如何做一个合格的投资者

关于投资收益的话题似乎永远都不会过时，但真正做到长期获得高收益的投资者却少之又少。甚至是大部分投资常年都保持着亏损，因为市场火热而加入，又因市场冷清而退出，这在币圈交易里十分的常见。

很多投资经历过一次大的亏损就选择离场，而更多的投资者在经历过几次亏损后仍然在继续火热入场冷清离场的习惯。真正做到反思的人太少了。

对于这个问题我是这样看的，人生在开始学习某项技能的时候总会伴随着失败跟坎坷。就像我们小时候学习走路一样，总会有那么一段时间长期的跌到爬起来再走，周而复始才能让我们学会行走。这对于投资者也是一样的，面临一次亏损就选择离场是永远学不到投资的精髓。

而那些长期在币圈里来了又走的人，多半没有进行过深刻的反思。或者没有进行过系统的有效的反思。第一个值得反思的问题是，为什么自己总是在市场火热的时候加入。市场火热的时候每一位投资者都需要面对一个事实，就是价格变高了，而当我们买到高价格资产的时候，只能期望资产价格持续走高才能带来盈利。这就导致盈利的困难度增加了。虽然在市场火热的时候账面资产在变多，但更多的人会选择在这个时候加大投资，在加大投入的同时拉高自己的持仓成本。一旦市场急剧向下，那么将直接导致亏损。

可是很少有人反思，为什么不在比特币便宜的时候购买？

在我看来一个聪明的懂得反思的投资者应该像菜市场买菜的大妈一样，早上到菜市场认真挑选，找出最便宜最新鲜的蔬菜，然后购买。在菜市场我们很少看到大妈们买菜把价格往高的方向讲价的。所以我们在投资的时候应该明白这样一个道理，只要价格足够低的时候，并且资产足够优秀的时候下手，而不是等到大家都看到的时候，都来争抢的时候才出手（争抢意味着资产价格被抬高）。

第二个值得反思的问题是认真挑选。

在日常生活中，我们想要买入某种商品会进行非常细致的对比，认真去研究价格以及性能。就像我们买手机一样，会看各种手机的对比，还有硬件性能价格的对比，恨不得把手机拆开来观察，才决定购买哪种机型。可是在投资上却很少有人真正的去把项目拆解开来，逐步细致的去了解。大部分总是等到亏损后才会认真去研究技术，研究财报等等。

在投资跟购物上我们的理性是成反比的，而一位合格的投资者应该做到投资很理性，购物可以很感性。

投资应该对自己的金钱负责，而最简单的方式就是深入研究，在决定买入某种资产之前做到掌握大部分信息，对项目的技术跟未来有充分的了解。这样才不会碰到市场出现谣言的时候在低价割肉卖出。因为对整个项目的了解会增加持有的信心。而未经认真了解过的项目，我们会因为一个很小的波动或者很小的谣言放弃持有。

第三点应该反思的是收益率陷阱。

我们经常会在朋友圈里看到某位大神的收益率截图，特别是期货。总是百分之50以上的收益率。但我想说的是，单次的高收益并不代表着持续的高收益。以期货为例，大部分投资可能在一年时间抓住很多次的高收益，但更多的是爆仓加亏损，收益跟亏损做一个减法，到年底的真实收益率甚至可能比银行利息还低，我不是说没有高手，可这样的高手少之又少。

大部分人的期货合约最后统计的收益率要么达不到年化百分之10，要么大部分亏损的。这就是收益率陷阱，看似非常赚钱了，但实际收益率却低的可怜。现货交易中同样会出现这样的现象，往往是在短期上涨后选择卖出，以为获得了高收益，但其实拉长时间到三年来看，真实收益率却只有年化百分之几。

过去我在15年买入莱特币就是一个例子。大概是8元买入，但是短期的高收益让我选择卖出。看似是赚了很高的收益，但将时间拉长到三年看，实际上的收益却不足百分之5，因为几年时间在不同的币种中买卖，最后发现自己能够持有的币种越来越少。

克服收益率陷阱需要好几种办法。首先是不在意短期的高收益影响，在币种上涨百分之几十或者大幅度上涨的时候无动于衷，因为几年后，你持有的币种可能会有更大的涨幅，而你也许因为短暂的上涨将该币种清仓了。

另一个办法是增加自己现金收入能力，因为投资市场上，总是有买不完的资产，每个季度总会有更加优秀的项目出现。增加现金收入能力，才能看到更好资产的时候不用卖出过去持仓币种。

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编译者/作者：安融区块

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