金融行动特别工作组表示稳定币构成洗钱和恐怖主义融资威胁

金融行动特别工作组（FATF）在10月18日表示，稳定币对世界构成洗钱和恐怖主义融资的威胁。

该政府间组织认为加密货币是“重大战略举措”。在最近一次会议之后发布的文件中，FATF指出，与主要法定货币挂钩的数字资产将对全球金融体系产生特别大的影响。

10月16日至18日，来自205个司法管辖区的约800名代表举行了会议，以讨论在FATF管辖下的问题。这次会议是由特别组织主席刘向敏主持的。有关使用加密货币的担忧是当务之急。

尽管该文档广泛讨论了加密货币，但它在多个场合特别提到了稳定币，并指出：

“诸如所谓的全球“稳定币”之类的新兴资产及其拟议的全球网络和平台，可能会导致虚拟资产生态系统发生变化，并对洗钱和恐怖分子融资风险产生影响。存在两个问题：大众市场对虚拟资产的采用和人与人之间的转移，而无需受监管的中介机构。这些变化加在一起可能严重影响我们侦查和防止洗钱和资助恐怖主义的能力。”

在第二份题为““稳定币”和其他新兴资产的洗钱风险”的文件中，金融行动特别组织表示，它将继续分析与使用稳定币相关的各种风险。该机构表示，可能会澄清或发布有关其虚拟货币指导的更新声明，以有效解决与加密货币有关的担忧。

第二份文件指出：

“ FATF将继续确保其标准保持相关性和响应性，并将于2020年向G20财长和央行行长报告全球“稳定币”和其他新兴资产带来的风险。”

七国集团（G7）发达经济体和国际清算银行（BIS）表示，稳定币对全球货币政策，金融稳定和竞争构成威胁之后，金融行动特别组织（FATF）最近发表了上述声明。

FATF还确定了它将如何评估不同国家对加密货币资产最新指南的实施情况。该组织表示，它将把这一过程纳入其相互评估程序中。

2019年6月，FATF要求全球金融监管机构强制执行适当的了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）的检查。该机构指示数字货币交易所和钱包提供商为来自其平台的所有交易维护客户的KYC信息。

FATF的文件指出：

“已经进行了相互评估的国家必须在其后续行动过程中报告他们在这一领域所采取的行动。”

根据该文件，FATF成员国必须执行该机构有关加密货币资产和其他各种新兴资产类别的标准。

该文件指出：

“鉴于虚拟资产的全球性质，至关重要的是，各国必须迅速执行这些要求，尤其是要了解风险并确保对该部门的有效监管。”

FATF还解决了现代支付平台中数字身份的重要性：

“近年来，已经发生了向数字支付的重大转变。交易数量每年以超过12％的速度增长。客户识别对于防止犯罪分子和恐怖分子筹集和转移资金至关重要。但是，在不断发展的数字世界中，存在不同的客户识别方法。”

金融行动特别工作组将发布有关数字身份的指南草案，以征询公众意见。尽管本节未专门讨论启用了区块链的数字身份软件，但加密货币领域的多家公司正计划开发安全的数字身份平台。

FATF的指南建议使用“基于风险的方法来使用数字ID系统。”它提到尽职调查要求是一个潜在的问题。

该文件指出：

“金融行动特别工作组支持金融创新，因为金融创新不会为恐怖分子和罪犯创造新的避风港。可靠的数字ID系统形式的负责任的创新有助于实现防止将其误用于犯罪和恐怖主义并支持金融包容的目标。”

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编译者/作者：不详

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