美国将严格执行类似FATF的密码规则

美国政府将严格执行与金融行动特别工作组(FATF)建议的标准类似的加密货币规则。金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)重申，其“旅行”规则适用于加密货币。与此同时，美联储(Federal Reserve)在一份新报告中指出，稳定资产可能对美国金融体系构成风险。

Fincen（金融犯罪执法网）预计合规

据报道，美国金融犯罪执行网络(Fincen)主任肯尼斯·布兰科周五表示，将严格执行加密货币反洗钱(AML)规则。Fincen是美国财政部的一个分支机构，其使命是打击洗钱活动，保护美国金融系统不被非法使用。

该局要求从事货币服务业务(包括密码交换和钱包服务提供商)的加密货币公司共享客户信息。具体来说，“旅行”规则要求它们核实客户的身份，识别3000美元以上资金转移的原始方和受益人，并在存在交易对手方的情况下将该信息传递给交易对手方。

旅行规则最早由Fincen于1996年发布，作为美国所有金融机构“反洗钱”标准的一部分。2013年3月，该规则被扩大到适用于密码交换，并在今年5月发布的密码指导中得到加强。路透社(Reuters)指出，5月份的指引令一些企业感到困惑，因为它们认为该规定并不适用于它们。上周五，在区块链分析公司chain分析家主持的一次会议上，布兰科说:

它(旅行规则)适用于CVCs(可兑换的虚拟货币)，我们期望你将遵守期限。

这就是我们的期望。你会遵守。我不知道震惊是什么。这不是什么新鲜事，”他重申。这位主管透露，旅行规则是从事加密货币业务的货币服务企业最常见的违规行为。他补充说，Fincen自2014年以来一直在进行检查，包括确保遵守旅行规则。

FATF标准和旅行规则

Fincen执行的“反洗钱”规则与FATF建议的规则类似。FATF是一个政府间决策机构，其宗旨是制定打击洗钱和资助恐怖主义的国际标准。今年6月，FATF发布了针对加密资产和相关服务提供商的新指南。

在6月份于日本举行的20国集团领导人峰会上，美国和其他国家重申了它们对适用FATF标准的承诺。20国集团(G20)财长和央行行长也同样宣布了实施这些措施的承诺。然而，密码业在应用这些规则时遇到的挑战引发了一些担忧。这些规则没有法律约束力，但拒绝遵守的国家可能会被列入黑名单。

与Fincen一样，FATF也建议全球加密资产服务提供商和监管机构实施类似于旅行规则的规定，并给他们从6月起一年左右的时间来实施。然而，FATF设定的门槛是1000美元或1000欧元。今年10月，金融行动特别工作组透露，其“评估将特别关注各国执行这些措施的情况”。Fincen是否会进一步更新其加密资产的规则还有待观察。

美联储将“稳定币”列为金融稳定的风险

就在布兰科发表声明的同时，美国联邦储备委员会(美联储，fed)周五发布了一份报告。这份60页的报告中有一个专门讨论稳定的章节，美联储已将其列为美国金融体系的潜在风险。

在承认创新的好处的同时，美联储认为，“一个稳定的支付网络迅速实现全球规模的可能性，带来了与金融稳定、货币政策、防范洗钱和恐怖主义融资、消费者和投资者保护相关的重要挑战和风险。”

在Facebook宣布天秤座项目计划后不久，一些国家对这种数字货币表示了担忧。一些美国国会议员曾试图关闭该项目，一些国家也加大了在央行数字货币方面的努力，以与天秤座抗衡。美联储表示，目前不打算发行自己的数字货币，在Libra在美国推出之前，必须解决一系列挑战。

你如何看待Fincen严格执行其密码规则，以及美联储将稳定基金列为美国金融体系的风险?请在下面的评论部分告诉我们。

本文译自bitcoin.com

图片由Shutterstock、Fincen和FATF提供。

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编译者/作者：乘风者

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