瑞士金融管理局发布关于加密的新指南

瑞士金融市场监管局（FINMA）发布了详细指南，提供有关在其监管下提供的金融服务在区块链上付款的监管要求的信息。该指南开始解释加密货币和相关技术如何为罪犯和恐怖分子洗钱或为非法活动提供新的机会，这就是为什么金融行动工作组（FATF）为虚拟资产设定更高标准以防止这种情况发生的原因。该指南特别针对交易所，钱包提供商和交易平台等区块链服务提供商，强制其遵守现有的洗钱法规。

幸运的是，FINMA并未对加密货币采取完全消极的立场，声称区块链和数字资产背后的创新值得赞赏，但需要受到严格监管。对于他们来说，最大的问题是与这项技术相关的匿名性，这正是特遣部队正在理顺他们的规则的原因。

至于所需的新信息，客户和受益人都必须向金融中介机构提供某些信息以及付款单，使他们有机会根据制裁名单核对姓名，并确认信息是否正确。所述信息不必在区块链上传输。该规定的目的是确保受制裁的主体或国家不利用匿名来避免财务限制。

此外，该指南还指出，如果由FINMA监管的机构无法发送和接收付款交易中所需的信息，则仅当外部钱包属于该机构自己的客户之一时，才允许此类交易进出外部钱包。必须使用适当的技术手段证明他们对外部钱包的所有权。允许同一机构的客户之间进行交易。仅在就客户关系而言，受监管机构首先验证了第三方的身份，确定了实益拥有人的身份并证明了第三方的所有权，才有可能与第三方之间的外部钱包进行转移使用适当的技术手段来处理外部钱包。

如果客户进行交易（法定货币对虚拟货币，法定货币对法定货币或虚拟货币对虚拟货币）并且交易涉及外部钱包，则客户对外部钱包的所有权也必须是使用适当的技术手段证明。如果没有此类证明，则适用上述付款交易规则。

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编译者/作者：中本葱二叔

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