以小吴几乎损失所有资产为例，看怎样避免致命损失，赚到最多收益？

小吴是一个投资者，一开始都是小心谨慎，使用部分资金投资，小有收益。但是后来他觉得这样太慢了，如果本金比较多的话，那么获得的收益会更大。于是他筹集了几乎所有能筹集的资金买入,很快就涨了，收益不断地扩大，心里美滋滋。但是价格突然下跌了，开始有点亏损。他想着要拿得住，但是很快亏损百分之二十、三十，最后竟然损失了80%以上。这个时候资产所剩无几，小吴捶胸顿足，懊悔不已。

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小吴犯了哪些错误？

1）尝到点甜头就忘了风险，为了更多的收益，铤而走险。风险是广泛存在的，而收益却是很难的，但是一点点甜头就能让人忘记巨大的风险，而去追逐想象中的巨大收益。在利益面前，很多人的头脑都会失去理智，特别是在利益似乎触手可及的时候，一个平时无比理智的人，都有可能失去思考能力，疯狂投入，这就是利令智昏。

2）在高风险的投资标的上投入过多的资金，一次错误就几乎损失所有。这种操作就是孤注一掷，一旦判断错误就可能再无机会。现实的复杂性让人无法总是判断准确，因此错误的可能性总会有，而把所有资金投入到单一高风险项目，时间越长总是会损失的。这就像在钢丝绳上跳舞，时间越长越有可能失误，一旦失误就会造成重大损失。

3）幻想太多，不会止盈。本来开始的动机就是想获得巨大的财富，因此小有收益的时候会想象更多，没有考虑到收益是否可持续，上涨的势头是否已经快要结束。太多幻想的结果就是坐过山车，到高点的时候兴奋异常，以为还有更高的高点，舍不得卖，但是没想到一路向下，迟迟看不到上坡的可能。尤其要注意的，有时候这种幻想是有人特意给你植入的，目的就是让你接盘。有时候这种观点是自己产生的，这是渴望改变现实处境的不切实际的想法。

4）考虑不周，没有止损点，心存侥幸。小吴事先就没有想过止损的问题，也就没有设立止损点，他心中想的是价格会一路向上涨。而损失产生的时候，手足无措，另外心中还存在着侥幸，觉得很快就会涨回去，到损失不断扩大，已经目瞪口呆，坐以待毙，最终的结果是损失80%以上的资产。

应该遵守哪些原则？

1）时刻保持冷静，严格遵守纪律。人为财死，鸟为食亡，利益面前人的智商会变低，忽视了其中的风险，此刻一定要保持冷静。冷静是看到利益的时候要保持清醒，分析其中的巨大风险。严格遵守纪律是始终要有风险管理，绝对不冲动行事。

2)避免致命损失。高风险的标的只能是小仓位，投资组合要以稳定性高的标的为主。无论什么项目，都有损失全部资金的可能，因此不能投入所有资金，否则一旦发生黑天鹅和意外事件，可能造成致命打击。

例如，把所有资金用来做杠杆，开一个单，用上所有资金，又使用高倍杠杆，这就是自取灭亡之道。因为这要求判断总是正确，行情总是给力。但是实际上行情是变化无常的，而判断是会有错误的，一次错误就会损失所有，这就是致命的打击。有人会做这种高风险操作吗？事实上有的，2019年就有大佬挪用客户资金开高倍杠杆爆仓，无力偿还，最后自杀身亡。

3)小亏在于及时止损，事前就要设置止损点，一旦触及就严格止损。止损有5%、10%、20%的止损，这个比例因人而异。在进入时机的选择上，不轻易进入，而是选择比较有把握的点进入，但是遇到行情的突然变化，就需要止损。

a、如果变化是明确的，那么其实没有到止损点就可以止损。

b、如果具有不确定性，可上可下，那么到止损点才止损。

如果怀有侥幸心理一直没有止损，期望涨回去，这个亏损可能会不断变大。当已经亏损大半，似乎可跌可不跌的时候就很难割肉了。割肉吧，很容易就涨上去，不割肉吧，可能继续跌。因此，在止损点止损，而不是等待事态的恶化，导致后面进退两难。

4)大赚在于及时止盈和放大收益。及时止盈，见好就收，期待太多的结果就是亏损。很多时候有浮盈，但不懂得止盈，结果又亏回去了。放大收益就是在形势良好的时候继续放大收益，不要一下子就卖掉。这两点似乎有矛盾，想要放大收益，就不能过早卖，过早卖就不能放大收益。其实并不矛盾，综合分析行情走势，利用跟踪止损点完全可以做到。

当有收益的时候上调止损点，让止损点的价格高于你的成本价。一旦触及止损点，你一定是会有收益空间的。而如果没有触及止损点，继续持有，并不断上调。例如你的投资标的涨10%，你可以上调5%的止损点。

结语

本金安全和回报丰厚，这是投资的两个原则。本金安全要求不能孤注一掷，在单一投资标的上投入全部资金，避免一次判断错误，满盘皆输。止损措施是尽量减少损失，及时止盈和放大收益，则是尽可能地累积收益。这是方法上的要求，而在实际操作中需要严格遵守这些纪律，克制不合理的欲望。

以上仅供参考。

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本文来源：不舍昼夜
原文标题：以小吴几乎损失所有资产为例，看怎样避免致命损失，赚到最多收益？

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编译者/作者：不舍昼夜

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