...议发起成立，是目前最具影响的反洗钱组织 译者注)新近发布了一份针对于虚拟货币的报告，报告涵盖虚拟币等新兴支付方式的关键定义，以及潜在的反洗钱/反恐融资风险。 金融行动工作组对虚拟货币的特性进行了研究，并对其支付方式相关的风险进行了初步评估。 评估风险及制定适...
知识:反洗钱组织FATF,虚拟货币
...达到将犯罪所得的非法收益重新投入金融系统的目的。然而，通过使用加密虚拟货币，洗钱行为人可以通过加密虚拟货币交易所快速获得一个匿名账号，即使虚拟货币交易服务提供商要求身份认证,但洗钱者依然可通过使用虚假身份、窃取他人身份，使用代理人等方式规避身份验证，同时，结合匿名电子...
知识:加密虚拟货币,区块链技术,钱包,虚拟货币交易
...特币是目前为最大的区块链网络，具有绝对的垄断地位。由于私人数字货币虚拟资产的特性，又逐渐获得了市场的认可，有了稳定的价值，越来越多的人开始使用它作为规避金融监管或者避税的工具。（二）法定数字货币：DCEP中国的数字货币的项目叫作DCEP（Digital Currency Electronic Payment），由人民银行发...
知识:数字货币,货币,比特币,虚拟货币
近期，香港和新加坡分别发布了关于将虚拟资产服务纳入牌照监管的咨询意见。2020年11月，香港财经事务及库务局发布《有关香港加强打击洗钱及恐怖分子资金筹集规管的立法建议公众咨询》（以下简称“香港咨询意见”），而在2020年7月，Monetary Authority of Singapore（新加坡金融监管局,简称“MAS”）发布...
知识:虚拟资产交易,虚拟资产交易平台,资产,新加坡
...限制，FATF报告中指出，用户通过交易所或钱包提供商将稳定币兑换成法币或虚拟资产需要接受尽职调查。这对于中国庞大的稳定币持有群体而言，无疑是重磅炸弹。为什么FATF的稳定币报告需要予以足够的重视呢？FATF建立于1989年，专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动，其制定的反洗钱...
知识:去中心化,点对点交易,钱包,货币
...因素不应孤立地看待，而应作为整体情境描述的一部分。考虑到总体情况，虚拟资产服务提供商（VASP）必须采用政府定义的反洗钱因素，并由其合规团队决定针对其独特合规需求需要考虑哪些因素组合。 Crystal Analytics等软件的可自定义性质使VASP合规团队可以设置自己的AML要求。免责声明 Cointelegraph不...
知识:在区块链,考虑到,因素,团队
...其在这方面的法律义务。根据即将于2021年3月生效的新法律修正案的条款，虚拟资产服务提供商（VASP）有义务确认其用户的真实姓名。但这一举措又和《实名金融交易和保密法》及《个人信息保护法》相关规定有所冲突。7）金融行动特别工作组（FATF）AML合规竞赛中的著名参与者Shyft Network今日宣布，正...
知识:比特币,OTC
...微信平台(北京大学金融法研究中心、Pkufinlaw)查看 摘要 上 在虚拟货币不断发展的当下，美国对虚拟货币的监管走在世界前列，其监管依据主要是美国传统的货币转移法。联邦层面把虚拟货币的控制者和兑换者纳入了货币转移法的监管范围，要求其必须登记;在州法层面，德克萨斯等州将...
知识:比特币牌照
...钱指令（5AMLD，于今年1月10日正式生效，并首次通过包括加密服务提供商如虚拟货币-法币交易所或托管钱包提供商来扩大其监管范围）的基础上增加了进一步的规定。英国金融行为监管局（FCA）零售和监管调查总监Therese Chambers在3月6日的讲话中表示，新的《反洗钱条例》（或MLR）将英国金融行为监管局...
知识:虚拟货币,区块链行业应用,加密货币,区块链技术
...用于某些涉及以货币替代以货币表示的货币传输的业务模型，特别是可转换虚拟货币。 2019年CVC指南合并了FinCEN当前的法规以及自2011年以来发布的相关行政裁决和指南，并将这些规则和解释应用于涉及CVC从事相同基本活动模式的其他常见业务模型。强烈鼓励涵盖人员和机构查看2019年CVC指南。 根据2019年C...
知识:加密货币,资产,数字,美国
...据《银行保密法》对数字货币产业进行监管，但这种监管并非针对所有参与虚拟货币交易的主体，只有从事货币服务业务的主体，才需要满足《银行保密法》的反洗钱合规要求。在税务监管方面，2014年3月，美国国家税务局发布了关于虚拟货币的指南，阐明可转换虚拟货币的出售、交换或使用，可能导...
知识:数字货币,私人数字货币,虚拟货币交易,虚拟货币
...创新有关的新的和正在出现的挑战，大大加强了现有的欧盟框架。其中包括虚拟货币、单一市场中更加一体化的资金流动以及恐怖组织的全球性质。”该提案，“将有助于建立一个更加一致的框架，以简化受反洗钱/反恐融资规则约束的运营商的合规性，特别是那些活跃的跨境运营商。”欧盟委员会的一...
知识:钱包,如比特币,欧盟,链上
...货币可以用法定货币计价，由发行人发行并负责赎回。根据欧央行的定义，虚拟货币(Virtual Currency)是非央行、信用机构、电子货币机构发行的，在某些情况下可以作为货币替代物价值的数字表现。在欧央行2012年的报告里，虚拟货币被定义为一种数字货币。在中国，2013年12月5日发布的《关于防范比特币...
知识:监管数字货币
...尚未计划引入加密货币挖矿许可证。2020年2月7日，乌克兰数字转型部发布《虚拟资产部委宣言》称，由于加密挖矿行业已经由区块链共识规则自主管理，“挖矿不需要政府监管机构或其他第三方法规的监管活动，此活动受协议本身和网络成员的监管。”据Cryptorussia报道，乌克兰矿工通常每年收入超过1亿...
知识:加密货币,挖矿,乌克兰,虚拟货币
...尚未计划引入加密货币挖矿许可证。2020年2月7日，乌克兰数字转型部发布《虚拟资产部委宣言》称，由于加密挖矿行业已经由区块链共识规则自主管理，“挖矿不需要政府监管机构或其他第三方法规的监管活动，此活动受协议本身和网络成员的监管。”据Cryptorussia报道，乌克兰矿工通常每年收入超过1亿...
知识:加密货币,反洗钱,央行数字货币