DeFi月报 | dForce上演年度魔幻大戏，锚定跨链协议tBTC引关注

根据Dapp Total数据，DeFi锁仓总值为12.6亿美元，其中ETH锁仓量约为360万，占ETH总供应量的3.25%；EOS锁仓量为820万，占EOS总供应量的8.05%。令人欣慰的是，3.12极端行情当天，DeFi锁仓总额跌至7.4亿美元，经过一个半月的调整，用户和资金又悉数回归。

但另一个数据显示，DeFi平台活跃度还不太高。当前统计的39个DeFi产品中，7天用户破千的仅六个，从高到低依次为：Kyber、Uniswap、Maker、IDEX、Tokenlon、Synthetix。

  1．dForce惊魂72小时  

对dForce来说，4月可谓惊心动魄、跌宕起伏。4月15日，dForce基金会刚刚宣布完成150万美元的战略融资。本轮融资由加密基金Multicoin Capital领投，火币资本（Huobi Capital）和招银国际（CMBI）跟投。随后4月19日，dForce就遭受攻击，几乎损失全部锁仓金额，总价值超过2490万美元。经过与黑客斗智斗勇的谈判，4月21日，黑客被盗资金悉数奉还。截止4月28日，dForce已返还超90%的资产。

这场史诗级魔幻大戏，相信各位看客已经被刷屏了很多次，笔者在此不赘述了，推荐以下6篇文章，大家自行重温即可。

还原攻击过程：https://www.8btc.com/media/586439 追回被盗资产：https://www.8btc.com/article/585916 资产归还方案：https://www.8btc.com/media/588204

受害用户自述：https://www.8btc.com/article/584925 实时舆论风向：https://www.8btc.com/article/585143 DeFi社区反思：https://www.8btc.com/article/586234

  2．锚定币赛道的模式创新  

Maker 基金会启动13 项初始MIP提案

本月，Maker最值得关注的无疑是13 项初始MIP提案。4月1日，Maker 基金会提出将在未来解散基金会，将运营悉数归还社区。4月7日，Maker 基金会发布13 项重要的初始MIP提案，这将成为未来Maker 去中心化治理的核心基础机制。MIP还包括抵押品引入流程，以及用于引入官方MIP编辑器等提案。4月27日，Maker治理计时投票上线，该投票将确定13个初始MIP和2个子提案是否将于5月1日进行批准投票。

此外，4月24 日，Maker基金会风险小组提交多项参数调整的提案，包括：

1.提高 ETH 可借 Dai 上限: 9000 万 = 1 亿； 2.降低 USDC 借 Dai 稳定费率: 8% = 6%，这是继17号由12%下调之后的又一次“降息”； 3.降低 USDC 清算线: 125% = 120%； 4.Maker V2 预言机开放多个白名单：（1）开放白名单允许 Set 使用 ETH/USD 喂价；（2）创建 BTC/USD 喂价，开放白名单允许 Set 及 dYdX 使用；（3）创建 ETH/BTC 喂价，开放白名单允许 tBTC 使用；（4）停用单抵押 Sai 系统MKR 预言机喂价； 5.提高治理安全模块延迟: 4 小时 = 12 小时。执行投票已正式通过并自动生效。

无超额抵押的稳定币协议Lien将于Q2上线

Maker作为去中心化稳定币龙头，在去中心化治理的道路上努力践行，令人敬佩。而加密社区也开始诞生其他一些有趣的稳定币项目，比如稳定币DeFi 协议Lien。Lien是一个特立独行的DeFi项目，不超额抵押，无社区治理，开发团队完全匿名，相当具有加密社区气质。

Lien通过一种全新算法解决去中心化金融中的资金利用低效的问题。它首先将抵押资产 ETH分割成两种独立的衍生品，SBT（固态债券代币）和LBT（液体债券代币），LBT的作用是吸收抵押物ETH与法币汇率波动的风险，从而维持SBT 价格稳定，而SBT则会抵押生成稳定币 iDOL。该项目将于今年2季度上线，敬请关注。

众星捧月的跨链协议tBTC即将上线

最后介绍一个明星BTC跨链协议。4月23日，隐私协议层项目Keep Network在官方博客宣布，基于以太坊网络并锚定比特币的跨链协议tBTC将于5月11日上线主网，同时该协议将使用MakerDAO的ETHBTC喂价，并在启动时将DApp存款限制为小额度，随后数周内会不断增长。

当前DeFi主要集中在以太坊，但比特币无疑是共识最高、价值最大的底层资产，因此有越来越多的方案将比特币引入到DeFi生态中，包括imBTC、wBTC、pBTC、renBTC、sBTC、tBTC。但在这么多同类中，tBTC最近却脱颖而出，收获热切关注。tBTC不仅在2018年获得a16z、Polychain Capital等1200 万美元的投资，而且主网上线后将得到MakerDAO，Compound 等头部DeFi平台的支持。

tBTC是一个由Keep、Summa以及 Cross-Chain Group共同维护的开源项目，它是一种最小化信任的，由可赎回BTC作为担保的一种跨链比特币锚定系统。换句话说，通过这种方式，用户可通过存入他们的比特币，并在以太坊上铸造ERC-20比特币代币，而这个过程无需中间商或KYC，从而实现信任的最小化。

