江卓尔先生刚刚发了一篇微博，纯投资不做事在挖矿中可能，在OTC团队中基本不

江卓尔先生说:OTC没有什么成本，核心资源是客户，渠道，资金通道。纯投资不做事在挖矿中可能，在OTC团队中基本不可能!

OTC交易叫场外交易市场，又称柜台交易市场，最开始是指在证券交易所以外的市场进行的股权交易。柜台交易市场为数百万计达不到上市条件的企业提供股权交易平台，有利于中小企业发展。

OTC交易的主要特点为交易分散性和交易的协议性，这里的分散性指交易市场的活动不是由一个或者少数几个统一的机构来组织，而是很多各自独立经营的证券公司分别进行的。而无一个集中的交易场所。

OTC交易时以双方的信用为基础，各自承担交易信用风险，通常需要建立双边授信后才可进行交易，OTC方式由交易双方协商确定价格，而撮合方式通过计算机撮合成交形成交易价格。

最大的OTC市场在新加坡，在欧洲的OTC交易，比传统交易所的交易发展更为蓬勃，成为现代投资关注的焦点。而且OTC市场可以为经济发展筹集大量资金，同时也是为风险投资提供退出通道。

那什么是数字货币场外交易平台(OTC)？

一般而言，我们把火币、ok，币安等交易所称为场内交易平台，此类平台不仅帮助存放我们的人民币和数字货币，还提供买卖交易的场所。

而在场外交易平台上，卖家只将自己的数字资产(一般是比特币)暂存在平台上，通过挂单撮合的方式进行交易，最大的不同便是比特币的买卖方式和过程由双方自行商定并进行，无需通过平台。

场外交易又称点对点(线下)交易; 指交易双方直接成为买卖对手的交易方法。

可以将场内交易比喻为在大型购票平台或者购票站购票，而场外交易就是黄牛票。

当年9.4后，我国各大比特币交易平台停止交易服务，许多持币人选择到海外市场交易，或者通过网络即时通讯软件寻找交易对手，后者称为场外交易，即不通过交易平台交易，以“一手交钱、一手打币”的场外点对点交易。

持币人多以微信群、QQ群方式寻找交易方，除了风险自担外，有的是通过群主为买卖双方作第三方担保，双方将比特币以及钱转交给群主后，群主进行交易确认，并从中收取一定的担保费用。

在比特币的世界里，每个人有一个钱包，每一个钱包有相应地址，将比特币从一个地址提出，转到另一个地址，就完成了提币的操作，其间不必换成人民币等货币。

而场外交易，即一方通过支付宝、微信或银行转账将资金打给另一方，另一方将比特币打到付款人的钱包里。

相比而言，场外交易：

一、更具有灵活性，你甚至可以不用实名认证就可以买到币，只需要注册平台账号即可，对于买家而言过程简洁方便;

二、隐私保护性强。不会有交易资金信息保留在平台上，因为上线下一对一交易;

三、交易量可以非常大，例如你想要要买一千个币，短期内是收不到的，平台币的价格也会被拉的非常高。但点对点交易可以锁定价格，一次性成交。

为什么需要场外交易平台？

根据上述说明，通过场外交易平台，想要继续参与数字货币投资的小伙伴们就不需要担心无法买卖数字货币了。

更为方便的是，你可以选择自己能够接受的买卖价格，也能够自行决定喜欢的支付方式，如支付宝、微信、银行卡转账，甚至是线下面对面交易等。

另外，一般的交易平台上短时间内的比特币交易量不是很多，很难满足一些需求量很大的用户(如一次**易10000枚比特币的话，会在短时间给该平台的价格带来不小的影响)。

而通过场外交易平台是可以解决这类问题的，你可以直接挂单进行收购，只要有符合需求的卖家就能够成交。

需要注意哪些风险？

1.目前大多数场外交易平台仅支持btc或eth交易

2.场外交易平台的价格一般高于交易平台的价格(因为买卖更加方便和自由)

3.场外交易的风险是高于场内交易平台的，因为法币的转换是由买卖双方通过线下方式直接进行，而不经过平台，所以平台很难在其中进行监管。

4.可能会涉及到洗黑钱。因为买家给你汇款，你并不知道这个买家的钱是否是黄赌毒的黑钱，甚至是涉及到电信诈骗来的黑钱。你只要收到这个钱，你就涉及到犯罪可能会被卡冻结。目前这条最致命。今年一季度大规模被冻卡以及赵东都涉及这个问题。

数字货币很容易就成为黑钱漂白的工具，风控能力较弱的交易所则成为一些人非法洗钱重要工具。由于某些在反洗钱审查反面的不作为，以及自身风控系统的漏洞百出，让这些数字货币OTC中的洗钱行为非常猖獗。不知大家有没有注意：但凡有黑客盗币事件发生，最终都会有一部分流入各种交易所……

如下图，新闻报道里，执法人员在接受采访时候也表示：犯罪分子注册某数字货币大网站账号，就是为了洗钱。

接受采访的警察表示：从19年年初到案件侦破，流入这个交易所的涉案金额高达600多万。那么问题来了：前后近四个月的时间，犯罪分子多次利用账户进行洗钱，共向交易所注入了600万元的黑钱。而在此期间内，交易所的风控系统竟然毫无反应，一点都没发现该账号的异常。说句交易所风控系统形同虚设，一点儿都不为过。

OTC交易涉黑冻结已成常态，有些用户认为，冻结无所谓，过一段时间可能就解封了，只要平台处理，就不会有太大损失，遇到黑钱概率也不大，只不过使运气不好。实际上，当用户交易涉及黑钱交易，还有被行政拘留的风险。

2019年初， 某数字货币交易所OTC一名交易用户，因在场外交易时遇到黑钱，被警方行政拘留30天，

期间，此人想通过将交易金额全部还给受害者的方式获得取保候审，结果遭到拒绝。取保候审后，这名用户已经成为了惊弓之鸟，再也不敢进行任何交易。

数字交易所的OTC涉黑、洗钱、钓鱼商家横行，已成为阻碍普通人买币发展的最大障碍，OTC的问题不解决，用户交易被冻结就无法避免，甚至有被拘留的风险。损失事小，吃牢饭则得不偿失，这种事的深入发酵，会对整个币圈的基础客户造成很严重的影响。

最后有两个忠告。
一是尽量到大的交易所熟悉的商家去买币和卖币交易，这样只能降低涉及洗钱的概率，但不能完全防范涉及洗钱的事情发生。
二是跟我一样，只买币和囤币，从来不卖币。这样就不涉及到会可能受到黑钱的问题的。至于什么时候卖币，等将来市场规范了再说，现在还是处于囤币阶段。

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编译者/作者：杭州区块链老T

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