CVM的洗钱标准会影响加密货币吗？

CVM更新了资本市场中洗钱和恐怖分子融资的规则。市政当局表示，上周发布的CVM指令167“与当前在世界主要市场上实施的最佳做法一致”。

这项变更将于2020年7月生效，其中包括更新了将任何投资者归类为政治人物的标准，并进一步详述了“了解客户”政策。

加密货币市场中仍然存在的问题是，这一新指令是否会影响该细分市场，尤其是交易所。 Livecoins的报告对CVM提出了质疑，并听取了金融市场的专家的意见。

CMV说什么？

CVM通过其新闻办公室表示，该措施可能会影响加密货币市场，因为市政当局尽管未对该部门进行监管，但了解到许多加密货币交易交易所都具有证券特征。

该机构说：“如果将这种加密货币提供给公众，并从大众的储蓄中产生某种收入，那么它就具有安全性，并且可能会受到新指令变更的影响。”

“了解你的客户政策”是变革的基石

例如，在进行交易所的情况下，公司可能必须调整的要点之一就是“了解你的客户”政策。这是因为没有关于投资者识别的标准规则，根据新的CVM标准，这是CVM指令167的主要支柱之一。

“客户的识别包括为确保其真实身份而执行的适当程序，因为这是投资者与该机构建立关系的初步时刻。该指示指出，至少需要证明它实际上具有身份证号码或在CNPJ上的相应注册。

在新规则下，“了解你的客户”政策应中心化在四个步骤上：客户识别，注册，尽职调查以及确定最终受益人的过程。

FGV教授在文章中说，提高客户识别度可能会抑制洗钱活动

FGV（GetúlioVargas基金会）法学教授Heloisa Estellita在今年10月发表的一篇文章中指出，加密货币交易的“一定程度”的隐私是偏爱使用加密货币进行洗钱的特征之一。据她说，如果交易所开始确定所有用户，它们将有助于抑制隐藏资源的罪行。

“在交易所采取洗涤预防和控制措施的情况下，可以大大减轻增加洗涤风险的权力。这是因为将由用户执行的对用户的身份识别添加到区块链中交易的总体透明度中，将使可追溯性远胜于我们今天拥有的可追溯性，例如现金方面。”

UFPR教授说，传统的监管并不能防止洗钱

自从2008年将比特币引入世界以来，国家和国际金融机构一直在说加密货币可以促进洗钱和其他犯罪活动，例如恐怖主义。他们说，这就是为什么监管对市场如此必要。

但是，对于UFPR（巴拉那联邦大学）金融学教授Ana Paula Cherubum而言，迄今为止所使用的讲话颇有争议，这主要是因为用于打击洗钱的传统方法并未100％有效。

“传统的监督未能阻止成功的组织仍然能够转移数百万人而造成的所有转移，非法和破坏。可以说，加密货币有利于洗钱，而今天这种犯罪没有得到有效打击是非常相对的，”安娜·保拉说。

值得记住的是，根据今年10月发布的最新版《克罗尔全球风险与欺诈报告》（风险管理和公司调查公司），巴西是全球洗钱活动的冠军。

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编译者/作者：不详

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