ESG DeFI，下一个万亿美元资产类别

由于 DeFi 的引入，我们见证了过去两年对加密的大量投资。 尽管挥之不去的高能耗和负面环境影响的说法不一定是不真实的，但数百万美元仍在继续涌入看似永无止境的 DeFi 产品循环，这些产品可为加密资产提供丰厚的回报。 2021 年的大部分投资将用于 DeFi 中以 ESG 为重点和影响驱动的项目，这些项目为公共利益重新分配资金或创建新的资产类别以应对气候变化等。 这里的 x 因素是 web3 动态，其中这些去中心化协议的整体成功部分是大型、热情的互联网社区的功能，这些社区支持项目的核心价值，并被激励通过永久的金融游戏化为项目的发展做出贡献。 结果是一种新的范式，它可以被描述为 DeFi 和 ESG 之间的共生关系，我们都可以在回馈的同时获得丰厚的回报。

ESG 遇到 DeFi

随着加密货币的总市值接近 2.7 万亿美元，人们无法不承认加密货币和代币不仅改变了金融和货币，而且还改变了创作者如何组建互联网原生组织来创造和分享价值。 对加密货币充满好奇的人都将加入进来，而入口使使用蓝筹和替代加密货币的投资组合多样化变得简单——这是在被吸引到 DeFi 及其所有荣耀之前的一小步。

与此同时，过去几年世界同时遭受了持续的危机：COVID-19、种族和社会不公正、气候变化以及功能失调的地缘政治。 作为投资者，很难不对公司对社会和环境因素的责任心进行评估。 这就是为什么 TradFi 将 ESG 视为商业机会的原因，除了将可持续发展纳入企业和投资战略的财务收益之外，无论该模式多么真实。 ESG 已成为公司政策中的商业要求和指导框架。 因此，大约 300B 美元在 2020 年涌入了 ESG 相关 ETF 和共同基金，同比增长 96%，反映了市场情绪（来源：ESG Playbook）。 很明显，市场会为既能赚钱又能造福更大利益的公司支付溢价。 一个很好的例子是特斯拉。

如果 TradFi 正在经历这种投资策略的结构性转变，预计到 2025 年 ESG 资产将超过 50 万亿美元（来源：BI ESG 2021 年中展望），那么这对 DeFi 中的 ESG 意味着什么？ 目前，只有少数影响驱动的项目刚刚启动，仅占 TVL 总数的一小部分。

DeFi 中锁定的总价值

（来源：DeFiLlama）

由于开放的软件程序和去中心化的应用程序，Web3 的去中心化和无需许可的性质吸引了一波新闻用户。 我们要感谢 Vitalik Buterin 和 Gavin Wood 用以太坊改变了游戏规则，以及 L1 和 L2 扩展解决方案的其他创造者。

Web3 // DeFi 发电厂

仅以太坊上每月活跃用户的增加就说明了向 Web3 的范式转变。 它已成为重构互联网以及人们如何分享其价值创造的构想的代表。 这种在开发同时行善的 DeFi 产品的背景下创造的共享价值无疑是革命性的，而派对才刚刚开始。

每月活跃的以太坊用户

资料来源：Consensys 2021 年第三季度报告

仅以太坊上每月活跃用户的增加就说明了向 Web3 的范式转变。 它已成为重构互联网以及人们如何分享其价值创造的构想的代表。 这种在开发同时行善的 DeFi 产品的背景下创造的共享价值无疑是革命性的，而派对才刚刚开始。

一个富裕和净绿色的未来

ESG 和 DeFi 都在以前所未有的速度从根本上重塑金融业。 在减少碳排放方面的大流行和全球竞赛已将 ESG 从利基推向了强制性。 到 2025 年，ESG ETF 将达到 1 万亿美元，ESG 债务将达到 11 万亿美元（资料来源：BI ESG 2021 年中展望），DeFi 有望在 2022 年底达到 1 万亿美元的 TVL，证明其主流成功。 随着更多机构资本涌入 DeFi 市场，创新将继续蓬勃发展，尤其是在 DeFi 和 ESG 之间的交叉点。

机构投资者将继续构建解决传统市场环境、社会和治理问题的投资组合； 因此，人们期望这种出现在加密货币市场中得以延续。 虽然已经考虑了加密采矿的影响，但市场要广阔得多，目前的项目只是皮毛。 可以肯定的是，鉴于其去中心化的治理结构，DeFi 正在将 G 放回 ESG，以越来越快的速度将权力归还给人们，并完全加强了加密货币中的 ESG 叙事。

-迈克尔·基塞尔戈夫

Michael 是 Popcorn 的联合创始人兼运营总监，这是一个 DeFi 平台，可产生高收益的加密资产，同时为社区选定的非营利组织和具有社会影响力的组织提供资金，而不会给最终用户带来任何额外费用。

图片：Shutterstock.com

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原文链接：https://nulltx.com/esg-defi-the-next-trillion-dollar-asset-class/

原文作者：Michael Kisselgof

编译者/作者：wanbizu AI

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