美国对加密货币金融风险的关注不足

金融行动工作组（FATF）对美国遵守全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）法规的情况进行了重新评估。根据3月31日发布的报告，美国仅“基本符合” FATF关于加密货币和虚拟资产的法规。

评估考虑了国家立法对国际监管标准组织FATF所发布建议的遵守程度。建议15特别涉及加密货币，是该报告中讨论最多的问题之一。

自2016年上次评估以来，美国在此问题上的FATF评级没有改变。但是，FATF自己的加密货币准则在2019年10月进行了重大修改，即所谓的FATF旅行规则。

因此，评估反映了方法上的变化，这涉及到比以前更深入的审查。

美国的法规没有具体规定，但大多数情况下都有效

该机构称赞美国监管机构对风险的认识有所提高，并称其成立了数个工作组并发布了报告，例如“ 2018年全国洗钱风险评估”。

美国法规还有效涵盖了FATF定义的不同类型的虚拟资产服务提供商（VASP），其中包括交易所和保管人等实体。但是，该报告指出，它们并未明确处理在美国注册的VASP的特定情况，但在该国没有业务。

加密货币运营商通常被视为货币服务业务（MSB），这是一种具有很高合规性标准的分类。因此，大多数MSB都需要制定有效的AML和CTF政策，FATF认为这通常就足够了。

此外，它指出，某些企业可能还必须遵守美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）制定的法规，从而进一步提高了合规性。尽管如此，该报告还是批评美国为偶尔的不明交易维持3000美元的门槛。 FATF的指导建议限制为不超过$ 1,000。

但是，该机构对美国国税局（IRS）和金融犯罪执法网络（FinCEN）的印象并不特别深刻。尽管它指出双方都对各种加密货币交易所，各个交换者及其他进行了检查，但它批评了通用策略。

根据FATF的说法，美国并未确定高风险服务提供商，因为它们已被MSB制度所涵盖。报告继续指出：

“因此，目前的方法是否充分关注风险尚不完全清楚，尤其是因为所有注册的CVC中只有30％ [convertible virtual currency] 自2014年以来已经对提供商进行了检查。”

总体结论似乎是，美国监管机构在执行法规时未能挑出加密货币服务提供商，但所概述的问题仍然被认为是次要的。在FATF评分系统中，美国足以算得上是“ B”。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/fatf-report-us-is-not-focusing-enough-on-crypto-financial-risk

原文作者：Cointelegraph By Andrey Shevchenko

编译者/作者：wanbizu AI

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