中国人民银行关于《非银行支付机构客户备付金存管办法(征求意见稿)》公开征求意见的通知按照国务院关于互联网金融风险专项整治工作部署，中国人民银行已于2019年1月完成客户备付金全部集中存管工作。为加强集中交存后的客户备付金监管，切实保障消费者合法权益，中国人民银行起草了《非银行...
知识:银行,支付,机构
正确分类客户已经变得如此复杂，难怪有那么多金融机构弄错了它。但是，从一开始就对客户进行正确分类是绝对至关重要的，以便知道向他们出售哪些产品和服务，保护金融机构和客户，并避免因违反监管规定而受到巨额罚款。从本质上讲-对于欧洲的大多数国家/地区而言，主要分为三个类别：零售...
知识:客户,金融机构,合约,错误
...网带来的流量红利逐渐消失，传统的信贷获客模式开始遭遇瓶颈，各大银行机构、消费金融公司、互联网金融平台均在寻求破局之路。眼下，如何盘活优质存量客户成为金融机构的当务之急。为何要进行信贷存量客户管理？业内分析认为，新户成本上升和新户风险激增是其直接动因。以信用卡为例，随...
知识:客户,存量,金融机构,信贷
在这个流量为王的时代，任何行业做增量已经越来越难，许多行业、机构已经将方向转到了做存量。在金融行业也是如此。业内人士指出，金融存量时代正在来临，客户黏性下滑、获客成本高企、风控能力缺失等挑战日益凸显，过去粗放式的营销和经营策略难以为继，眼下，如何盘活优质存量客户成为...
知识:存量,客户,金融机构,信贷
...货币交易所将作为SEN Leverage的启动合作伙伴，这是Silvergate的新产品，它将使机构客户能够利用比特币支持的杠杆进行交易。新闻稿中补充说，“ Bitstamp已经使用SEN网络为符合条件的客户提供24/7/365帐户资金。我们很高兴与Silvergate Bank合作提供一种产品，使我们的客户能够更加灵活地管理其比特币头寸。...
知识:比特币,加密货币交易所,比特币抵押贷款,加密货
...确立反洗钱行政主管部门并明确主管部门和行业监管部门的职责，赋予金融机构在监测和打击洗钱犯罪中第一道防线的义务等。从近年来的《中国反洗钱报告》可以看出，在监管部门不断强化监管的压力下，金融机构在识别客户身份、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录三大基础工作中...
知识:区块链技术,联盟链,区块链,区块
全球知名投行高盛看到了机构对比特币的巨大需求，且没有减弱的迹象。对高盛机构客户的调查显示，61%的人预计将增持加密货币。同时，76%的人表示，今年比特币的价格可能达到10万美元。在周五发布的播客中，高盛全球市场部数字资产负责人Mathew McDermott讨论了机构投资者的加密货币交易环境。他解...
知识:加密货币,比特币,数字资产,加密货币交易
...营销，以使得客户价值最大化。以普惠金融为代表的新方向标志着诸多银行机构正在全力抢滩下沉市场，积极践行服务实体经济，对更加多元化的客户群体提供价值挖掘、资源协同，从而形成一个全新的金融生态。但是，面对未来更加多元化的市场区隔化市场，金融机构可以通过“客户细分”的深度模...
知识:客户,数据,渠道,需求
...确立反洗钱行政主管部门并明确主管部门和行业监管部门的职责，赋予金融机构在监测和打击洗钱犯罪中第一道防线的义务等。从近年来的《中国反洗钱报告》可以看出，在监管部门不断强化监管的压力下，金融机构在识别客户身份、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录三大基础工作中...
知识:反洗钱,区块链技术
...技术的开放，2018 年浦发银行明确提出「API 无界开放银行」概念。一些市场机构还在开放银行的基础上提出了「银行即服务」概念（Bank-as-a-Service）。如何理解开放银行趋势及其对银行业的影响？它与之前的银行脱媒（Bank Disintermediation）概念有什么关系？如何理解开放银行趋势？在全球银行业，开放银...
知识:支付,政策法规,银行,隐私保护,开放银行
随着新客获取成本的高企，金融机构转而挖掘潜力巨大的存量市场。尤其受疫情影响，新客成本和风险的双双走高，盘活存量客户成为金融机构的重心。与此同时，金融机构的存量客户规模大，需要强大的动态监控和IT解析能力，那么应用大数据技术挖掘存量客户价值就显得尤为重要。百融云创基于在...
知识:客户,存量,金融机构,需求
数字资产市场在2020年上半年继续高歌猛进。Coinbase继续为机构客户提供保证金交易和延迟结算服务。Coinbase交易所对过去半年中自身的产品和加密市场的表现进行了总结。主要加密货币交易所Coinbase在最新发布的一份报告中称，其机构和个人客户数量已经从年初的3000万增加至目前的3500万。在这一名为“2...
知识:托管,Coinbase,数字资产
有了数字护照，金融机构可以直接跨不同团队为客户提供服务。随着新冠疫情的爆发，数字化转型得到加速，越来越多的人开始使用在线和手机银行服务。然而，不法分子也拥有了更多的诈骗机会和空间。金融机构不得不在持续的战斗中努力提高自己的水平，以跟上或者最好是领先于机会主义欺诈者的...
知识:区块链,区块链技术,在区块链,数字资产
...是对的，我是老董，陪你共同进退的分析师，关注老董谈币，让你不迷路。机构客户对比特币需求巨大，称BTC可在今年达到10万美元他解释说，他的团队对该公司的机构客户进行了一次加密货币调查，调查范围包括“对冲基金，资产管理公司，宏观基金，银行，公司财务部，保险，以及退休基金”。他...
知识:加密货币,比特币,数字资产,合约
...亿元。中国已经成为全球第二大财富管理市场。在这种趋势下，国内的金融机构立刻抓住契机，开始朝着财富管理业务转型，其中包括了证券业、基金业、银行业和独立基金销售机构。财富管理的“战国时代”已经来临。一、中国的财富管理机构都在干“销售”的活？国内的财富管理机构虽然多种多样...
知识:财富,模式,客户,管理机构