Coinbase专利内部KYC技术

总部位于旧金山的加密货币交易所Coinbase已成功为“合规性确定和执行平台”申请了专利，以可能在KYC-AML中内部使用（了解你的客户/反洗钱）。

该系统使用“自学习”以及“因素输入模块”，该模块将每个用户帐户中的因素输入到合规性评分模型中。

从那里，“合规性分数模型确定每个帐户的合规性分数……（并且）比较器将每个帐户的合规性分数与合规性参考分数进行比较，以确定未合规性的部分账户和符合要求的帐户。”

标记为不合规的帐户将被转移到“纠正措施系统”，该系统进一步确定特定帐户是“不良还是不良”。

然后将确定为“不良”的帐户输入“反馈系统”，并关闭该帐户。

该专利申请于2016年9月提交，该系统的发明人是Bradley J. Larson，Linda Xie，Paul Jabaay和Jeffrey B. Kern。

目前尚不清楚Coinbase是否会实施该系统，因为这类工作通常外包给Chainalysis和Elliptic等专门公司。已就此问题与Coinbase联系，并将在后面添加任何评测。

今年2月，Coinbase宣布已收购“区块链情报平台” Neutrino，此举在很大程度上被Coinbase视为试图确保在合规制度在本地和全球范围内升级时以最佳方式进行设置。

6月，金融行动特别工作组（FATF）针对其39个成员国和地区发布了一系列相关准则。

该准则迫使VASP（虚拟资产服务提供商）确保其能够识别出超过5000美元的加密货币交易的所有参与者。

但是，Coinbase采取行动收购Neutrino引起了争议，因为Neutrino以前曾向压制政权提供间谍软件，包括中东一些人利用间谍软件镇压了“阿拉伯之春”激进主义并迫害记者。

#DeleteCoinbase活动随后在Twitter上发起，Coinbase首席执行官Brian Armstrong对此发表了回应，发表了一篇博客文章，指出“ Coinbase的尽职调查过程中存在差距”，并解雇了Neutrino的主要职员。

由于始终围绕控制自己的私钥并且无论如何都不会在交易所中留下加密货币的强烈意愿，在合规性方面将老式的加密货币放在一边可能是一个丢失的原因。

区块链取证公司比交易所更不受欢迎，因为它们的业务模型基于反转加密货币交易中的匿名性。

加密货币取证公司反驳说，它们是使加密货币更安全使用和成为主流的必要基础设施的一部分。

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编译者/作者：不详

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