比特币合法吗？2021年最新答案

比特币合法吗？2021 年最新答案

这里概述一下世界上一些国家如何监管加密货币。

先讲一下比特币在美国合法吗？

在美国购买和持有比特币从来都不是“非法的”——至少在联邦层面不是这样。政策因您的居住州而异。

然而，该资产在国家层面的监管地位不时发生变化，联邦政党未能就单一政策和方法做出决定。美国证券交易委员会 (SEC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 只是少数几家希望打击比特币的机构，他们的观点各不相同。

证券交易委员会自 2014 年以来，美国证券交易委员会一直在讨论比特币——这一年它发布了一份投资者警报，警告公民比特币的风险。这些风险包括潜在的欺诈、波动和诈骗。2018 年，时任美国证券交易委员会 (SEC) 负责人杰伊·克莱顿 (Jay Clayton) 公开将比特币归类为财产而非证券，因此应该对其征税。

虽然大多数加密货币被视为证券，但比特币不是，因为投资合同背后没有受益方。相反，该网络是自治的，SEC 认为比特币更像是美元等传统货币。事实上，克莱顿还声称加密货币“是主权货币的替代品，替代美元、欧元、日元”，这有助于他的最终决定。否则，SEC 的监管往往侧重于首次代币发行 (ICO)，因为它们更类似于筹集资金的科技初创公司。至于围绕比特币的监管，其他团体对此有更多话要说。

国税局2014 年，美国国税局发布了 2014-21 年通知，将比特币归类为财产。这意味着投资者必须为每笔加密货币交易缴纳资本利得税，并每年以美元向 IRS 报告。此类政策包括从比特币开采和商品和服务支付中获得的利润，以及其他活动。直到 2020 年，美国国税局才在 1040 表格上添加了一个官方代码，要求纳税人披露任何虚拟货币活动。虽然许多比特币交易者利用资产的分散状态来避税，但美国国税局在 2018 年成立了一个工作组来追捕此类逃税者。

商品期货交易委员会CFTC 将比特币视为一种类似于黄金和其他贵金属的商品。2017 年，该委员会发布了一本入门书，为清楚起见定义了他们的观点。此外，该集团对衍生品的权力最终将涵盖内幕交易、暴涨和抛售以及了解该行业的类似活动。等待参与加密货币的机构投资者可能会发现 CFTC 非常有吸引力。毕竟，委员会发布了针对比特币和其他加密货币的官方 2020-2024 战略计划。该计划特别侧重于对所有美国人进行明确的加密监管，同时仍鼓励该领域的创新。也就是说，它计划对那些“违反规则”的人“强硬”。

CFTC 也信守诺言，在交易所声明它未能注册该平台之后继续努力。许多加密爱好者都很兴奋，因为监管可能意味着最终的比特币交易所交易基金 (ETF)——美国证券交易委员会 一段时间以来一直不愿意实施。

金融犯罪执法网络FinCEN于 2013 年制定了指南，指出虽然虚拟货币是一种交换媒介，但它并不具备实际货币的所有属性，这意味着它不被视为法定货币。也就是说，他们表示，只要客户愿意接受，任何人都可以使用比特币购买商品和服务。此外，重要的是要注意，使用加密货币购买商品和服务的人不被视为货币服务业务，这意味着他们与传统业务受不同的监管政策约束。

美国联邦储备，2021 年 3 月，美联储主席杰罗姆·鲍威尔( Jerome Powell)表示，比特币更像是一种更接近黄金的“投机资产”，而不是一种货币或价值储存手段。鲍威尔还声称，由于其波动性，比特币并不是一种特别有用的价值储存手段，因此具有投机性绰号。

事实上，美联储经常公开宣布比特币和其他数字资产的风险，建议公民不要投资它们。兰德尔·夸尔斯?，在州长的联邦储备委员会的一个关键椅子上，已经尽量在了惊叹的是 比特币将永远是一个“支付革命的手段。”然而，有点讽刺的是，美联储 计划继续开发自己的数字货币，它可能更像是一种稳定币。

金融业监管局FINRA 要求加密货币经纪人获得认证才能处理像比特币这样的证券。例如，如果所谓的加密货币经纪人提供了一些错误的信息，FINRA 可以提供律师来提供帮助。如果该经纪人没有执照，他们将很难继续他们的业务，并且可能不得不倒闭否则，FINRA 会尽最大努力教育公民了解加密货币的风险，提供有关数字资产的信息播客和指南。