推荐文章：https://www.8btc.com/article/589172

  3．Uniswap和它的竞争者们  

Uniswap V2将于2季度上线

Uniswap今年2季度会上线V2 版本，开发者已经可以在以太坊测试网中尝试。新版本增加了一些新功能，包括：

（1）支持更多ERC-20交易对。此前，用户只能将某种ERC-20兑换成ETH，再兑换另一种ERC-20。而V2版本中无需通过ETH，这样不仅更方便，还可以降低交易费用；

（2）支持闪电贷功能。该功能允许用户取出任意数量的 ERC20 代币，自行执行套利代码。用户可以在同一笔交易中提取代币并以另一种代币归还，但需要支付0.3%的手续费，这将增加套利的场景；

（3）优化预言机功能。此前黑客对bZx进行攻击时，利用了其他协议喂价的不稳定性。新版本将在每个区块的开始确定对的市场价格，这提高了 Uniswap V2 作为价格源的稳定性，还会增加攻击者的成本；

（4）预留协议收费机制。V2启动时费用为0，流动性提供者费用为 0.3%。但如果开启协议费用机制，费用升至0.05%，流动性提供者费用降至 0.25%。这是为了让生态具有更强的灵活性和持续性。

AMM项目Balancer部署上线

4月1日，Balancer在以太坊主网上启动。Balancer白皮书发布于2019年9月，该项目是Uniswap自动做市商（AMM）模型的通用实现，并且进行了优化。

Balancer有与 Uniswap 2.0 类似的中继 Pool，通过中继 Pool 在多个池子中找到最佳价格；也有类似 Curve 的模式，让流动性提供者除了交易费用也能赚取借贷利息。相较于Uniswap，Balancer的代币准备比例更为丰富，流动性提供者可以选择不同的比例建立池子，而且区分了“公有池”与“私有池”的概念。

上线前，Balancer Labs完成了300万美元种子轮融资，由Accomplice和Placeholder领投，CoinFund、Inflection参投。

零滑点20倍杠杆的Futureswap上线

再来看一个与Uniswap 相关的DeFi项目。4月20日，Futureswap正式上线。Futureswap 是一个去中心化自动做市商（AMM）永续期货合约平台，允许用户以20倍杠杆交易任何ERC20 代币，而流动性提供方则可赚取交易费用和利息收益。上个月，Futureswap收获了风险投资公司Framework Ventures 40万美元的投资。

与 Uniswap 相似的是，用户只需存入代币和稳定币，即可获得流动资金池的所有权份额，开启期货合约。不同的是，Futureswap摒弃了订单簿模式，并使用自动做市商模型（AMM）和联合曲线实现零滑点，且交易杠杆高达20倍，以精准的市场价格做多或做空任何通证资产，为流动性提供者提供更高的稳定性和更高的回报率。

  4．其他DeFi项目最新动态  

Kava桥接测试网上线

4月2日，Kava BNB桥接测试网上线，该测试网将提供跨链CDP功能，标志着Cosmos-Tendermint生态内的Kava区块链和BinanceChain实现了首次跨链互连。

Kava 是 Cosmos 生态的第一个 DeFi 项目，使用 Cosmos SDK 进行开发，主网已于2019年11月5日上线。Kava 也是币安 Launchpad 支持的首个 DeFi 项目。Kava 正在开发一个支持多资产抵押债仓（CDP）平台，并优先支持币安原生 Token BNB 生成稳定币 USDX。

Coinbase推出预言机服务

4月24日，据官方消息，Coinbase宣布推出预言机服务Coinbase Oracle，任何人可以通过应用程序接口（API）获得 BTC/USD 与 ETH/USD 的价格数据。该预言机价格来自Coinbase Pro，每分钟将更新数据，任何人可以将该价格发布到链上，该价格是由Coinbase 的私钥签名的，用户可以使用公钥验证该数据的准确性。

无喂价合约UMA治理代币将上线Uniswap

4月29 日，无喂价金融合约基础设施UMA将在 Uniswap 上线原生治理代币 UMA。UMA 代币是一种治理代币，主要作用是充当系统治理和解决预言机争议的功能。UMA 代币持有者可投票决定允许访问系统的金融合约、资产类型、关键系统参数及其升级以及分配UMA 代币的方法。当发生合约争议时，UMA 代币持有者还可以通过数据验证机制 DVM 投票达成共识。

UMA推出全新的DeFi 合约设计，该设计通过引入清算者和争议者的博弈机制，最小化预言机的使用，无需喂价就可抵押仓位。它使用的是一种允许任何人对抵押率不合格的资产进行清算的机制。清算人可根据自己对代币的链下价格判断是否对头寸进行清算。争议者一旦发现无效清算，则可获得奖励。如果争议者被证明是不正确的，则争议者丧失对清算人的保证金。

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编译者/作者：玩币族

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