欧盟法律禁止银行禁止有关加密货币的交易

加密货币已经改变了进行在线交易的方式，并且在未来几年内可能还会继续。许多人以不同方式使用比特币等加密货币和以太坊，莱特币和DogeCoin等山寨币。

人们主要将它们用于在线交易，因为它更快，更安全，并且以某种方式使它们尽可能地匿名。有些人还会利用这些来避免银行给他们进行在线交易的麻烦。

特别是，许多在线赌徒会使用加密货币来保护其银行帐户。这是因为他们可以从一个在线娱乐场跳到另一个在线娱乐场，而不必每次存款时都披露其银行信息。

当然，许多在线赌场都是值得信赖的，并且具有保护其用户信息的正确安全性，但是比特币赌场只是为其玩家提供了额外的保护。由于对这些运营商而言，使用加密货币通常更便宜，因此也为客户提供了更好的奖励。

您可以查看BetEnemy关于Casiniabet奖金优惠的评论，以了解这些优惠是什么。总体而言，使用加密货币仍然被视为在线交易的未来，而且肯定不仅限于在线赌博。

今年1月10日，第五反洗钱指令（AMLD5）在欧盟推出。这并不是仅针对加密货币，而是可以通过两种方式改变欧盟的加密货币行业。

AMLD5要求加密货币交易所和托管服务提供商向当地监管机构进行注册，并遵守“了解您的客户”和反洗钱或AML程序。这基本上使该政权有权获得金融情报部门和执法部门。

这可能对加密业务产生正面和负面影响。我们之所以说负面的，是因为合规带来的是增加的成本，这对小公司来说可能很难。实际上，去年12月，一家名为Bottle Pau的加密支付处理器业务已经宣布由于AMLD5而将关闭。

根据业务，AMLD5的执行将使公司难以继续运营。该业务还解释说，它将提供给监管机构的信息将从根本上甚至是负面地改变当前的用户体验。企业中的人们真的不愿意将其强加给他们的社区。他们宁愿靠近，也照做了。

AMLD5的实施也可能很复杂，因为一个欧洲国家/地区与另一个国家的实施方式可能有所不同。但是，从长远来看，这可能对加密业务产生积极影响。

该法律的一部分是要求银行在向加密业务提供服务时更加开放。银行这样做是因为他们必须练习去风险。这是金融机构为避免风险而不是管理与交易一致的风险所做的工作。

银行这样做是为了避免对盈利能力，金融危机，声誉风险的担忧，并遵守审慎的要求。但是，FATF的财务行动特别工作组仅视具体情况而定。如果涉及洗钱和恐怖分子融资，银行应仅中断与企业的联系。

加密业务并没有立即落入这一类别，因为对于许多人来说，加密业务仍然是安全的选择，但是实行除风险的金融机构一直是加密行业的问题。但是，有了AMLD5，情况将会改变。

AMLD5允许将数字或虚拟资产以及虚拟资产提供者识别为责任实体。这样可以将虚拟资产和服务提供商与银行和任何其他常规业务联系在一起。这意味着银行不能仅仅因为它们处于加密行业而拒绝与他们的交易。

当然，只要企业能够获得证明符合相关法规的证据即可。只要符合规定，它们就会被视为正常业务。银行应仅具有有效且具体的理由拒绝交易。

AMLD5要求管理风险而不是避免风险。案件和交易应单独评估。尽管如此，这仍然是对加密业务的挑战，因为合规性最终仍将使他们蒙受金钱损失。

较小的公司可能会因无法承受的额外成本而不得不关闭或面临收购，但这些公司也知道，从长远来看，这可能是有益的。 AMLD5的实施可以被视为加密行业展示其提供真正解决方案的决心和认真程度的机会或起点。

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原文链接：https://themerkle.com/eu-law-prohibits-banks-from-banning-transactions-concerning-cryptocurrencies/

原文作者：James Woods

编译者/作者：wanbizu AI

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