工程师和首席顾问。Zyesis 是一家区块链咨询公司，专门设计去中心化系统和应用程序。此外，他还是 NextID 的技术顾问和 Sparrow Exchange 的区块链架构师。 Cake DeFi 是如何运作的？ 在你可以在 Cake DeFi 上做任何事情之前，需要先注册，完成 KYC 验证，并存入任何你认为合适的金额。当你首次存款 50 美元或更多时，将立即获得 50 美元的 DFI 代币欢迎奖金。此欢迎奖金将锁定 6 个月，在此期间，它也会为你产生利息。可以在 6 个月期满后提取奖金或将其留在那里继续赚取利息。我想他们不希望人们只是注册，领取欢迎奖金并带着钱跑，这就是他们将其锁定 6 个月的原因。
有趣的是，锁定奖金正在为你赚取利息，我认为这是公平的游戏。一旦注册并存款，就可以开始使用任何或所有 3 种 Cake DeFi 投资产品并从中获利： 1. Cake DeFi 上的流动性挖矿
Cake DeFi 使用户能够将支持的加密货币对存入其共享的流动性矿池，以获得高额的 APR 奖励（高达 92%）。
这些奖励来自 DeFi Chain DEX 上这些池中的交易活动产生的交易费用和 DFI 区块奖励。
—1.1 Cake DeFi 上的流动性挖矿是如何工作的？
截至今天，即 2021 年 8 月 9 日，Cake DeFi 上有 7 个流动性矿池供你挖掘。其中包括 BTC、ETH、USDT、LTC、BCH、DOGE 和 USDC，均与 DFI 配对。
要开始挖矿，需要存入等量的两种硬币。例如，如果想投资 1,000 美元的 ETH，需要将资金分成 500 美元的 ETH 和 500 美元的 DEFI。如果拥有 1000 美元的 ETH，请不要担心。 Cake DeFi 会自动将一半 ETH 交换到 DFI，然后再将它们添加到 ETH-DFI 流动性池中。在你提供流动性 12 到 24 小时后，奖励将开始进入你的账户。 —1.2 我对 Cake DeFi 流动性挖矿的看法
我看到 Cake DeFi 流动性挖矿程序的唯一缺点是它只支持 DFI 池。这意味着如果选择在 Cake DeFi 上提供流动性，无论是否喜欢将自动投资于 DFI。我认为随着 DeFi Chain DEX 的增长会拥有其他不涉及 DFI 的矿池出现。然而，当我在他们的 Telegram 群组中询问他们是否计划在未来支持非 DFI 矿池时，管理员说“没有消息......”这告诉我其他池永远不会出现，或者充其量只会在很遥远的未来出现。
此外，矿池中的大部分高 APR 来自 DFI 区块奖励，而不是来自 DeFi Chain DEX 矿池中的交易活动。因此，很容易对 DeFi 链的增长情况产生错误的认识。APY 正由 DFI 支撑，以给人一种繁荣的错觉。 2. 抵押 Cake DeFi
Cake DeFi 支持质押 DFI 和 DASH 币，实时赚取高达 104.4% APY 奖励。当你使用 Cake DeFi 质押代币时，将获得质押股份，这更像是你存入质押池的存款收据。每个池可以容纳的最大份额数。一旦股份数量用完，就无法进一步存款，除非现有用户提取存款。
抵押奖励每 12 小时支付一次，可以根据需要选择提取。还可以将系统设置为自动将你的奖励再投资，以增加收益并更快地增加投资组合。 —2.1 我对 Cake DeFi 抵押的看法
他们的抵押商业模式在我看来是合法的。他们为抵押 DASH 币支付 5.4% 的 APY，而运营 Dash Masternode 则获得 7.01% 的 APY。他们的原生代币超过 100% 的 APY 对我来说看起来很正常。据我所知，这些都是无可争议的适度和可持续的回报。
我真的没有什么可抱怨的。除此之外，也许他们应该尝试包含更多的 Masternode 代币，以便为用户提供更多选择和机会。 3. 从 Cake DeFi 借款
Cake DeFi 使你能够将加密货币借给有保证的 APY，从 3.5% 到 8% 不等。截至今天，该平台支持 4 种不同货币的借贷，BTC、ETH、USDC 和 USDT。
Cake DeFi 的借贷是分批组织的。每周（周五）开始新批次，每批次持续 28 天或 4 周。在这 4 周内，你的资金将被锁定以产生预期的 APY。
4 周后，有 3 种选择：
1）选择自动将你的原始资本和所有应计利息滚动（自动复合）到下一批并继续赚取。
2）仅提取赚取的利息并重新投资原始资本。
