吉安法院发布预警：警惕可能让你倾家荡产的400多个资金盘

这些年，自从进入币圈，钱没赚到什么，倒是见识了很多资金盘项目，这也算是一个不错的成就，总算这两年没在币圈白混。

现在这个时代，各种投资项目，让人眼花缭乱，什么“众筹”、“新资本”、“打新股”、“原始股”、“资金盘”、“致富梦想”、“ICO”、“IEO”、“某某生态”等等等等，多得让你都不知道如何选择，但是有一点是一样的，他们都打着十倍、百倍的噱头引君入瓮。一场又一场网络传销和非法集资犯罪活动呈高发态势，全国各地不断演绎成新的金融骗局。

他们大多以“XX项目”的名义去圈钱，实际上很多项目根本不具备成功的可能性！如果这些不良势头持续下去，5年内，急于暴富的人将会一地鸡毛，苦不堪言！

现在很多项目打着高额回报的旗号，到处招摇撞骗，很多老年人成为了他们骗取资金的对象，90%以上的普通人很难区分资金盘，最终搞得血本无归。

那什么是资金盘呢？

所谓的资金盘，就是指运用直销倍增原理，以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，本质是金字塔式传销诈骗，极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。

资金盘不是指编撰各种极高回报率的故事，忽悠起老百姓的贪财欲望，进行网络集资的模式。这种集资诈骗生命周期很短，最短一星期，绝大多数都是几个月，很少有超过三年的，因为到了一两年的时候，资金盘主就大多卷款而逃了。所以，我们说这是一种少数胆大的骗子玩弄一大群贪财的傻子的游戏。可悲的是，这种骗术并不高明的游戏却是你方唱罢我登场，贪财的人们是赔了一回又赌一回。

今日吉安法院公众号发文《紧急预警：400多个资金盘全是骗局！可能让你倾家荡产…》，文章称80%以上的资金盘式来自美国的国际老千，他们是以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准中国相当一部分民众，为提高假象的「暴增速度」来吸引投资者，他们就向市场抛售几个、几十个甚至几十个亿的报单虚拟币。

其中，文中重点指出，目前最潮流的就是“虚拟货币”，并点名了多个项目，包括：张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；亚欧币诈骗40亿元，7万余人被骗一空；GCB光彩币，注册会员数十万人，涉案金额上亿元。

下面来说说这次重点所说的虚拟货币，就这篇文章中提到的就多达几十种，EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币。

其中我们比较熟悉的有：恒星币XLM、OFC万维币、雷达币。我记得2018年，我第一次进币圈的时候，就有人像我推荐雷达币，当时看着他发给我的收益，自己的却冲动过，但是由于当时价格并不便宜，最后放弃了。

恒星币可能是我们最熟悉的了，市值排名14，至于OFC万维币，非小号上并没有查到，不过这个币以前听说过，在网上一搜，就有一个万维币的贴吧，贴吧标题为：被万维币套钱骗钱的看过来，贴主表示自己已经报警。

知乎上也有人说，自己整个团队都被骗了。

在币圈这样的事情很多，比如去年暴雷的plusToken、波场钱包、今年暴雷的EOS生态等等数不甚数。当然了，除了币圈，我们平时熟悉的各种理财产品，当年火爆的P2P等等。

当年的e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，时机非法集资500多亿元，涉及90余万人，此事件还登上了当年的中央新闻频道。

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

2018年，P2P崩盘潮来临，单单从2018年6月至2018年7月中旬，短短50天，就有163家P2P网贷平台出现提现困难.

目前P2P早已洗牌，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车……

2017年，有一个资金盘崩盘，涉事主角是一位90后的女子，名为张雪娇，1991年出生于中国的女子，与马来西亚籍丈夫合谋，利用以“炒外汇”为主的IGOFX平台，短短半年招收了40万名会员，接着突然宣布崩盘，卷走人民币300亿元。有消息称多人血本无归，有人绝望自杀。

下面信息来源于网络：

金融骗局大概有下面这几类：

1、高级金融骗局：庞氏骗局

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，但本质其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。面对这种高级金融骗局，你只要记住：

你想从自己根本不了解的事情中去获得超过8%的回报？世界上没有这么多天上掉馅饼的好事。

2、中级金融诈骗：非法集资

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学**的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资更多的是面对老人，所以一定记得告诉你父母：

如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，对方又不是你亲生的儿子。

3、初级金融诈骗：短信电话

还有最简单的一种金融诈骗，也是最初级的金融诈骗，是各种短信电话。概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了……

能被这种初级诈骗骗走钱的人，只能说被骗的钱，是智商税。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：

绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

另外，“齐俊杰看财经”（qijunjie82）也提供了几个识别骗局的方法：

1、高息

现在有平台给到了日息1%的令人发指的程度，这种基本上就是骗子无疑了。如果是借贷类的，5%以上的利息都是风险补偿，这些高息项目只能用很少的钱且分散投资；如果高于20%的，基本就不要投了，往往风险接近100%了。如果有人告诉你每月都赚很多钱，那也基本是骗子。

2、包装背景

大量公司都把自己包装的背景深厚，但其实根本禁不起推敲。大家只需要几分钟就能识别，比如在搜索引擎上搜下这家公司的成立日期，口碑，甚至股东情况。

也可以通过天眼查来了解一下工商登记情况，再看一下他的办公地址，有的公司的办公地址根本就是不存在的。

3、熟人推荐

很多人误入金融骗局，都不是本意，而是被人拉下水。熟人也是不能轻信的，他有可能正在被骗，也有可能是坏人。毕竟像上文所说，输钱的只有最后接棒的人，人家只要最后坑你一把就好了。

4、做外汇，贵金属的要小心

有些公司其实资质不全，而且大量交易商存在对赌行为——也就是说你赚钱他认了，他赔给你；但你要赔钱了，你的钱就被他赚走了。实际上你们两成为了对手盘，最后肯定是你赔光出场。如果你就是不赔钱，他们也会找机会比如什么交易员误操作什么的，把你的账户赔干净。

如果要做贵金属，请到正经的期货公司去开设账户，有保证金有银行托管有证监会牌照监管，起码从服务上要安全的多。

5、互联网衍生品

例如拆分出来的小期权股权，号称二元期权，属于是把交易所的单子拆开来卖，本身就不合法，你就算被骗，最后也是没有任何保障的。

与之类似的还有各种币，包括比特币，这个东西就是赌，你在赌自己能够在央行取缔他之前，安全退出。至于其他的各种互联网币就更不靠谱了，很多都是赤裸裸的骗，典型的庞氏骗局。

投资一定要确保3个安全：

第一是渠道安全合法。保证他不会卷包跑路。所以一定要认准正规的券商基金公司，或者有金融牌照的公司，这些牌照管理的公司即使出问题也会有很完善的善后。

第二是项目安全。这个就要有慧眼了，你得有能力分辨你的项目才行，知道钱去了哪，他拿什么还，他不还我该怎么办？如果这三个问题都不了解，至少你可以选择不投。

第三是流动性安全，确保你赚了钱以后退得出来。比如买古董，玉器，邮票，东西是真的，也确实买到了，但这就不是一个流动性安全的投资，因为你要急需用钱的时候，未必能卖到好价钱。

下面是义乌经侦预警平台发出的金融诈骗名单

在以后的投资中，请大家擦亮自己的眼睛，认真分析项目，不要被所谓的高额回报所迷惑，人情项目的本质，不要成为资金盘的提款机，毕竟大家赚点钱都不容易，不要轻易让骗子骗走了我们的血汗钱。

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编译者/作者：蚁族的奋斗

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