货币总监办公室在比特币和加密货币立法方面，OCC 一直是最进步的政府组织之一。作为主要银行的监管机构，该办公室允许国家银行在 2020 年合法开始提供加密托管服务并与稳定币合作，然后在明年提名美国第一家“数字资产银行”。

从那时起，OCC 的代理审计长 Michael Hsu 概述了审查其加密指南以促进“负责任的创新”的计划。他希望加密初创公司在美国受到欢迎，前提是它们也能保证公民的安全。

美国监管的历史可以肯定地说，政府在 2009 年推出时并不关心比特币——假设他们甚至知道它。也就是说，一旦在暗网上听到公民使用它的消息，监管机构就开始注意了。一旦联邦调查局于 2013 年关闭了丝绸之路，这是一个仅接受比特币的领先暗网平台，情况确实发生了转变。在短短两年内，丝绸之路 通过比特币赚了超过 13 亿美元。联邦调查局担心大部分收入是洗钱的结果，开始了比特币辩论的匿名性。同年，FinCEN 宣布比特币不是法定货币。美国参议院还发出信函警告执法部门注意数字资产的威胁。

然而，直到 2015 年，一个国家才开始对加密货币的使用进行监管。这个州是纽约，两年来一直在公开调查该行业。然后是 BitLicense——企业必须通过一项必要的授权来调解加密货币的买卖、存储或提供加密货币托管、运营加密货币交易所等等。

BitLicense 批准需要实施了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 政策，以及其他要求。许多州效仿比特币的监管，但没有一个州拥有与 BitLicense 类似的东西。 得益于国家银行监管者会议 (CSBS)，该法规在 2020 年进一步精简。这使 PayPal 和类似的支付集团更容易提供数字资产。

怀俄明州是一个对加密货币非常友好的州——在法律上将加密货币视为货币。国家允许加密公司成为特殊目的存管机构 (SPDI)，这是一种可以借出数字资产、提供加密托管和提供其他类型服务的银行。

德克萨斯州与怀俄明州相似，因为它承认加密货币是一种交换媒介。在加密货币挖矿方面，它也是最友好的州之一。德克萨斯州计划成为主要的加密货币挖矿中心。最后，迈阿密市长在 2021 年在佛罗里达州制定了渐进式加密法。例如，该市正试图允许公民以比特币纳税，其中包括将加密货币视为价值转移的其他重大发展。

比特币在中国合法吗？

2021 年 5 月，中国正式禁止金融集团提供任何与比特币相关的服务。虽然该国已经禁止加密货币交易和与加密相关的筹款方法，但该禁令针对的是涉及加密服务的传统企业，如银行和其他金融机构。该国引用加密货币波动作为其推理。

然而，法律上允许已经持有加密货币的公民保留它。

中国监管的历史总体而言，中国并不打算主动监管加密货币，但并非总是如此。直到 2017 年底，中国公民在没有太多政府干预的情况下享受加密货币。最终，政府对加密货币了解得足够多，并对高风险企业进行了打击。结果，中国人民银行禁止了首次代币发行 (ICO)，这意味着项目无法在该国进行筹款。然而，这并不令人意外，因为中国政府一直在追踪各种国际交易——加密货币和其他。这些规定对中国的加密货币交易造成了影响，许多公司不得不搬离中国大陆。

中国政府在今年夏季进一步打击采矿业，考虑到该国拥有世界上很大一部分矿工——估计占 50% 至 70%——比特币的价格因此大幅下跌。中国指责比特币矿工未能实现其气候目标。同年，中国禁止金融集团提供加密服务，并禁止支付宝等大集团提供加密服务。

中国大规模打击的另一方面是政府对区块链技术和央行数字货币（CBDC）的兴趣。众所周知，中国正在开发自己的 CBDC，这是一种稳定的加密货币，与日元的价格以一比一的比例挂钩。最终，一旦发布，该技术将使中国能够将日元数字化。

世界其他地区的比特币监管正如人们可能推断的那样，在加密货币方面没有全球监管状态。几乎每个国家都有不同的规则。

亚洲.俄罗斯

有一段时间，比特币在俄罗斯不受监管。然而，在 2020 年，该国通过了一项法案，规定联邦雇员及其家人不得以任何形式持有加密货币。俄罗斯政府也将比特币交易合法化，但它禁止使用比特币和其他加密货币来换取商品和服务。一些官员试图对此进行争论，甚至有一群游说者声称俄罗斯政府阻碍了加密行业的发展。也有传言称，一项新法案将要求公民申报他们的财产。

日本.

