KYC之后本地比特币交易量暴跌

最古老的点对点交易平台Localbitcoins的比特币交易量从10月1日开始急剧下跌。

在截至9月28日的一周中，该平台在全球范围内处理了近6,100万美元的比特币交易量。

从那时起，他们一直在下跌。 10月5日降至4700万美元，10月12日降至4100万美元，上周进一步跌至3700万美元。

由于AML / KYC，Localbitcoins交易量暴跌，2019年10月

这种急剧下跌的原因是实施了非常严格的反洗钱（AML），并且了解了全球的客户（KYC）要求。

自2012年以来一直在芬兰运营的平台于6月宣布了分级政策，该政策于10月1日生效。

Localbitcoins AML / KYC，2019年10月

该平台说：“ T0帐户，即仅具有入职验证的用户，可以完成购买交易，但没有LocalBitcoins接收钱包地址，也不能出售BTC和发布广告。”

这表明T0帐户用户实际上只能做任何事情，只能下订单，因为没有比特币地址而无法完成。因此，实际上，每个人都必须拥有T1帐户才能在平台上进行任何操作。

这意味着每个人基本上都需要提供ID，物理地址和KYC信息。对于西方国家的居民而言，所有这些都非常容易，但是在许多国家/地区，根本不可能或很难提供地址。

例如，阿尔巴尼亚几乎没有邮政系统。在西方，没有“邮件”可以理解。那是针对中等收入国家和欧洲国家的。

反洗钱还是倒闭？

在非洲，一条道路根本没有名字比标明的名字更为普遍。更不用说拥有数字或邮政编码/邮政编码等的房屋了。

因此，实际上，西方国家以西方为中心的反洗钱要求并未考虑到其他地方的不同情况，因此希望将诚实，诚实的人拒之门外，以免遭受通货膨胀，癫痫发作甚至是简单的盗窃。诚实的聪明公民无法满足要求。

此外，对于某些国家/地区而言，只有护照才能访问该平台，即使在西方国家，也没有像哥伦比亚这样的地方更不用说护照了。

作为一家在芬兰注册的公司，Localbitcoins并没有太多选择权，因为该法案通过了一项要求“遵守AML / CFT法规”的法案，在这种情况下，CFT属于反恐融资，因为KYC听起来似乎没有说服力。

但是，Localbitcoins的实现可能会受到批评，因为在此类要求适用之前，通常会有10,000美元的限额。在这里时，他们似乎已经以某种方式实施了它，即使以50美元购买或出售比特币也需要官方文件。

除了额外的文档外，他们甚至还需要提供实际地址，甚至以50美元的价格购买或出售一个地址，在许多国家/地区，人们都无法做到，因为在许多国家/地区，没有实际地址。

每年购买或出售超过20,000美元的任何人都需要以自己的名义进一步提供该地址的官方证明，这在世界上超过一半的地区都无法做到。

去中心化Localbitcoins？

Localbitcoins不必一定是一个中心化的实体，因为它们做的太简单了，并且可以独立运行，而其大部分交易量可能只是因为它们是第一个，因此广为人知。

该平台基本上是两个人同意进行法定转让的一种方式，此外还有一个人宣布要买卖的空间。

对于后者，他们通过亲自见面以现金支付的方式取消了买卖。对于前者，他们要求卖方锁定其比特币，然后买方将法定货币转移到卖方的银行帐户，卖方确认收到法定货币，现在比特币已解锁并发送给买方。

因此，所有这些（如果/当时）只是代码，而是在Localbitcoins的服务器上运行。它可以很容易地在以太坊智能合约上运行，实际上，你也可以使用比特币脚本来做到这一点，尽管这样做会更加困难。

对于以太坊，你首先要用买家的eth地址创建一个智能合约（托管），然后将eth发送到托管智能合约，该智能合约将锁定该合约，除非你发送交易或确认同意将其解锁的??确认。

问题在于买主为什么要信任你，如果买主不汇款怎么办？

因此，你必须创建一个稍微复杂一点的智能合约，如果在x个小时后未确认eth，则将eth返还，但是如果买家有争议，则不会返还eth，然后将其锁定以进行裁决，或者如果他们通过他们提供的eth地址，如果两个人最终都同意（或者一个地址的信誉下跌到阈值以下），则该地址是不可解锁的，并且显然可以通过使用最初提供的地址进行签名来实现。

与你让Localbitcoins的某人根据收据或其他任何一种方式裁定另一种方法相比，这种方法的保护措施要少一些，但是实际上大多数人甚至依靠Localbitcoins尝试建立声誉和可信赖性，在这种情况下，可以通过建立声誉或可信赖性来做到这一点。地址本身。

也有Localbitcoins的中心化替代方案。有一个本地的以太坊，甚至还有一个本地的BCH版本。也可能有实际的本地版本，例如非洲的企业家采用了更适合该地区的反洗钱方法。

然而，就本地比特币本身而言，交易量的下跌确实令人震惊，目前尚不清楚它是否会继续下去，或者该平台是否能够作为全球平台生存。

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编译者/作者：不详

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