先说下,江卓尔现在几乎是我最喜欢的作者了,因为输出频率很高,语言也很直接,不那么世故,当然,干货也很多,文章读起来也爽。
但是经常看江总的文章,会感觉江总先预设了立场:BCH最棒,然后根据这个立场写一篇文章。
其实九神的文章我也很喜欢,但看他的文章,我会感觉会先预设了立场:屯BTC万岁,然后基于立场写作。
江卓尔和九神的很多观点都是冲突的,他们不可能都是对的。当然,我就更远远不可能了。所以,我只能写一些不成熟的疑问和思考。这篇文章,我的预设就是我可能是错的,提出一些有待商榷的不成熟观点。
昨天江卓尔的文章里,我最喜欢是这一个观点:
到这一轮为止,币圈还是一个周期相当确定,涨幅又很大的市场,所以,基本上,只要跟着币圈周期走,熊市入场,然后牛市出场。比如2009年到2011年随便入场,2013年出场,之后2014,2015随便入场,到2017年出场。谈说去年定投,今年可以梭哈了。
事实上,只要能理解并完全认同这一个规律,基本上,都能赚的无比酸爽,不需要是九神,也不需要是江卓尔。
江卓尔和九神是上述过程的获益者里的佼佼者,但是,两人有不同的归因。所以两个人都变牛了,但是认为的底层原因不太一样。
江卓尔昨天的文章里大部分我都觉得说的真好,学习了,但是有一个地方,确实是不太能接受。
江卓尔这里说,大家几乎都用纸币储值,除了老年人,几乎没有用黄金储值。这个和我自己感受的不一样。
九神的屯比特币系列有一段观点和上面的内容争锋相对,完全是另一个表达。
这里,九神的我认为客观一些,储值主要是黄金,货币,和不动产。江卓尔忽略了不动产这一块,我们身边确实很多人,买房子对抗通胀的。
但是九神接下来的观点,也吓到我了:
九神显示估算了储值市场的总量,134万亿。
但接下来的观点就有点彪悍了:
总值是134万亿,而九神根据(2100-300)* 5000=900万。
900/134=66%,也就是九神认为,有将近三分之二的储值市场会全部转移到比特币身上。
这怎么可能呢?黄金不要了?用于投资的房子不要了?法币也不要了?60%的钱,都去换成比特币?
而且,这还是把全球用户都转化成比特币用户的情况,这就个不可能了?目前还没有那个产品,能让全球都使用。
所以,就算比特币成为储值货币,但是比特币转化的用户数,会远小于世界人口。其次 ,房地产,黄金,货币的储值需求,也不会完全转移到比特币上。
就看看币圈人现在有多少人,持有比特币,同时也持有自住以外的房产就好了,江卓尔有提到,自己有多套房产。
而原因,江卓尔也说了,留个安全垫。
连江卓尔这样的超级资深人士,都会有一堆房子,当安全垫,就更不用说其他普通用户,将来拓展的任何新用户,都会有这个需求。所以,九神提到的涨幅,是完全不可能发生的。
在看好一个事,也不可能完全梭哈的,太极端了。这可能也是江卓尔虽然更看好BCH,但还是配置了BTC的原因,我认为很合理。
凡事 ,都是概率的。QQ红的时候,当年很多人担心,老了之后QQ好怎么办 ,现在看多虑了。比特币虽然牛逼一些,但是,在过几十年,未必不有有更好的产品出现。
我自己的观点,比特币最终,不会等于黄金的市值,也不会等同于房地产的,更不会等于所有的。
他只会黄金的储值用户里,争取到一部分,再从不动产的用户里,争夺到一部分,从货币哪里,争夺一部分,但是这个转化率是有上限的,到一个程度后就上不去了。
就好像九神计算的,黄金储值7.7万亿美元。房地产里储值40亿美元,货币的80亿美元储值。他们满足了不同人的不同需求。
这里按九神里的统计。
可以看到,现金,活期存款,有80亿美金左右,是储值市场占比最大的,这个事情,对于用房地产储值的人来说,肯定不能理解,全球每年各种增发放水,钱都放银行存款是不是傻啊?应该买房子啊,保值啊。
虽然比特币在很多地方有优势,比如不用一次 买房子那么大额,更容易变现 等,但是也一定会有很多人,永远不认同,不如陈思进同学。就好像一定会有很多人不认同房子会涨一样,这部分人,更悲观的是,这部分人可能最终,还是占据大头。
是的,我自己的观点,最红,还是,普通货币成为大部分人的首选。因为认知门槛最低。
我觉得大概就是DCEP这样的了。
本来这样的感觉还不明显,但是这次疫情,让我更加确定这种想法,各种无法理解的迷惑行为大赏。
都非常严重了,还是不愿意戴口罩,总统来劝,还不停,然后网上随便说个双黄连,一堆人抢购,还有人因为抢购感染,国外用户还有因为科罗娜啤酒同音而倒啤酒的,各个国家的态度也让我们纳闷。
对于大部分人来说,比特币的门槛实在太高了,只是传递 ,放水会稀释法币 资产,就能拦住很多人,更不用说比特币的私钥,地址,去中心化那套东西。
这个问题,在BCH对阵BTC上,也会是类似的情况,不是说BCH好,就一定能迁移BTC的用户的,一样的,有超级高的认知门槛。
但部分买比特币是因为BTC总量固定,所以会越来越值钱,只能理解到这个程度了。1M 区块,32M区块这些,就放现在的币乎用户里,有多少能理解呢。
所以 ,哪怕32M,确实比1M好,但是中本聪发起,总量固定,大部分媒体会宣传的BTC用户也很难被转化。
江卓尔说上一轮牛市,因为BTC手续贵,转账慢,所以,BTC用户转移到了BCH,这个是存疑的,不是BTC用户转到了BCH,BTC用户也是增加的,而有转移的化,也是转移到了所有币种。尤其是能赚钱的币种。否则就不能解释,莱特币几乎啥也没干改了个参数,就且走一块蛋糕,也不能解释江卓尔不认同 的BSV,还有其他货币,都能切走蛋糕。
本质上看,我觉得产品需求的一个分析,也许很适合这个分析。
产品体验=新体验-旧体验-替换成本。
于黄金,不动产,货币的人来说,原有的旧体验如果很好,比如欧神这样的没不会有卖比特币的冲动。只有少部分的用户,因为各种机缘,比特币的新体验-原有旧体验 -替换成本很高,才会形成转化。而大部分人来说,比特币的超高门槛,导致了比特币的新体验很差,转化不动。
同样的,BCH的新体验-BTC的新体验-替换成本,也不是那么容易大于0,也许32 M确实好一些,但是,去掉旧体验和替换成本,组力就很大了。
当然,有一种情况是比较容易转化的,就是旧体验崩塌了。比如房地产崩了,黄金崩了,货币超级通胀了,比如委内瑞拉币,这个时候,转化是容易的。但是这些概率都不是很大。尤其是大国。
同样的,我觉得BCH如果真的有机会的话,就是上次江卓尔文中提到的,BTC后面可能导致 手续费不住,不足以保证BTC的安全性。这个,我现在认知不足,不好评说,好在不影响这轮牛市,我也可以慢慢研究是否真会如此。
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编译者/作者:梗直老僧
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