金色观察|瞄准加密货币洗钱美国政府大动作

2020年2月10日，美国总统特朗普发布美国2021财年财政预算提案。在这份高达4.8万亿美元2021年预算案中，提到两次“加密货币”和一次“虚拟货币”。

提案中，特朗普准备调整法律，将美国特勤局（U.S. Secret Service）从国土安全部（Department of Homeland Secirity）重新纳入财政部（Department of Treasury）。

据公开资料，美国特勤局（U.S. Secret Service）是美国财政部1865年建立的植发机构，时值美国内战，北方政府财政部因战争费用大量发行不能兑换的纸币绿背美元，但结果是美元伪钞横行，美国特勤局成立的目的就是为了调查当时的美钞与国债伪造案件与其它金融犯罪。美国特勤局现在仍然是负责保护美钞的主导机构。911后的2002年美国通过国土安全法案，将美国特情局和其他21个联邦机构组建美国国土安全部，以保护美国免遭恐怖主义威胁，尤其关注恐怖分子的资金活动。

随着近年来的技术发展，比如加密货币和国际金融市场的互联互通，产生了越来越复杂的犯罪组织以及资助恐怖分子的金融电子犯罪活动。因此2021年预算案建议立法将美国特勤局重新划回美国财政部，扩大美国财政部的加密货币监管范围，以在对涉及加密货币和金融市场的犯罪行为调查中“创造新效率”。

美国此次的2021年预算案还准备加强对金融犯罪的预防、监测和调查。这部分职责由金融犯罪执法网络（FinCEN）牵头美国金融机构、监管者在负责，发现和起诉威胁到美国的洗钱和其他骗局。2020年将给FinCEN拨款1.27亿美元，来防止恐怖分子融资、洗钱等金融犯罪活动，并和新兴的虚拟货币和网络安全威胁斗争。

财政部下属还有一个反恐金融情报办公室（Office of Terrorism and Financial Intelligence ），也在负责对恐怖主义、流氓政权等的斗争，主要是让它们使用不了美国主导的金融体系，从而让它们金融破产。该办公室也在投资开发某些金融工具，增强应对新兴的借助加密货币的洗钱和恐怖分子融资行为的能力。2020年将给反恐金融情报办公室拨款1.73亿美元，相比去年增加40%。

说了那么多，加密货币犯罪情况到底有多少呢？知名加密货币情报分析机构Chainalysis在1月份刚发布2019年加密货币犯罪报告，也许能告诉人们答案。

Chainalysis报告总结了加密货币犯罪中的黑客攻击和加密骗局。2019年发生的加密货币黑客攻击数量超过了过去的任何一年，攻击次数增加，但从交易所中被窃的加密货币总价值只有2.83亿美元。

2019年中各种加密骗局总共造成高达43亿美元损失，但大多数骗局都与庞氏骗局相关，这43亿美元中的绝大部分来自PlusToken和OneCoin两个大型庞氏骗局，如果除去这些，加密诈骗金额总数将仅占所有加密货币活动的0.46％。诈骗者主要依靠交易所来兑现其非法所得，这些非法获得的加密货币中有57.6％在交易所中通过OTC完成洗钱交易。

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编译者/作者：金色财经 Maxwell

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