日本政府已于 2016 年宣布比特币为法定货币，并要求加密货币交易所遵守 AML 和 KYC 政策。这一决定是政府在 Mt. Gox 事件后多年研究的结果。

进一步的黑客攻击影响了日本的加密货币交易所，导致当局要求更好的保护政策并暂时搁置新的交易所。然而，在 2019 年，日本开始允许新的加密货币交易所，并制定法规以改善安全令牌产品 (STO) 和 ICO 市场。

印度.

印度储备银行（RBI）在 2018 年禁止当地企业为加密货币提供服务，称它们不是法定货币，任何实体都不能与其建立“关系”。这项禁令持续了两年，直到 2020 年 3 月，印度储备银行才重新实施。因此，比特币和加密货币交易现在是合法的，但初始代币发行和资产基金仍然是非法的。

欧洲.

欧洲各国相对进步，尽管欧盟仍在努力寻求监管共识。2015 年，欧洲法院（ECJ）裁定加密货币交易是一种服务供应。此声明意味着数字资产无需缴纳增值税（VAT）。当然，个别国家仍然可以决定自己的法规，就像美国各州可以决定的那样。也就是说，欧洲国家签署了影响所有国家的第 5 号反洗钱指令 (AMLD5)。该指令将创建所有加密货币交易者和持有者的记录，以打击恐怖主义和洗钱活动。

法国.

法国在 2019 年对 ICO 和提供加密服务的团体进行了监管。从那时起，该国严格收紧了对法国交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求他们向联邦政府注册。然而，截至 2021 年，该国仍在寻求建立一个整体监管框架。法国银行行长 Francois Villeroy de Galhau 声称，在数字资产影响其金融主权之前，欧盟只有一两年时间这样做。

德国.

2021 年，德国联邦金融监管局 (BaFin)向 Coinbase 提供了继续为该国客户提供服务所需的官方许可。Coinbase 标志着第一个获得此许可证的与加密相关的团体 - 该要求于 2019 年 11 月生效。 BaFin 计划将该许可证分配给许多其他团体。

英国.

英国金融行为监管局 (FCA) 对比特币持积极态度，尽管该资产不被视为法定货币。截至 2020 年，该资产在英国被视为财产，这意味着它们需要缴纳资本利得税。但是，由于加密货币与传统资产类别不同，因此税收可能因相关方而异。

然而，在 2021 年，FCA因运营审查而禁止 Binance 参与英国的受监管活动。该国还强调禁止加密货币衍生品，因为客户无法“可靠地评估”它们。

萨尔瓦多.

萨尔瓦多标志着世界上第一个使比特币成为法定货币的国家。截至 2021 年夏季，一项法律要求企业接受比特币作为商品和服务。公民还可以使用数字资产支付住房费用，在消费时无需缴纳资本利得税。萨尔瓦多总统将价值 30 美元的比特币空投到每个希望采用新支付方式的成年居民的个人钱包中。

巴拉圭.

在萨尔瓦多法规出台后不久，许多人认为巴拉圭将成为下一个。2021 年 7 月 14 日，巴拉圭国会发布了一项法案，旨在“规范虚拟或加密资产的生产和商业化活动”。从本质上讲，将有三个政府部门控制加密货币的各个方面，试图防止洗钱和管理所有电力使用。否则，该国将建立所有人都必须遵守的加密交易监控，矿工必须获得虚拟资产采矿许可证才能继续活动。然而，重要的是要注意，虚拟资产在巴拉圭不被视为法定货币。相反，它们被认为是公众有权从中获利的证券型代币。

巴拿马.

最后，巴拿马的立法者计划在 2021 年 7 月引入比特币监管。该国将提出一项法案，提出明确的规则和对数字货币的访问。国会议员加布里埃尔席尔瓦声称这种支持将使巴拿马成为金融技术和创业发展的孵化器。

作者：老迪

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编译者/作者：币圈老迪

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