美国MSB交易所合规牌照

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国

财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监

管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、

货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项

目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，

必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s

Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using

Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚

拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用

虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于

FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可

制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产

发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA)

下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美

国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国

本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业

务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活

动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其

费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。

相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在

实施方面极其严格和耗时。

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高。

本文来源：任性
原文标题：美国MSB交易所合规牌照

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编译者/作者：任性

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