外汇合规牌照介绍 ——英国FCA牌照、澳洲ASIC牌照、塞浦路斯牌照、香港牌照

在中国，外汇行业还处于灰色地带，目前没有明确的监管机构和法规体系。但其实很多国家都有自己的正府监管机构。美国有国家期貨协会（NFA），英国有金融市场行为监管局（FCA）、澳大利亚有澳大利亚証券投資委员会（ASIC）、塞浦路斯有塞浦路斯证监会（CySEC）等等。

一、最受信任英国FCA：

毋容置疑，英国FCA是最受到投資者信任的牌照，选择它的理由只要一个就够了：安全。

英国FCA是最为中国投資者所熟知的牌照，媒体曝光率也非常高，以安全著称的FCA也一直没有让人失望过，在几次经纪商破产事件当中，FCA都展现出了它对投資者强大的保护力度，

最i重要的是，它对各国投資者一视同仁，中国投資者也同样获得了应得的赔付，这是其他国家的监管难以媲美的。

不过，对于经纪商来说，FCA的牌照就不仅仅只是美好的名声了，2018年FCA已经要求经纪商将牌照都升级为MM牌照，也就是说最低的资本要求需要730k欧元（约合人民币500多万元），并在实体化办公室，工作人员，和各种报告、信息披露方面有详细的要求，且要求经纪商为投資者提供负余额保护，FCA牌照的申请大概需要一年左右。

FCA作为最受信任的监管机构，可以说是经纪商的“金字招牌”，其资本要求、合规成本、运营成本都很高，适合有资金实力的，体量较大的经纪商，尽管FCA多了杠杆上的限制，它依然是零售外汇行业最i受投資者欢迎的牌照。

二、风头正盛澳大利亚ASIC：

澳大利亚作为外汇监管最为严格的国家之一，其外汇监管机构澳大利亚証券投資委员（ASIC）在国内的信誉、监营效力受到很多经纪商以及投資者的信任。而在欧盟杠杆降低至30倍之

后，很多经纪商都在寻求高杠杆的监管，澳洲ASIC的牌照也因此受到了更多的关注。

不过，获得ASIC的牌照也不是那么容易的事情，在以前的监管条例当中，握有100万澳元自有资金即可获得ASIC的胸照。

三、未来可期香港SFC：

不管是从监管机构的合规要求，还是从申请成本上来说，香港逐监会的标准都非常严格，截止今年9月，持独香港经纪商仅有47家，在内地经营的持牌香港经纪商更少，一些声称自己是香港监管，实际上并没有监管或者只是香港金银贸易场监管，香港金银贸易场只是一个行业协会，没有任何监管权力。也因此，SFC每个月都会以高颁率更新无牌警告名单，经纪商如果想获取SFC颁发的杠杆式外汇交易牌照，注册资本要求在30,00，000港币，并对持牌经纪商有很严格的要求，除了申请牌照费用和相关材料之外，还需要每年缴纳年资并提

交周年申报表，超过四个月未微年费或者未提交报表都会被微销牌照。对于经纪商来说，也是一种取得成本和维护成本都比较高的牌照。

虽然说，目前市场上的香港纳照很少，一些“假冒产品”也让香港钩照茅上了一层明影，然而随着国家监管的进一步收紧，国外经纪商在中国的经营也越来越眼难，小编个人觉得，如果未来国内开放外汇保证金行业，作为“家里人”的香港，想必是最收到俯爱的一支了，这个时机不知道要等多久，但是香港牌照的未来还是值得期待的。就算不看这一点，香港焕照在国际上的认可度，本身的含金量也都是非常高的。

热度下降塞浦路斯CySEC

塞浦路斯CySEC的牌照在前两年非常的受欢迎，它的牌照性价比较高，受国际认可，拿到CySEC牌照后可以在整个欧盟区开质业务，而且有良好的企业税收优惠，牌照申请耗时也较

短，大量外汇经纪商从这个小鸟上起步，发展壮大大家有投資外汇的需要，国外的外汇保证金交易市场也正规，所有很多国外的经纪商会来中国开拓市场。所以说国内大陆目前是没有外汇监管的，我们一般说的外汇监管，外汇牌照都是别的国家或地区的。

严格但受限美国CFTC，日本FSA

经常看到有投資者速议说，外汇平台只有英美监管的才可信，这是一件很有意思的事情，因为美国监管下的零售经纪商非常的少，在中国开展业务的更少。不过这说明大家还是更愿意信任这种金融市场发展十分成熟的国家。

美国的监管确实没活说，美国的澳照是最昂贵，最难申请，也赢难维持的，美国的监管扣构是CFTC，并要求零售外汇经纪商必须注册为NFA会员。

与之相似的还有日本监管FSA，日本FSA规定禁止本国经纪商向非本国公民提供服务，并引导本国公民在本国经纪离处进行交易。

所以这两个国家的监管虽然以严格著称，如果是在其本国，牌照难以取得但是含金量很高，但是在中国开展业务的话，它们的性价比就非常低了，也很少可以见到持有这两种牌照的经纪商，声称自己受美国监管的很多是黑平台。

成本低耗时短离岸牌照最后要说的，就是各种离岸牌照了，包括开曼群岛、瓦努阿图、寒舌尔、伯利兹、英属维京群岛等等。

相对于成本高、规定严格的完全监管，离岸牌照无疑是规模较小，资金量不是很充足的新创经纪商的最住选择，这些商岸监管牌照大多取得成本较低，审核较快（2-4个月），税收政策十分优惠，审计要求也相对简单。

虽然说，高岸监筒的可靠性有很大争议，不过在很多经纪商看来，一些离岸监管很有前景，尤其是英属开曼群岛CIMA的掉照，CIMA不仅有着十分相似于FCA的制度和处罚措施，也有能力在必要的时候进行纠法，很多刚起步的经纪有在最切阶段都会先选择高岸晚照，ESMA和FCA降杠杆之后，更是有很多大型经纪商也根据自己客户的微愿，将一些账户转移到开最i群岛的监管下，以便他们继续使用高杠杆。

所以说，这些离岸金融中心的闸照虽然不如FCA这种著名的完全监管，但对于新创的小型经纪商或者有灵活需求的成熟经纪商来说，是有很价值的。如果这些离岸监管可以把握机会认真执行自己的监管政策，行使自己的监管权力，它们在行业中的认可度也会越来越高。

今天关于外汇牌照就为大家介绍到这里，想要了解更多牌照申请的要求，可以关注我，后期为大家一一介绍。——晓春

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原文标题：外汇合规牌照介绍 ——英国FCA牌照、澳洲ASIC牌照、塞浦路斯牌照、香港牌照

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