区块链的进步如何改善我们的金融生态系统

当区块链技术开始从比特币（BTC）扩展到更通用的应用程序时，业内许多人看到了使用该技术重新构建关键金融基础设施的机会。 他们很快意识到，这种具有改变游戏规则潜力的新颖技术缺乏可靠性和性能，无法使其与行业稳健者（例如全球银行间金融电信协会或SWIFT）竞争。 潜力虽然存在，但还为时过早。

快进了几年，在开放网络上重塑核心金融功能的这一更大趋势导致了区块链本机金融服务的全新世界。 开放金融也被称为去中心化金融，已经从在公共区块链网络上尝试金融服务的一些应用程序发展成为一个占主导地位的子行业，在不到两年的时间里锁定了超过10亿美元的资金。

当COVID-19大流行开始蔓延并造成经济混乱时，作为打击金融市场的全球流动性紧缩的一部分，DeFi部门经历了首次真正的考验。 谨慎地重新开放全球经济，为反思DeFi如何超越当前的局限性成为全球金融体系的组成部分提供了机会。

在历史中搜索课程

他们说的是历史韵。 年龄大到足以记住“黑色星期一”的投资者回想起1987年10月19日观看道琼斯工业平均指数下跌22.8％的情况，这是有史以来最大的单日跌幅。 许多观察家认为，刚刚开始在华尔街传播的自动交易软件是造成这次崩溃的原因。 此外，由于活动频繁，Fedwire和NYSE DOT传递财务信息的系统均被阻塞，大笔资金转移被延迟了。

在2020年3月12日，也就是“黑色星期四”这一天，在区块链上进行金融交易的协议将再次被大量交易所阻塞。 最初的市场下跌是由于金融自动化（机器人和其他工具）变坏，网络拥挤而加剧的，结果是灾难性的。

DeFi，尤其是分散式应用程序，感受到了黑色星期四灾难的激烈程度。 在DeFi领域的创新和兴趣不断增长的同时，黑色星期四的事件动摇了投资者对这些新颖的财务协议的可靠性的信心。

堵塞了公共网络，每笔交易都使交易变得更加昂贵，依靠这些网络的金融服务陷入僵局。 由于安全性故障和数字资产的贬值，投资者损失了数百万美元。

1987年崩溃之后，行业领导者进行了深入的研究，促使金融市场采取了诸如“断路器”之类的故障安全措施，一旦发生重大损失，该措施将暂时停止交易。 在2000年的互联网泡沫，2008年的全球金融危机以及最近的COVID-19黑色星期四崩溃期间，这些断路器在关键时刻关闭了交易，以防止市场遭受更大的打击。

DeFi尚未从3月12日起完全收回其损失的存款。不断发展的DeFi生态系统有机会通过向黑色星期四学习，变得更加有弹性，并有可能换档并进入主流，就像1987年黑色星期一之后股票市场变得更加强劲一样。

重新树立对DeFi潜力的信心

DeFi的主要挑战是扩大现有的早期采用者范围，并吸引数百万主流用户。 不管当时的市场状况如何，使大众都必须以稳定可靠的方式运行这些金融服务。 但是，这些服务的体系结构设计使这一点变得困难。

公共区块链往往会零星拥挤，使交易的发送成本过高，并导致网络范围内的“冻结”。 每当用户希望发送付款，提取贷款甚至更新资产的当前价格时，DeFi应用程序都必须与这些网络进行交互。 速度，可靠性和可用性是现代金融的基石，除非分散式金融能够提供类似的体验，否则高价值用户几乎没有动力进行转换。 成功的公司不能允许其通信系统出现故障，更不要说支撑价值转移的金融服务了。

开发人员尽早意识到这些局限性，因此着手在整个行业范围内努力构建可扩展的解决方案，以实现DeFi协议的高吞吐量，实时总结算或RTGS。 大多数领先的解决方案都采用了称为第二层缩放的类似方法的变体。 这些解决方案，例如乐观汇总，分片和LiquidChains，通常涉及将大量DeFi活动从公共网络转移到特定应用的区块链上，这些区块链可提供更大的带宽，更大的吞吐量和更高的成本效益，同时保持相同级别的可审核性这是基于区块链的应用程序的特征。 利用第二层扩展的DeFi应用程序仍可以保持与公共网络的连接，该公共网络既充当透明分类帐，又充当流动性中心。

分片的另一个雄心勃勃的扩展解决方案可以使交易量增加几个数量级。 这项技术与第二层扩展解决方案具有相似的原理，因为它涉及将单个网络拆分或“分片”成较小的分片，每个分片处理自己的事务并存储自己的数据，同时仍保持与网络的连接。 “主链”，在以太坊中称为“信标链”。

对于公共区块链，少即是多

无论是在以太坊生态系统中还是在行业中的其他地方，团队都接受了这样的观念，即单条链将难以满足全球支付标准的吞吐量需求，这可能会使DeFi进入黄金时期。 团队已经意识到，要扩展区块链，他们必须做最少的工作以保证交易的有效性，而大量活动发生在一系列减少气体的侧链或碎片上。

这些扩展解决方案，例如第二层扩展和分片，可以使DeFi更接近一个阶段，用户可以与这些金融服务进行交互，而不必暴露后端复杂性，这应该是正确的。 通过将大部分繁重的工作放在这些自定义的第二层解决方案上，公共区块链网络将可以自由地实现其真正目的-作为流动性中心和仅用于公共证明的全球分类帐。 在公共网络上做更多而不是做更多的事情，可以使DeFi呈指数级扩展，从而在不牺牲任何可审计性的情况下，使消费者从金融服务技术中获得消费者期望的更快，更流畅的体验，而区块链是如此著名。

此处表达的观点，思想和观点仅是作者的个人观点，不一定反映或代表Cointelegraph的观点和观点。

贝尼·哈卡克（Beni Hakak）是LiquidApps和LiquidEOS的首席执行官和联合创始人。 他曾任Bancor运营总监和安永（Ernst＆Young）战略顾问经理。 在此之前，贝尼曾在以色列国防军的精锐技术部门任职，并毕业于以色列顶级技术学院Technion，从事工业工程和管理。 贝尼四年前发现了区块链技术，从那时起就一直在为太空领域的公司创建，提供建议和工作。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/beyond-bitcoin-how-advances-in-blockchain-can-improve-our-financial-ecosystem

原文作者：Cointelegraph By Beni Hakak

编译者/作者：wanbizu AI

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