摘要数字货币的出现给反洗钱业务带来全新的挑战，这种挑战与区块链技术本身的去中心化、匿名性直接相关。根据发行主体不同，数字货币可以分为私人数字货币、法定数字货币、稳定币三类，三者存在的技术风险与法律风险各不相同。建议以制度为导向，强化主体责任，设立持牌准入，以交易平台...
知识:数字货币,货币,比特币,虚拟货币
数字货币是数字时代的产物，自比特币为代表的新型私人数字货币产生以来，点对点去中心化、全匿名、全网记账等一系列货币金融领域的新技术、新实践层出不穷，发展迅猛。尤以2019年Facebook提出发行超主权货币Libra为时间节点，各国更加清晰地认识到区块链技术的典型应用数字货币可能带来的风险...
知识:数字货币,货币,比特币,私人数字货币
...洗钱行为，利用其从事洗钱犯罪更加令监管机构难以追踪。区块链技术以及数字货币可以被作为工具用来洗钱，这早已引起了金融监管部门的关注。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）将基于区块链技术而诞生的加密虚拟货币定义为“一种在任何司法管辖区不具有法定货币地位的，可以电子数据形式交易...
知识:加密虚拟货币,区块链技术,钱包,虚拟货币交易
...对倒”的方式进行洗钱。虚拟货币被用于洗钱的诱因分析虚拟货币指的是以数字化形式存储于电子设备，并以特定数字单位表现的，可通过网络传输实现在不同所有人之间转移的一种数字资产。虚拟货币可分为传统虚拟货币和新型加密虚拟货币。前者指一些企业发行的，用于购买该企业所提供的虚拟商...
知识:虚拟货币,虚拟货币的,虚拟货币交易,货币
...年6月22日，反洗钱金融行动特别工作组FATF正式发布《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南（GUIDANCE FOR A RISK-BASED APPROACH TO VIRTUAL ASSETS AND VIRTUAL ASSET SERVICE PROVIDERS）》。自该新规发布后，比特币突破1万美金关口，市场热度持续攀升，达到自2018年3月以来的最高水平。被称为加密虚...
知识:数字货币,反洗钱
...证和资金来源的规定。通常，它们还符合反洗钱（AML）的要求。 但是，某些数字资产交易所不符合反洗钱法规。这些不符合AML的交易平台，没有任何“了解你的客户（KYC）”政策，也没有为用户提供任何严格的协议。由于这些合法松散的交易，加密货币洗钱案件的发生频率更高。 <h3>隐藏</h3> 人们可以...
知识:加密货币,货币,加密货币交易,比特币
...洗钱行为，利用其从事洗钱犯罪更加令监管机构难以追踪。区块链技术以及数字货币可以被作为工具用来洗钱，这早已引起了金融监管部门的关注。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）将基于区块链技术而诞生的加密虚拟货币定义为“一种在任何司法管辖区不具有法定货币地位的，可以电子数据形式交易...
知识:加密虚拟货币,钱包,法币,虚拟货币的
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反洗钱和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。欧盟的第5项反洗钱指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击洗钱和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修...
知识:数字资产,货币,钱包,数字货币
IBGroup (以下简称“IBG”)近日宣布将业务拓展全球,并将全力支援数字资产的监督及健康发展。IBG在2018年成立于美国蒙大拿州,注册编号D1076945,专注于为散户,高端以及合格投资人与机构提供变现有意的投资策略,其拥有专属研发的量子数能科技,是数码银行与数码资产投资的领导者与创新者。IBG接受美国金融...
知识:加密货币行业,区块链初创公司,数字资产监管,区
...其他一系列标准。而本次从反洗钱标准着手。首先，随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟，更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和监管机构的共同诉求。在产业加速发展的同时，借由互联网金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。新型洗钱方式也呈现岀从传统线下向线上发展的...
知识:区块链,区块链行业,数字货币,金融科技
...s再点赞！前两天旋风写了一篇关于洗钱犯罪和比特币交易的文章，当时关于数字币洗钱犯罪的内容讲的比较少,本来昨天想再补充一下,结果蹭了个咕噜大佬和DeFi的热点。那么今天，旋风试图用最直截了当的语言，跟大家再聊一聊关于洗钱犯罪问题。一、列举一下常见的洗钱犯罪手段1、现金走私贪污犯...
知识:数字货币,数字货币交易,现金,钱包
...内根据资产背后的原则来考虑加密资产和运营，而不是以其形式（即纸质或数字形式）为基础。加密货币的新规则和法规正在国家层面进行定义，因为“与国际标准相比，还有很长的路要走。”?挖矿自由，政府不会监管。2018年6月25日，乌克兰国家特殊通信和信息保护服务局称，该机构尚未计划引入加...
知识:加密货币,挖矿,乌克兰,虚拟货币
...内根据资产背后的原则来考虑加密资产和运营，而不是以其形式（即纸质或数字形式）为基础。加密货币的新规则和法规正在国家层面进行定义，因为“与国际标准相比，还有很长的路要走。”挖矿自由，政府不会监管。2018年6月25日，乌克兰国家特殊通信和信息保护服务局称，该机构尚未计划引入加密...
知识:加密货币,反洗钱,央行数字货币
...确定方面，与虚拟货币相比，NFT是独一无二的虚拟世界特定物，并且常常以数字艺术品的形态出现。因此，对NFT统一定价基本是不可能的（这样会使其丧失独特性和稀缺性，由特定物变为种类物）。但我们认为，这两个特性并不能阻碍其成为洗钱利器，甚至是NFT在洗钱方面的优势。实践中NFT会如何被用...
知识:虚拟货币,匿名性,市值,法币
...必须采用有效的反洗钱政策。 FinCEN将在评估银行反洗钱计划时检查其有效性数字货币正在实施洗钱活动，这已成为全球许多监管机构和当局的主要关切。 在强调需要用加密货币打击洗钱的同时，美国FinCEN的一位官员表示，敦促银行认真考虑与数字货币相关的风险敞口。FinCEN警告银行存在加密风险该机...
知识:数字货币,加密货币,加密货币交易所,货币