金色观察|韩国通过特别金融法加密市场监管更进一步

据悉，韩国国会全体会议今日已通过《关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）》修订案，将在1年后进行实施。此前消息，特殊金融法内容包含加密交易所牌照制度，以及银行支持加密交易所账号实名登记。

近期韩国对加密货币市场动作频频，先是国家税务局声称会对交易所Bithumb征收涉及外国客户预扣税的税款；同时经济财政部一直在努力修订税法，希望从个人投资者的加密交易利润中收税；现在又即将通过法律的形式进一步规范对加密货币市场的监管。

笔者未找到“加密交易许可证系统”的相关解释，但是可以将其理解成与加密交易相关的一系列许可和牌照，例如针对普通数字资产公司的数字资产运营牌照，交易所牌照，ICO许可证和加密货币采矿许可证等等。

韩国的加密货币市场监管之路

韩国对加密货币市场的监管经历了漫长的过程，并且随着国际国内形式不断发展，在积极调整监管策略。2017年之前，韩国的加密货币市场处于野蛮生长状态，涌现了许多交易所、ICO项目，此时监管缺位。

2017年ICO热潮兴起，韩国市场大热。与中国的“九四”时间相近，2017年9月1日，韩国金融服务委员会禁止个人从加密货币交易所借钱或加密货币，金融服务委员会宣布这种做法违反了韩国现行的借贷/信贷法律。同时指示金融机构停止所有支持这些做法的交易和伙伴关系。

2017年年底，韩国政府称“将会实施更多措施，包括加密货币交易实施实名制，禁止匿名开设加密货币账户，以及根据韩国司法部的要求关闭虚拟货币交易所”。

然而严格监管并不能阻挡越来越火爆的加密市场。按照韩国央行对19岁以上25011个成年人进行的民调显示：40%年轻人渴望拥有加密货币，20~30岁的韩国人熟悉加密货币。从2018年下半年开始，加密货币已逐渐成为非常受欢迎的投资选择。

强烈的投资愿望与严格监管之间的矛盾，一度让韩国出现了“泡菜溢价”，一定时期内，同一加密货币在韩国市场的价格，要比国外交易所高出近40%。

面对该形式，金融监管局行长提出赞成对加密货币进行更灵活的立法，同时韩国立法者开始研究制定新的关于加密货币、ICO和区块链技术监管草案。

随着政策规定不断完善，2018年6月韩国政府宣布解除政府最初于2017年9月颁布的全面ICO禁令，由此为标志，韩国加密货币市场走向了更加开放的道路。

加密市场牌照不可或缺

加密市场中的牌照不可或缺，拥有相关牌照意味着平台经过合规认定和全委批准，可以在规定地区内开展相关业务，并接受政府监管。

近日英国金融市场行为监管局称，交易所BitMEX在没有获得英国经营所需的许可证情况下，向英国用户提供加密货币服务。尽管没有明确指责BitMEX进行任何欺诈或可疑活动，但该声明的确提到了：没有提供正确许可就提供金融服务的公司，实际上可能是骗局。

意大利证券监管机构也对新一批外汇和加密网站进行了打击，据称这些网站在该国非法推广交易产品。该机构已经联系了意大利的互联网服务提供商，要求其屏蔽所有未获得在该国提供服务许可证的网站。

随着加密货币市场不断成熟，经过酝酿的各国政府在重视程度不断加深的同时，也会为稳定社会金融秩序、促进市场良性发展而加大监管力度。

牌照作为准入门槛之一，不论是在英国美国等西方经济体，还是香港、日本等亚洲地区，都已经获得了广泛使用。

同样对于企业来说，获得不同地区的牌照有以下两点影响：

①促进跨国业务和合作。不同地区加密货币市场联系越发紧密，进行全球布局是加密货币企业近年来明显的发展方向，以交易所尤为明显。获得牌照为“走出去”打开更快的通道、扫清障碍。

②强大官方背书。经过官方认证的加密货币相关企业，就意味着业务更加合规，在用户眼里企业是骗局、跑路或破产的风险越小。强大的背书推动企业打开市场。

几大经济体牌照一览

美国：美国MSB牌照是由美国财政部下设机构—金融犯罪执法局，监管并颁发的一类金融牌照，主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。美国财政部和证监会曾明确要求，数字资产交易所受《银行保密法（BSA）》规制，在美开展数字资产交易业务，或从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，以便合法开展业务，且同时须遵守反洗钱和反恐怖主义融资规定。

中国：北京市地方金融监督管理局局长霍学文表示：“我国不允许跨境虚拟币交易，任何机构不能把境外的虚拟货币卖到国内，任何机构不得提供虚拟货币与人民币的兑换。对于这类型行为，我们会密切监控、严厉打击，发现一起、清除一起。”

日本：日本是亚洲地区第一个颁发交易所牌照的国家，政策于2017年4月开始执行，第一张牌照于2017年9月29日发放。

德国：3月2日，德国联邦金融监管局发布一份，有关比特币和其他加密货币托管业务的指导意见。德国联邦金融监管局将诸如比特币之类的加密货币定义为“加密价值”，并将其作为一种新的金融工具。加密货币托管牌照即将发放。截至 2月11日已有 40 多家德国银行向德国联邦金融监管局申请加密货币托管牌照。

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编译者/作者：金色财经 月儿

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