大远科技—申请新西兰FMA牌照有什么要求？

机构介绍

新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand（新西兰金融市场监管局），是新西兰外汇行业的最高金融机构。FMA既接受投资者投诉，也会管理经纪商的注册情况。FMA的主要目的是保证金融市场的透明度和有序。

FMA成立于2011年，旨在对国内金融市场进行改革并加强监管。它的前身是新西兰证券委员会，彼时该机构由于监管能力不足和组织缺陷，曾导致大量金融公司倒闭和客户资金亏损，饱受市场指责。2011年，新西兰通过了金融市场法案，重新建立了监管机构FMA，以期重塑消费者信心。FMA对金融公司拥有完全的授权、监管和撤牌等职能。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

新西兰FMA监管提示

据FMA官网资料查询，新西兰金融市场管理局（简称“FMA”）监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”（衍生品发行人）牌照。

1、新西兰对杠杆式外汇的定义：外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中，要么通过押注货币币值的变化来快速获利，要么为外汇交易支付一定成本（称“对冲”）。

2、你可以通过以下方式进行外汇交易：

1）持有外汇银行账户，在预期外币兑本币（纽币）时币值上涨时购置外汇；

2）基于两种货币的兑换利率，通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括：远期，掉期，期权，差价合约（CFDs）以及保证金外汇合约。

监管职能

1、审核及颁发金融服务机构营业许可；

2、监督金融服务机构运营，接受投资者对金融机构的投诉；

3、调查及执法，例如针对提供虚假信息的金融机构，FMA有权吊销其执照；

4、政策及引导，提供信息以协助公司依法展开金融活动；

5、教育与普及，FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈，做出正确的投资决定。

FMA申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照：

1、禁止与无照金融机构进行交易；

2、外包：用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准，并与公司签订法定绑定协议；

3、记录：必须保存运营的所有相关记录用以审核；

4、监管反馈：必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息；

5、合规性：公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效；

6、监督机制：监督合规机制必须等同或由于FMA建议；

7、争议解决机制：需要具备完善稳定（至少等同或优于FMA提议）的争议解决机制；

8、提供现金流报告；

9、有形净资产需要始终保持100万纽币以上；

10、需要具备完善的风险控制机制；

11、需要具备合格审计员，提交鉴证报告以及净资产报告；

12、向客户提供合适的产品。

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编译者/作者：秦淮

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