3）提取原始资本和赚取的利息并停止赚取。 每个贷款批次都有一定数量的代币。一旦达到此限制，将不再接受任何资金，必须等到净批次开放才能入金。但是，如果你财力雄厚并希望投资超过特定批次的整个规模，可以联系团队讨论条款。
与其他 CeFi 平台不同，Cake DeFi 不会向你收取任何贷款服务或平台费用。相反，它表示其收入直接来自其合作伙伴的佣金。 —3.1 我对 Cake DeFi 借贷的看法
当我问 Cake DeFi 用它从贷方收到的代币做什么时，他们将代币借给机构合作伙伴，如 Sparrow、Genesis 和 Signum Capital。所以无论那些门后面发生了什么，我和你永远无法分辨。并且没有法规明确规定公司应该如何使用收到的资金。因此，我们只能相信他们。
这与其他中心化借贷平台非常不同，后者从贷方接收资金并将其发放给借款人。并相应地支付或收取利息。为此，我对 Cake DeFi 的贷款增加了信任。 其他 Cake DeFi 功能 除了上面讨论的 3 种基本产品外，Cake DeFi 还具有 3 种其他功能，可帮助你赚取更多 DFI 并享受一些特殊好处。
这些功能是： 1. Cake DeFi 冰柜
Cake DeFi 冰柜能够锁定（抵押）你的 DFI 代币，期限从 1 个月到 10 年不等，以赚取更多。选择质押的时间越长，获得的 APY 就越高，享受的质押费用回扣（高达 85%）就越大。
请注意，Cake DeFi 从中提取了 15% 的奖励。但是，他们对 15% 的费用提供折扣，从 1 个月锁定的 15% 到 120 个月（10 年）锁定的 85%。因此，你将 DFI 锁定在冰柜中的时间越长，平台从你的奖励中收取的服务费就越少。
冰柜的奖励每 12 小时就会存入你的钱包。可以选择提取它们，将它们重新投资到前面讨论过的常规 DFI 权益池中，或者将它们用于流动性挖矿。但不能将来自冰柜的奖励重新投资回冰柜。 2. Cake DeFi 糖果
Cake DeFi Confectionary 计划根据用户在平台上持有的所有资产的 BTC 价值，授予用户分层 VIP 和精英 VIP 身份。
糖果分为两类。
各有 4 个级别和每个级别的成员，享受独特的好处，例如：
专属VIP界面
VIP代币
专属VIP电报群
每月内幕市场分析
每 3 个月免费提款 1 次
专属客户经理
专门的电子邮件支持
私人电话/与首席执行官会面
您享受的好处取决于您所属的糖果类别和等级。
VIP 糖果有四个等级：
第一层：SWEET TOOTH EDITION（需要至少 0.1 BTC 持有量）。
第二层：助手版（需要 0.5 BTC 持有量）。
第三层：学徒版（持有 1 BTC）。
第四层：JOURNEYMAN EDITION（持有 5 BTC）。
同样，Elite VIP 有 4 个等级：
第一层：ARTISAN EDITION（持有 10 BTC）。
第二层：PATISSIER EDITION（持有 50 BTC）
第三层：CONFECTIONER EDITION（持有 100 BTC）
第四层：MASTER BAKER EDITION（持有 500 BTC）。 3. Cake DeFi 推荐计划
Cake DeFi 有一个推荐计划，奖励推荐人在平台上投资总额的 0.25% 到 1%。享受的百分比取决于拥有多少合格的推荐人。合格的推荐人是已经完成 KYC 并在平台上投资至少 50 美元的人。对于 1-2 个合格的推荐人，将获得他们在平台上总投资的 0.25%。对于 3-5，将获得 0.5%。对于 6-9，将获得 0.75%，对于 10 个及以上的推荐，将获得 1%。
推荐奖金每周一在 DFI 中计算和支付，因推荐人数及其总投资发生变化。令人惊奇的是，只要推荐人继续投资于该平台，每年就可以获得 0.25 到 1% 的推荐奖金。纯粹的被动和剩余收入机会。 结论 Cake DeFi 为用户提供了一个平台，让他们可以将加密货币投入使用并获得奖励。其流动性挖矿和抵押计划具有市场上一些最高的 APY 和 APR。然而，与竞争对手提供的相比，他们贷款计划的基本 APY 相当低。总的来说，我觉得这个平台值得探索。 相关原文链接： Defi: A Rainbow 5-Layers Cake
Cake DeFi review: Put your crypto to work or is it to risk?
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编译者/作者：洁sir
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