期待 2022 年的 DeFi 夏季——这里有一些事情需要考虑

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如果说 2021 年是去中心化金融的标志性年份，那就太轻描淡写了。 根据 DeFi Pulse，截至 11 月底，DeFi 应用程序的总锁定价值 (TVL) 已超过 1070 亿美元。 这个数字本身就很了不起，但在上下文中更是如此——当前的 TVL 比 2020 年 11 月的 TVL（220.9 亿美元）增长了 400%，比 2019 年的指标（85 亿美元）增长了 1200%。

有了这样的数字，DeFi 不能再被怀疑者视为一种新奇的时尚。 消费者已经明确表示，他们想要 DeFi 应用程序提供的财务自由和灵活性——中心化银行提供的过于严格的数字解决方案根本不再符合标准。

区块链作家 Adelyn Zhou 今年早些时候在纳斯达克指出，

“我们这些天在金融科技和银行业经历中看到的愤怒是由于人们越来越意识到人们无法控制他们认为他们对自己的财务生活的控制。 随着传统金融世界中继续出现信任问题以及收益机会停滞不前，向 DeFi 的外流只会继续。”

换句话说——我们今年看到的失控增长仅仅是个开始。 DeFi 支持者完全有理由期待 2022 年出现“DeFi 夏季”——一个无与伦比的市场增长时期，因为 DeFi 创新者最终成功地将主流消费者带入了 DeFi 生态系统。

多年来，DeFi 的采用一直因复杂性而受到限制。 尽管消费者可能希望从中受益，但对于那些没有专业知识的人来说，简单地理解 DeFi 解决方案通常很困难——使用它可能完全不可能。 然而，面对高涨的消费者兴趣，行业创新者已经开始让他们的解决方案更容易被“普通”消费者所接受和使用。

11 月，加密钱包和以比特币为中心的 DEX 和 Polygon（用于构建和连接以太坊区块链网络的最重要协议之一）建立了合作伙伴关系，让比特币持有者能够更好地访问 DeFi 解决方案。 通过这种合作关系，两条链上的用户将能够在 DeFi 生态系统中部署他们的数字资产——而无需面临交易违约费用或复杂的转移流程。

接下来的一周，Alchemy Pay 和 Bella Protocol 宣布了一项类似的合作伙伴关系，通过将前者的法定支付能力与后者的单产农业和借贷产品相结合，使非专业用户更可行的单产农业。 根据合作伙伴的新闻稿，结果将是“增强可用性，弥合法定货币和加密货币之间的差距，并为日常用户推出 CeFi 和 DeFi 解决方案。”

这些可用性合作背后的理由很简单——如果 DeFi 更容易获得，非专业消费者的进入门槛会更低。 借助用户友好的技术，DeFi 创新者可以将大量新用户引入市场。 影响是惊人的。 毕竟，在专家用户有限的情况下，DeFi 已经达到了惊人的高度。 如果所有感兴趣的消费者都可以访问其解决方案，它会飙升多高？

鉴于这一切，在 2022 年夏天，我们很有可能会看到我们从未见过的 DeFi 繁荣。 问题是——当前和潜在的投资者应该如何为它的到来做准备？

大胆但保持尽职调查

DeFi 市场为创新探索和收益提供了近乎取之不尽的机会——但与任何金融部门一样，它也并非没有风险。 投资者应将尽职调查作为优先事项，避免仅根据文章标题或社交媒体兴奋做出决定。 一个好的第一步可能是查看解决方案的白皮书，以了解有关其增值和技术可行性的更多信息。

如果解决方案看起来很强大，潜在用户应该考虑产品的开发团队。 他们的资历是什么，取得了哪些进展，他们是否致力于该项目？ 并非 DeFi 生态系统中的所有创作者都有资格管家和保护用户的资金。 根据 Elliptic 最近的一份报告，自今年年初以来，恶意行为者已经损失了超过 120 亿美元。

Elliptic 的首席科学家 Tom Robinson 在新闻稿中分享道，

“DeFi 生态系统是一个令人难以置信的令人兴奋和快速发展的空间，金融服务创新正在以光速进行。 这为那些并不总是稳健或经过良好测试的项目吸引了大量资金。 犯罪分子已经看到了利用这一点的机会。”

保护自己——将尽职调查作为优先事项。

通过第二层解决方案抢先降低您的交易成本

投资 DeFi 解决方案需要资金——但投资者在进行交易时不需要放弃隐喻的农场。 近年来，创新的二层平台在帮助投资者以相对较低的成本快速进行交易方面发挥了重要作用。 此类平台将处理交易的工作从以太坊转移，同时仍提供主链和 ERC-20 代币兼容性。

自然，此功能使投资者能够回避高昂的汽油费，并做出更有利可图和快速的投资决策。 毫无疑问，制定 DeFi 方法的投资者至少应该考虑将第二层解决方案纳入他们的策略。

为监管变化做好准备

监管已成为全球加密货币领域的热门话题。 以印度为例——立法者正处于制定一项规范区块链金融的法案的早期阶段。 同样，在美国，SEC 已经开始对 UniSwap 等去中心化交易所进行调查，以考虑是否应该对此类平台进行监管。

也就是说，监管的前景并不一定是坏事。 著名投资人马克·库班最近辩称，DeFi 的主要参与者将“欢迎监管”，因为它将“允许该行业发展并仍然具有狂野西部的一面”。

在库班看来，推动监管并不是退出 DeFi 的理由。 相反，那些计划使用它的人应该只关注监管变化并相应地调整他们的投资策略。

准备是成功的关键。 当投资者期待 2022 年的 DeFi 夏季时，他们应该努力巩固自己的战略基础，为不可避免的——也是受欢迎的——繁荣做好准备。

Sameep Singhania 是 QuickSwap 的联合创始人，QuickSwap 是一个 UniSwap DEX 克隆，利用最广泛采用的以太坊第二层扩展解决方案 Matic Network。 QuickSwap 以其闪电般的速度和接近零的汽油费而闻名。

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特色图片：Shutterstock/Tithi Luadthong

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原文链接：https://dailyhodl.com/2022/01/10/looking-forward-to-2022s-defi-summer-here-are-some-things-to-consider

原文作者：Sameep Singhania

编译者/作者：wanbizu AI

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