银行开设假账户诉讼

在美国俄亥俄州，有一家名为Fifth Third Bank的银行，您可能没有听说过。您可能还没有听说过这家银行的名称，因为它仅在本地提供服务，在国际上则没有。但是不要让这误导您。第五银行不是这么小的银行。该银行在10个州设有100多个分支机构，在该银行的监督下拥有4100亿美元的资产。

第五银行的员工像其他许多银行员工一样，获得一定的薪水作为工作报酬。但是，银行员工可以根据他们开设的新帐户，所销售的产品以及所节省的客户数量来获得奖金。但是获得这种奖金并非易事。员工必须表现出色才能获得额外的工资。

怎么了

随着昨天《纽约时报》发布的消息，出现了非常有趣的信息。事实证明，第五银行的员工向其经理出示假证件已有十多年了，以领取这些奖金。员工不仅显示伪造文件，而且还代表银行客户开设伪造账户。

金融消费者保护局一意识到这种情况，便向芝加哥联邦法院提起诉讼。原告声称第五银行的员工已将这种欺诈行为维持了十多年：

第五名第三名员工从客户的现有帐户中提取资金，将其转移到不定期开设的新帐户中，发行了信用卡，并在未通知客户且未得到客户同意的情况下在网上银行服务中注册了客户。

当然，员工的目的不是为了窃取客户的钱，而是要向客户赔钱。员工的目的是使当月的帐户流动性似乎过高，并从银行收取更多费用。

根据金融消费者保护局的声明，该业务不与银行员工的业务保持一致。因为据称第五银行管理层知道员工在做什么，但仍然不采取行动：

第五银行管理层从2008年起就知道员工未经授权开设了一个客户帐户，但是它没有采取必要的步骤来监督该过程并防止违规行为。

根据法院文件，该银行没有给遭受此过程的客户赔偿。目前尚不清楚到底有多少客户受到银行返还的欺诈行为的影响，以及这些员工因员工违规行为而损失了多少钱。但是，第五银行在提起诉讼后对该问题进行了调查，并与法院分享了所获得的信息。银行本身在没有独立党监督的情况下进行的研究表明，有超过一千一百个账户被不定期地开设。

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原文链接：https://koinbulteni.com/sahte-hesap-acan-bankaya-dava-69228.html

原文作者：?mer SAKMAR

编译者/作者：wanbizu AI

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