【安全】投资加密货币,不清楚这些政策心里总不踏实？ | 进行OTC交易需要注意

在加密货币的投资过程中，我们总会需要一些OTC交易的，尤其是当牛市来临时，这基本上是每个人的刚需了，而且可能是我们在牛市里遇到的最大的问题了。

可我们知道进行 OTC 交易并没有那么顺畅，前一段时间由于警方破获了一起利用加密货币在OTC进行 XI钱，导致与XI钱账户有关联的“收赃款”的多级相关联的账户被冻结。此次冻卡面积较大，引发了加密货币爱好者的恐慌。

关于"冻卡"问题，最近各大行也进行了回应，回应内容如下图。

这条信息靠谱吗？我们在进行 OTC 交易时要注意些什么，下面一起聊聊。

该条信息是真实的，它来源于华夏时报，具体链接为：https://www.chinatimes.net.cn/article/97656.html。我们来看看华夏时报是什么来头。

在它的简介上写到华夏时报是中央级主流财经媒体，是当今中国财经报刊中订阅量第一报刊，可见其影响力还是比较大的。对于这种级别的财经媒体，信息还是比较靠谱的。

我们再来看看文章的作者之一王永菲。

点击王永菲的链接，可以看到由它所撰写的所有文章（https://www.chinatimes.net.cn/user/10988.html），翻了翻他所有的文章，我发现都是和加密货币相关的。而且大多都是一些当时的行业热点问题，由此我们可以推断该作者对于加密货币行业还是有比较深入的了解的。

而且，当这篇文章发布后，文章中所涉及的银行或支付机构（支付宝）并未发布辟谣之类文章，因此，本篇文章的信息真实，来源可靠。并不是市场上用来做多/做空而随便编造的内容。

在这篇文章中提到，为了调查清楚使用***，支付宝和**购买加密货币是否有风险，华夏时报记者联系到上述相关支付企业的人员进行了咨询。

当记者咨询了招商银行以及四大行的客服人员后，各行的回复也是大致相同的：

"只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件。"

可见，银行方面的政策很明确，只要没有涉及XI 钱以及诈骗等非法相关的案件，银行不会主动去冻卡的。之所以冻卡了，基本上都是因为涉及XI钱、诈骗等案件了。

银行方面很明确，只要是没有涉案的合法交易，卡便不会被冻结，即操作是合法的，渠道也是合法的，虚拟货币来源也是合法的，而且页面支持银行卡服务。

可见，冻不冻卡的关键点在于是否合法。

本文也传递出了银行的明确政策，即进行 OTC 交易是合法的，个人之间进行 OTC 交易并不违法。个人之间的点对点交易，是被允许的，并不是某些人所说的"一刀切"。

我们再看看支付宝的态度，为了弄清楚相关政策，作者也是尽力了，作为加密货币投资者，非常感谢本文作者的付出。

可见支付宝是否会冻结的关键问题也在于操作是否合法，只要合法操作就是被允许的，言外之意就是如果涉及到案件，也是会被冻结的。相信微信是否冻结账号也是类似的政策。

从上面文章中可以看出，个人与个人之间的点对点交易，是允许的，只要是合法的，就不会被冻。

其实，关于个人是否可以进行比特币交易的问题，早在2013年的中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》的已给给出了答案。

即：比特币不是货币，它是特定的虚拟商品，它不能也不应做为货币在市场上流通使用，但由于它是虚拟商品，所以比特币交易是一种互联网上的商品买卖行为，普通民众有参与的自由但需要自行承担风险。

虽然个人是可以进行点对点的比特币交易的，但是各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，也就是禁止经营交易所等相关业务，这是相关文件也一直都在强调的。

我们明确了相关部门的政策后，至少可以松一口气了，并不是所有的 OTC 交易都是不被允许的，只要是个人与个人之间的合法交易，并不会被冻卡，之所以冻卡是因为遇到了一些司法问题，例如来源的钱不干净，这个我们是一定要清楚的。

国家在反XI钱方面，其实一直都没有松懈，而且还加大了反XI钱的力度。

如果在一条链上某个人的钱有问题，那么，整个链条上的钱都会被冻结。例如 A 转给了 B，B 转给了 C 和 D，D 转给了 H 和 G，C 转给了 E 和 F，E 转给了K。

例如 B 报案了，说自己被骗了，那么整个链条上的钱，即 C、D、E、F、G、H、K 都可能会被冻结的。即使我们是那个离"脏款"最远的 K 也是会被司法冻结的。是不是有点冤？

因此，我们在进行 OTC 交易时，被冻卡基本上就是一个概率问题，常在河边走，哪有不湿鞋。就如上图链条中的 G、H 和 K等，看起来和 B 是没有什么关系的，但也是会被冻结的。

在明确了银行以及支付机构的相关政策后，我们以后在进行 OTC 交易时，要注意些什么呢？

1、进行 OTC 交易的卡一定要是单独的，不能使用自己的房贷卡、工资卡等来进行加密货币交易，一旦被冻结会非常麻烦。

2、进行 OTC 交易的卡最好不要是四大行的，一般都有地方商业银行，可以办理一些这种地方性银行卡进行交易。

3、在进行 OTC 交易时，最好是在熟人之间交易，知根知底，尽量少找陌生人交易。在熟人之间进行交易时，***和支付宝、**都是可以的。

4、尽量减少交易频率，既然被冻卡是概率问题，那么减少交易总是可以减少中招的概率。

5、去一些 OTC 平台进行陌生人之间的交易时，尽量少用 USDT交易，这主要是由于使用 USDT 交易进行 XI 钱的相对要多一些，遇到"脏款"的概率比较大。

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编译者/作者：阿华区块链

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