CipherTrace说，大型银行在不知不觉中处理了数十亿美元的加密货币业务

区块链CipherTrace分析公司称，大型银行每年可以处理多达20亿美元的未发现的加密货币转移。

在12月16日与Cointelegraph联合发布的新闻稿中，CipherTrace声称其研究部门发现，美国排名前10位的商业银行均拥有未注册的加密货币公司，这些公司使用其支付网络来处理资金。

这项研究表明，这些未注册的加密货币货币服务企业（MSB）包括诸如加密货币交易所之类的设施。

已知未知

尽管《美国银行保密法》和《金融工作组（FATF）交易规则》要求银行使用其网络合法地识别MSB，但CipherTrace声称其中许多设备能力不足，无法充分识别加密货币交易所和其他提供商虚拟资产服务（VASP），例如MSB。

CipherTrace指出，经修订的BSA和FATF建议将很快对20国集团（G20）国家生效，这将使识别和遵守变得更加重要。

在2010年11月的CipherTrace旧金山加密货币旅行政策交易所会议上，美国财政部金融行动特别工作组（FinCEN）的Carol House对银行是否准备好即将进行的立法审查表示关注好的，据报道她说：

“知道在这个空间中有多少家金融机构可以根据他的钱包参考号或他当前拥有的其他信息将接收者（加密货币业务）识别为金融机构，这将很有趣。”

由于遵守金融机构提出的反洗钱（AML）要求的问题，CipherTrace推出了一种新的加密货币分析产品，旨在帮助银行降低与扶手上的加密货币相关的风险。

该公司已经在监视500多家加密货币企业，收集风险和合规性评估以及生成可供银行和其他组织使用的AML过滤数据，据报道，这种新的情报工具可帮助银行应对这一任务，重点包括以下四个方面：

1. 检测VASP与SWIFT和ACH等银行支付网络之间的未知风险
2. 为加密货币相关企业提供对CipherTrace风险分数的访问
3. 识别依赖银行服务的未注册MSBS和对等系统
4. 应对黑网风险并检测由加密货币交易启用的非法金融产品或洗钱

建立改变行业的规则

据报道，FinCEN在今年4月针对未注册的点对点加密货币交易所采取了首次强制行动，原因是故意违反了转账法律。

随着两家公司的适应，FinCEN董事本月指出，加密货币行业开始遵守汇款服务机构的规则，声称FinCEN自己的管理层在2019年5月现在具有明显而积极的影响。

CipherTrace最近声称，新的FATF规则将重新定义加密货币企业的工作方式，要求它们不仅跟踪其客户的交易，还跟踪其客户向其汇款的位置。

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编译者/作者：不详

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