MML投资者服务被FINRA罚款

作为与美国监管机构，金融业监管局或FINRA达成和解协议的一部分，MML Investor Services，LLC最近同意接受75,000美元的罚款。

违反隐私保护规则

结算本身是指MML在2017年3月至2018年3月期间的行为，即相关时期。在此相关期间内，MML暂时未能删除已被公司终止的已注册及相关个人对客户信息和记录的访问。

这包括非公开个人信息，并且直接违反S-P条例：消费者金融信息的隐私权和保护个人信息。此外，它违反了FINRA规则2010。

回到开始

2016年7月1日，MML的母公司设法从其母公司保险公司手中收购了MetLife Securities，Inc（MSI）。结果，MSI被汇总为MML，然后所有与MSI相关的人员都与MML相关联。

交易双方同意，MSI的前任代表，特别是少数代表，将能够访问用于存储客户信息的保险公司的专有系统。值得注意的是，该系统保存了有关MML客户的非公开个人信息，这些客户通过保险公司持有年金产品和保险。

该系统被称为“第三方系统”。这些各方同意允许在MSI注册的某些代表在2017年9月整个期间都可以访问此第三方系统。这是为了在客户通过MML注册后继续为客户帐户提供服务。

无法确保信息安全

在此相关期间，MML制定了政策和程序，要求终止所有关联人员后，立即禁止所有关联人员使用系统访问权限。但是，该公司未能正确执行这些程序和政策，因此整个和解开始了。

特别是，MML无法验证对第三方系统的访问仅限于MSI本身以前注册的那些代表。这些代表是唯一可以访问第三方系统的代表。

一连串的事件

因此，在公司被收购后，其他MSI的前注册代表以及关联人员都可以访问该第三方系统。由于MML不了解MSI收购后这些相关人员和注册代表可以使用第三方系统，因此该公司未能通知保险公司。

特别是，他们没有通知他们不再与MML相关联的事实。结果，公司本身未能及时关闭与这些人的联系。

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原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2020/03/24/mml-investors-services-hit-by-finra-fine-for-violations/

原文作者：Ali Raza

编译者/作者：wanbizu AI

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