欧盟委员会正在着手实施 FATF 旅行规则

专业律师 Lutz Auffenberg 和他的律师事务所 Fin Law 专注于金融科技和创新技术领域。 尤其是区块链技术及其监管是他的工作重点。 在他的客座贡献中，他致力于执行欧盟委员会的 FATF 旅行规则。

本文首次出现在 Fin Law 博客上。

欧盟委员会几乎在任何其他领域都像监管打击洗钱和恐怖主义融资一样活跃。 第四个反洗钱指令仅在 2015 年通过，并于 2017 年 6 月 26 日由成员国实施。 在此截止日期到期之前，发布了第五份反洗钱指南，该指南首次将虚拟货币纳入欧洲洗钱预防法规，并将某些加密货币交换服务和加密货币托管服务提供商提高到有义务支付的人的地位。反洗钱法。 2021 年 6 月，欧盟委员会宣布将再次从根本上修订欧洲打击洗钱和恐怖主义融资的斗争，并发布了总共四个影响非常深远的监管项目的草案：核心是新的欧洲洗钱监管，所谓整个联盟的单一规则书，应该直接适用于市场参与者。 第六项洗钱指令特别旨在规范欧洲与国家当局之间参与防止洗钱的合作。 随着新的反洗钱法规的出台，将创建一个新的中欧机构，旨在促进国家主管机构与根据洗钱法有义务的市场参与者之间的信息交流。 第四个项目涉及实施金融行动特别工作组 (FAFT) 建议的旅行规则。

早在 2019 年，FATF 就在其向成员国提出的关于有效的反洗钱和恐怖主义融资措施的建议中包含了备受批评的旅行规则，根据该条款，成员国将对参与加密交易的服务提供商施加收集和交换有关交易和交易各方的全面信息的义务。 该建议涉及诸如姓名和地址、国民身份证号码和交易各方的下落以及交易日期、所涉及的钱包地址以及银行帐号（如果适用）等数据。 欧盟委员会现在正在着手实施旅行规则，并正在选择一条最初显而易见的道路。 通过扩大欧洲汇款监管以包括加密服务提供商，FATF 的建议将对整个欧洲进行统一监管。 然而，具体的实施类型起初似乎有点缺乏想象力，因为已经适用于涉及银行货币支付交易的服务提供商的义务原则上仅扩展到加密服务提供商和加密交易。

欧盟委员会选择的将《汇款条例》的范围扩大到包括加密服务提供商的方法是显而易见的。 但是，它根本没有考虑加密交易的技术特性。 具有加密价值的交易基本上是去中心化的，因此加密服务提供商的参与不是强制性的。 特别是在出于洗钱或恐怖主义融资目的的交易中，参与交易的人很少或永远不会选择通过加密服务提供商的路线，而是直接相互处理交易。 因此，这些措施将主要影响诚实的用户和服务提供商。 尽管如此，还包括加密交易在内的汇款监管的应用将大大限制洗钱者和恐怖主义融资者的可能性，尤其是在将加密货币价值交换为法定货币时。 此外，市场参与者将为执法机构收集大量数据，这将大大提高欧盟内部加密交易追踪的有效性。 尽管如此，未来仍需要一项更有针对性的监管，更多地考虑加密交易的技术特征。 如果欧盟委员会坚持其在反洗钱监管方面的积极性，最迟应在后年提出可以解决这一问题的新监管提案。

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原文链接：https://www.btc-echo.de/news/eu-kommission-macht-sich-an-die-umsetzung-der-fatf-travel-rule-125710/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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