巴拉圭审计当地加密货币行业，以准备制定FATF样式的法规

巴拉圭正准备使其新生的加密货币行业成为主流。

上周，拉丁美洲国家的反洗钱（AML）负责人，防止金钱和财产洗钱秘书（SEPRELAD）宣布了一项全国范围的加密调查。巴拉圭的每个虚拟资产服务提供商（VASP）都被指示首次向政府开放其账簿。自我报告的信息应于12月20日提交。

SEPRELAD官员告诉CoinDesk，在6月金融行动工作组（FATF）关于VASP的指导的推动下，大规模审计将帮助巴拉圭政府了解其国内加密货币行业。它将为该国首个特定于加密的法规铺平道路，该法规将于2020年上半年推出。

秘书部长克里斯蒂安·维拉纽耶娃（Christian Villanueva）表示：“获得的数据将用于衡量巴拉圭虚拟资产市场的采用程度，复杂性和规模，目的是起草一项足以对其进行监管并减轻滥用风险的法规。”

这个内陆国家从未有过680万种受监管的加密货币，尽管其中央银行去年6月曾警告公众，只有瓜拉尼货币才是法定货币。

相反，巴拉圭基本上避免了这个问题。在一个以账面交易为主的国家（国际货币基金组织（IMF）估计，非正式就业占巴拉圭总工作的“一半以上”），对比特币的监管是财务上的事。

但是，根据Villanueva的说法，FATF在2019年6月发布的监管指南给巴拉圭增加了开发加密标准的压力。金融行动特别工作组准则的建议15扩大了反洗钱基准，以包括“虚拟资产”等技术。

现在，通过新指令，SEPRELAD使巴拉圭在2020年之前遵守建议15的轨道上。加密矿工，场外交易柜台，交易所和其他VASP必须通过向反恐（CFT）协议和AML防范措施，SEPRELAD的反资助向政府注册并对其客户的行为进行基线监管说过。

金融包容性

据商业分析师和巴拉圭比特币制造商斯坦·卡诺瓦（Stan Canova）称，SEPRELAD的审计使VASP有望最终纳入巴拉圭的正式金融格局。

卡诺瓦说，在政府对加密货币采取立场之前，巴拉圭的银行业将矿工和交易员拒之门外。他们有“完美的借口”来拒绝面向商业的比特币基线金融工具，例如银行账户。

“银行对VASP说：'嘿，您不受SEPRELAD的控制。您不在法律保护之下。所以你有风险，”卡诺瓦说。

OTC服务Cripex的创始人兼首席执行官JorgeRamírez表示，因此VASP将大量现金存储在私人金库中。

拉米雷斯和卡诺瓦都声称，即使没有法律规定，行业成员也已经在进行自治。

“我们在巴拉圭这里，我们会自我调节。而且，即使银行不愿与我们合作，我们也会在银行与客户之间建立与KYC和AML相同的合规水平。”

接受与抵制

巴拉圭的反洗钱执法人员最近与该国的加密业务达成了监管缓和。

9月，在巴拉圭加密货币领域活跃的国会议员塞巴斯蒂安·加西亚（SebastíanGarciá）在SEPRELAD与该行业举行了一次会议，以寻求共同立场。

Villanueva秘书说，SEPRELAD随后确定该部门“倾向于”与FATF保持合作。

但Canova表示，社区中并非所有人都欢迎政府的监督，他在9月的会议上代表矿工和贸易商游说。

卡诺瓦说：“听证会上还有另一个小组，他们对塞普拉德的监督完全感到生气。”“有些人不希望与反洗钱或与客户进行尽职调查有任何关系。”

卡诺瓦（Canova）预测，某些企业和团体将坚持下去，即使这对他们不利。

卡诺瓦说：“这件事将是两极分化的。”

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编译者/作者：叫我昌总

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