马耳他金融服务局（MFSA）

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍

MFSA 是马耳他唯一个 金融服务监管机构。它成立于 2002 年 7 月

23 日,从马耳他中央银行,耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接

管外汇监管权利。MFSA 是一 所完全自制独立的事业单位 ,每年向

议会述职一-次。金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机

构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场，保险公司,

养老金计划以及受托者。此外, MFSA 还管理公司注册。

马耳他金融服务局（MFSA）

监管职能

(1 )监管马耳他金融服务业的动态;

( 2 )协助保护消费者及投资者的利益;

( 3 )定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;

(4) 在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进

行尽职调查;

(5 )对授权金融服务公司进行定期检查;(6)管理马耳他公司注册事宜牌照申请

一、申请要求

(1 )股东结构

MFSA 可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表,陈述

公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。

(2 )资金要求

持有或申请第 2 类别执照的公司须满足更高(此前为 125000 欧)的最

低初始资本要求 73 万欧,这与第3 类别执照持有者的初始资本要求相

似。

(3 )能力要求

董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和

经验。此外,公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须

有相应能力。

(4 )实体办公室和公司管治

公司应在当地安排风险管理人员,负责风险管理政策和程序设计、执

行和监控。第 2 类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公

司,而第 3 类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外,公司

的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第 3 类别执照持有者,以下

活动也必须在马耳他进行:

A. 合约对方选择和协议缔结

B. 交易限制和其他参数的设定C. 定价政策的制定

D. 客户交易活动监控;

(5)专家顾问

公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策,作为其交易策略的一部

分,且在开始时必须清晰告诉客户。

(6)记录保存

耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据,持续保存这些数据,

且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。

(7)系统

如果公司使用专有网上交易平台,则必须证明该系统已获得符合规定

资格条件的独立 IT 审计师的认证,且公司有记录证明该系统已在欧洲

/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外,公

司的核心系统必须位于耳他。

( 8 )流动性提供者/合约对方

公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者,但

是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的

其他管辖区域的授权。

(9 )客户保护措施

公司董事会必须确保公司采取足够的措施,以维护客户的利益,包括对

零售客户提供服务时,提醒交易相关风险。此外,公司还应在网站主项

显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动

外汇合约的风险,以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外,公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。

(10)杠杆限制

发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必

须设定以下杠杆限制:

A.针对零售户一 1:50;

B. MIFID 框架下的专业零售户一 1:100。

C.所有其他客户一没有杠杆限制。

( 11)滑动设置

公司必须执行程序,以阻止欺骗行为,包括设立滑动参数,阻止公司对

任何潜在金融工具价格进行操控。

二、申请流程

(1)准备阶段

在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申

请人需要提交- -份针对拟定活动的全面书面描述。其次，申请人需要

提 交 申 请 表 以 及 申 请 表 里 规 定 的 支 持 文 件 至

[email protected]。MFSA 会给出申请评阅评论,如有必要,

会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确

说明,申请将被打回。

(2)预授权阶段

审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后, MFSA 会发- -份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必

须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订

版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后, MFSA 就会颁发

投资服务执照。

(3 )许可后/开业前阶段

正式开业前,申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。

本文来源：bixianzhi
原文标题：马耳他金融服务局（MFSA）

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编译者/作者：bixianzhi

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