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币本每日解说5月18日比特币是什么?当前金融动荡比特币是否脱颖而出

2020-05-18 币本每日解说 来源:区块链网络

一,什么是比特币?向一个不了解金融世界、不懂电脑技术的普通人说清比特币是怎么一回事,的确很有挑战性,而这正是一个比特币走入大众时绕不开的问题。那么,存不存在一种可行的方法,让身边的普通人能立刻明白什么是比特币、什么是加密货币呢?下文作者Mark Helfman结合生活经验总结出了一套“正确介绍加密货币的方法”,希望能给有同样困惑的人一些新思路。人们通常不关心加密货币背后的意识形态或技术,他们只想知道它对自己想做的事有什么帮助。一个印度朋友曾经告诉我,当地人是真的想将钱远离他们不信任的ZF和银行,他们会想到很多替代办法,加密货币是其中之一。Bitwise研究主管马特在跟主张社会正义的投资者交谈时发现,他们希望赋予那些穷人或被压迫的人们更多权力,其中一种方法就是给那些人提供私人的、ZF无法抓住的资金。不管这些钱是用分布式账本还是数据库,都没有关系。如果比特币运行得好,他们就会加入。当投资者兼慈善家保罗·都铎·琼斯购买比特币时,他表示,这样做是因为他想保护自己的财富免受通胀的影响,而不是因为他关心去中心化、自主货币或者缺乏信任的金融。钱在贬值,为了对冲风险,他将2%的财富投入比特币。比特币是以区块链技术为基础的加密型“货币”。它没有集中发行方,系通过特定计算机程序计算生成。虽然比特币被称为“货币”,但由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。

比如,经营着一家零售商店的老板,他不懂共识算法,但当你告诉他,他可以使用电子支付且不用支付4%的使用费时,他立刻就能明白。因为他清楚电子支付是如何运作的,他希望拥有任何既能省钱又不会给他带来太多压力和精力的东西。比如,一位在能源部门工作的员工,他不关心区块链,但当你告诉他,他可以不通过经销商就能买卖电力时,他也会明白。因为他知道能源市场是复杂且低效的,而点对点的交易能简化这种权力分配。比如,一位从事支付行业的朋友,他不懂工作证明,但当你告诉他闪电网络可能会毁掉他的支付处理业务时,他就会突然很关心这件事。因为他需要金钱和成功所带来的自豪感。

二,很多人认为,当前动荡的金融能给比特币带来一丝光明,对此我表示怀疑。是的,一些人已经开始将比特币视为规避传统金融体系的一种方式,或是保护自己免受本国货币贬值或通胀影响的一种方式。当情况恶化时,你觉得人们真的会把大量的钱换成比特币吗?他们无法用比特币支付税款或账单,银行和员工也不会接受比特币作为支付方式,大多数人不知道该怎么使用它。银行能够给他们提供信用卡、抵押贷款和网络支付服务,而对大多数人来说,这就是银行的全部意义。更重要的是,他们通常不会去想这些问题。他们有更重要的事情要担心——他们的健康和安全,他们的工作和生意,他们的家人和朋友。尽管一些政策给他们带来改变,但大家并不会责怪ZF机构或金融体系,他们会觉得是富人、穷人、移民、当地人造成了他们的问题,而ZF是唯一的解决办法。

如果我们再次迎来2017年底的“FOMO热潮”,很多人还是会把现金投入比特币中,因为“每个人都这么做”,因为随着价格上涨,他们能赚到钱。在此之前,我们可以引导人们相信加密货币是一种真实有效的、能满足人们需求的技术。他们不关心你在意的事,并不意味着他们不关心加密货币,他们仍然可以欣赏和受益于加密货币对工作带来的改变,在这一点上,你会发现人们对加密货币的兴趣远远会超过“它会崩溃吗”以及“它背后有什么价值支撑”。当然,正确科普加密货币仍需大量时间。毕竟不少人对加密货币的印象还停留在:把钱存入交易所账户,没多久钱就莫名其妙地蒸发了。我们需要大量有益的科普,以克服过去币圈乱象带来的恶果。

为了缓解资产价格下跌带来的冲击,拯救濒临破产边缘的企业,避免更多的失业,各国银行正增发大量的货币,加大财政刺激。目前全球债务为2.55万亿美元,相当于全球GDP的322%,积极财政政策很长一段时间内不会改变。

在COVID-19引起的大规模抛售这几周里,美国将准备金率降至零,宣布购买美国国债,并推出了购买垃圾债券的措施。此外,美国会还通过了一项2万亿美元的一揽子刺激法案,主要针对大企业、小企业、公共服务、地方和州政府和个人进行救助。作为这项救济计划的一部分,250亿美元现金直接补助给指定的客运航空公司。这种货币干预的速度和规模非同寻常。在2008年11月至2010年3月(为期16个月)的第一轮量化宽松期间,美联储在资产负债表上增加了1.5万亿美元。相比之下,本轮刺激,美联储在不到两个月的时间里增加了超过2万亿美元。当量化宽松还没直接作用于消费能力上的时候,通货膨胀正在加速。这些都反应在M2上,而M2的增速正是衡量M1、储蓄存款和市场货币基金的标准。

在经济不明朗时期,投资者往往会蜂拥争相套现,现金为王。但随着各国央行大水漫灌,迅速印钞,货币贬值的风险相当大。目前一个例外是强势美元的表现。美元是世界储备货币,受全球最强经济体之一美国经济的支撑。最重要的是,全球有超过60万亿美元的美元债务,这意味着偿还这些债务,推高了对美元需求。强势美元可能进一步破坏全球资产的稳定,导致通货紧缩螺旋式上升。如前所述,美联储(Federal Reserve)正在制定积极的政策来应对这种通货紧缩风险。但实施积极货币政策,美联储会面临着超调目标、美元贬值和全球对美元货币体系失去信心的风险。流通货币长期失效与2008年金融危机催生了比特币的诞生。比特币按照通缩思路设计,共计2100万,发行速度是预先确定的。这些特征体现在源代码中,流通量可以通过比特币区块链进行验证。今天的宏观经济环境继续强化了这一点:数字的、非主权形式的货币可能是一个有吸引力的存储价值的载体,并可对抗无限制印钞带来的通货膨胀。自从比特币诞生以来,不堪一击的债务水平和对普遍违约的担忧,不断驱动激进货币政策的落地。法定货币在贬值,政府债券处在较低甚至为负的实际收益率,而交割问题凸显了黄金在数字化时代避风港的作用已经相当不稳定。在一个不确定性的环境下,能够对冲风险的工具是非常有限的。尤其是,作为量化宽松的一个结果,未来几年中比特币将站到中央舞台发挥作用,已经显示了作为良好回报对冲工具的诸多信号。当世界正在挑战诸多的可能性,那么也已经到了挑战另外一个可能性的时候了:法定货币是不是能够继续保持价值。是时候关注比特币了!

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编译者/作者:币本每日解说

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